DeGiro ou Trade Republic : notre comparatif pour faire le meilleur choix
Vous hésitez entre Degiro et Trade Republic pour vos investissements en bourse ? Choisir le bon courtier fait toute la différence pour optimiser vos placements en actions et ETF.
Voilà pourquoi l’équipe de 100 jours pour entreprendre a préparé ce comparatif détaillant offres, frais et fonctionnalités des deux plateformes – de quoi vous éviter des dépenses superflues sur votre CTO ou PEA.
Curieusement, beaucoup négligent ce critère décisif ! Découvrez quel courtier s’adapte réellement à votre profil, débutant ou trader chevronné, et pilotez enfin vos investissements sur le long terme avec les conseils pratiques de 100 jours pour entreprendre.
Par Mathieu BARTHELEMYModifié le 20/10/25 à 21:09
🚀 Résumé de notre comparaison Degiro vs Trade Republic
Choisir entre Degiro et Trade Republic pour investir en bourse n'est pas toujours évident. Ces deux plateformes proposent des services intéressants pour les comptes-titres et PEA, mais avec des approches distinctes.
Trade Republic séduit par sa simplicité tarifaire et des frais réduits, idéale pour démarrer sur les marchés. Degiro offre quant à lui des outils plus complets, appréciés des habitués du trading. L'équipe de 100 jours pour entreprendre a testé les deux brokers pour vous.
Bon à savoir
En France, le choix d'un courtier dépend aussi de votre projet d'investissement (PEA ou compte-titres classique).
Voici des éléments clés qui vous servirons à comparer les deux. Une analyse qui pourrait vous surprendre selon votre profil d'investisseur :
Frais et Tarification : Chez Trade Republic, les frais se résument à la structure de frais simple avec un coût fixe de 1€ par ordre - une transparence appréciable. Degiro propose différents types de comptes (dont PEA) avec des frais variables selon les titres et les marchés concernés.
Plateforme et Outils : La force de Degiro ? Une interface riche en indicateurs techniques, adaptée aux analyses poussées. Trade Republic mise sur une appli mobile épurée, parfaite pour gérer ses ETF en quelques clics depuis son smartphone.
Gamme de Produits : Options, leviers, produits dérivés... Degiro couvre davantage d'instruments financiers. Trade Republic se concentre sur l'essentiel : actions européennes et ETF sélectionnés, avec parfois des limites sur certains pays.
Plans d'Investissement : Particularité de Trade Republic : les investissements programmés sans frais supplémentaires. Pratique pour épargner régulièrement, même avec de petits montants. Une option moins développée chez Degiro.
Type d'Investisseur : Trade Republic convient aux débutants grâce à son approche simplifiée. Degiro s'adresse plutôt à ceux qui maîtrisent déjà les ordres à levier ou les produits complexes. Chez 100 jours pour entreprendre, on recommande de bien évaluer son expérience avant de choisir.
A noter
Certaines banques traditionnelles proposent désormais des tarifs concurrentiels, mais avec des services moins réactifs que ces néo-courtiers.
Au final, votre préférence dépendra de trois critères essentiels : votre appétence pour les outils techniques, la diversité des produits recherchée, et votre budget pour les frais de courtage.
Les deux plateformes permettent d'investir sur le marché français comme international, mais n'offrent pas les mêmes possibilités en matière de PEA.
⚙️ Fonctionnalités de Degiro et de Trade Republic
Quand on compare les services proposés par Degiro et Trade Republic, les différences sautent aux yeux.
Ces deux courtiers s'adressent à des publics distincts : l'un séduit les initiés par ses outils sophistiqués, l'autre attire les novices grâce à sa simplicité. Le tableau ci-dessous éclaire ces contrastes de manière concrète.
Les plans d'investissement programmés de Trade Republic fonctionnent aussi bien pour les ETF que pour les actions, avec des frais réduits.
Comparaison des outils d'analyse et des fonctionnalités
Fonctionnalité
DEGIRO
Trade Republic
Outils d'analyse technique
Graphiques interactifs avec de nombreux outils, module graphique améliorable
Module graphique avec principaux indicateurs techniques
Indicateurs techniques
Nombreux indicateurs disponibles (jusqu'à 13 indicateurs et 9 outils)
Moins d'indicateurs techniques
Types de graphiques
Chandeliers, OHLC, linéaire...
Non spécifié
Analyse fondamentale
Accès au compte de résultat, bilan et flux de trésorerie des entreprises
Ce tableau met en évidence les écarts entre les deux plateformes, notamment sur les aspects d'analyse de marché et de souplesse d'utilisation.
📈 Analyse technique avancée chez Degiro
Difficile de rivaliser avec Degiro quand il s'agit d'outils graphiques.
La plateforme propose pas moins de 13 indicateurs techniques combinables librement et 9 outils - un vrai plus pour qui maîtrise le trading sur marge.
Particularité intéressante : l'interface web évolue régulièrement, s'adaptant aux besoins des utilisateurs chevronnés.
Les courtiers comme Degiro permettent d'ouvrir un PEA, contrairement à certains brokers étrangers. Un point crucial pour les résidents français.
🤖 Investissement automatisé Trade Republic
Avec Trade Republic, c'est la simplicité qui prime. L'application mobile permet de configurer en trois clics un plan d'épargne mensuel, même pour des montants modestes.
Une fonctionnalité qui explique sans doute son succès auprès des jeunes investisseurs. Signalons que ce broker allemand s'est bien implanté en France depuis 2019.
Le levier financier n'est pas disponible sur Trade Republic, contrairement à Degiro. À prendre en compte selon votre stratégie.
💰 Degiro vs Trade Republic : quelles différences de prix ?
Comparer les tarifs entre Degiro et Trade Republic s'avère déterminant pour vos investissements en bourse.
Ces courtiers proposent des modèles de frais distincts qui influent directement sur la performance de votre portefeuille, particulièrement sur le long terme.
Voici une analyse détaillée pour orienter votre choix, avec un focus sur les spécificités françaises du marché.
Trade Republic affiche des frais de transaction plafonnés à 1 € par ordre, un avantage non négligeable pour les achats récurrents d'actions ou d'ETF.
Comparaison des tarifs et frais
Type de frais
DEGIRO
Trade Republic
Frais de transaction
1 € de courtage + 1 € de frais de gestion (Euronext Paris/USA)
1 € par ordre
Frais de gestion
1 € pour certains produits
Aucun
Frais de change
Frais de change, de connexion, frais externes et spread. Conversion manuelle : 10,00 € + 0,25 %
Aucun
Frais sur plans d'investissement programmés
Non applicable
Possibilité d'éviter certains frais
Frais de dépôt/retrait
Transferts sortants : 20,00€ par ligne + coûts externes
Dépôts par virement et retraits gratuits, dépôts par carte bancaire : 0,7 %
Légende : Ce tableau synthétise les principaux coûts associés aux transactions boursières sur ces deux plateformes, utiles pour comparer leur rentabilité selon votre profil d'investisseur.
En réalité, le choix entre ces brokers dépend surtout de vos habitudes de trading. Pour des ordres fréquents sur le marché français, Trade Republic semble plus avantageux avec ses frais fixes.
Mais attention : Degiro propose des services complémentaires comme l'accès à des titres internationaux. L'équipe de 100 jours pour entreprendre souligne d'ailleurs l'intérêt du PEA pour les résidents fiscaux en France, un dispositif disponible chez les deux acteurs.
Certains courtiers permettent d'éviter les frais sur les investissements programmés, idéal pour une stratégie régulière.
Attention
Les frais de change chez Degiro peuvent surprendre sur les marchés étrangers. Mieux vaut vérifier les taux avant de passer un ordre.
💬 Avis clients
Consulter les retours d'expérience reste incontournable pour évaluer concrètement l'utilisation des plateformes Degiro et Trade Republic.
Ces témoignages aident à identifier les points forts et limites de chaque courtier, particulièrement utile lorsqu'on souhaite ouvrir un PEA.
Chez 100 jours pour entreprendre, nous analysons régulièrement ces feedbacks pour guider nos lecteurs.
Certains avis peuvent refléter des situations particulières. Croisez toujours plusieurs sources avant de choisir votre broker.
Les commentaires utilisateurs révèlent des tendances marquantes pour ces deux acteurs majeurs du marché français. Voici ce qu'il ressort principalement :
Points forts Degiro : La diversité d'actifs proposés (actions, ETF, produits dérivés) séduit les investisseurs actifs. Signalons toutefois que les frais annexes (transferts entre comptes, conversions de devises) font parfois débat.
Expérience Trade Republic : Son interface mobile intuitive convient particulièrement aux nouveaux entrants sur les marchés financiers. Un atout pour ceux qui privilégient les ordres simples et les investissements récurrents.
Transparence tarifaire : Le modèle à frais fixes (1€ par transaction) de Trade Republic est plébiscité, surtout pour les petits portefeuilles. Une approche différente des banques traditionnelles.
Support utilisateur : Paradoxalement, si Degiro propose plus d'outils d'analyse, son service client suscite parfois des frustrations, comme le confirment certains utilisateurs sur des forums spécialisés.
Options avancées : Les traders confirmés apprécient chez Degiro la possibilité d'utiliser un levier contrôlé et d'accéder à des titres internationaux moins disponibles ailleurs.
Automatisation : Les plans d'investissement programmés de Trade Republic simplifient la gestion pour ceux qui privilégient la stratégie passive, notamment sur ETF.
Bon à savoir
Certains courtiers proposent des conditions avantageuses pour transférer un PEA d'une banque classique vers leur plateforme.
En synthèse, Trade Republic séduit par sa simplicité et son modèle économique adapté aux transactions fréquentes.
De son côté, Degiro maintient sa position grâce à son offre complète pour traders actifs, même si son interface semble moins adaptée aux débutants.
L'équipe de 100 jours pour entreprendre recommande de comparer ces services avec votre stratégie d'investissement personnelle.
Notons que les réglementations varient selon les pays, et que certaines fonctionnalités peuvent être limitées en France. Pour les portefeuilles conséquents, il devient crucial de vérifier les protections juridiques offertes par chaque courtier.
🤔 Faut-il acheter Degiro ou Trade Republic ?
Optez-vous pour Degiro ou Trade Republic ? Tout dépend de votre approche des marchés. Trade Republic séduit par son interface simplifiée et ses fraix réduits - idéal pour démarrer en douceur, surtout avec les ETF.
De son côté, Degiro attire les habitués des bourses grâce à ses outils d'analyse pointus et sa palette d'actifs élargie (actions, obligations, produits dérivés).
Un détail qui compte : Trade Republic intègre un compte rémunéré utilisable au quotidien, pratique pour gérer ses liquidités. Chez 100 jours pour entreprendre, on conseille de comparer vos besoins réels avant de trancher.
Les courtiers en ligne comme Degiro proposent parfois des PEA, intéressants pour optimiser sa fiscalité boursière.
Débutants, orientez-vous vers Trade Republic. Son application mobile intuitive et ses plans d'investissement automatisés facilitent l'accès aux marchés européens.
Mais attention : pas de levier ici ! Degiro permet quant à lui le trading sur marge, réservé aux profils avertis. Pour diversifier sur des titres américains ou des ETF complexes, mieux vaut parfois privilégier ce broker.
La France compte d'ailleurs de plus en plus d'investisseurs utilisant les deux plateformes en parallèle, selon leur stratégie.
Certains services comme la négociation d'options nécessitent un compte titre classique plutôt qu'un PEA.
Les deux courtiers évoluent régulièrement. Trade Republic mise sur l'innovation avec ses actions fractionnées et la rémunération des dépôts. Degiro affine ses alertes de marché et son accès aux données économiques. Pour choisir, évaluez vos besoins en termes de produits, de pays couverts et d'outils d'analyse.
L'équipe 100 jours pour entreprendre rappelle qu'un bon broker doit surtout correspondre à votre rythme d'investissement et à votre appétence risque.
Le choix entre Degiro et Trade Republic dépend avant tout de vos besoins. On recommande Trade Republic pour sa simplicité et son accessibilité financière, tandis que Degiro séduit par son offre diversifiée et ses outils d'analyse.
Investir en bourse ? L'important est de sélectionner le courtier qui correspond réellement à votre profil. Alors, pourquoi attendre pour vous lancer ?
En France, l’utilisation de courtiers étrangers comme DEGIRO et Trade Republic via un compte-titres ordinaire (CTO) implique de déclarer les comptes ouverts à l’étranger via le formulaire 3916. Les plus-values sont imposables, soumises par défaut au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30%, avec une option possible pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu.
Il incombe à l’investisseur de calculer ses plus et moins-values, ainsi que les revenus à déclarer, car ces courtiers ne fournissent pas d’Imprimé Fiscal Unique (IFU). Les moins-values peuvent être déduites des plus-values de l’année, et le déficit peut être reporté sur les 10 années suivantes. Les plus-values doivent être déclarées via le formulaire 2074.
Chez DEGIRO, la sécurité des fonds est assurée par la ségrégation des actifs, séparant les liquidités et les titres des clients des actifs de DEGIRO. En cas de faillite, les investissements des clients ne sont pas affectés et peuvent être récupérés. Les fonds non investis sont couverts par le Fonds de Garantie des Dépôts allemand, à hauteur de 100 000 € par compte et par client.
Trade Republic assure la sécurité des dépôts grâce au système allemand de garantie des dépôts, protégeant jusqu’à 100 000 € par client. Les clients détiennent un compte de dépôt auprès de la banque allemande Solaris Bank, supervisée par la Bundesbank et la BaFin. Trade Republic ne prête pas les titres de ses clients.
Bien que les informations soient limitées, il existe des alternatives à Degiro et Trade Republic pour l’investissement socialement responsable (ISR). Certains courtiers se spécialisent dans l’ISR, comme ISR Courtage. Des plateformes comparatives comme BrokerChooser peuvent aider à évaluer les courtiers en ligne en Europe, en tenant compte de leurs offres ISR.
Il est aussi possible d’investir via des fonds ISR analysés par Quantalys, ou des ETF ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) labellisés ISR. Il est important de vérifier si les courtiers proposent des options d’investissement socialement responsable et correspondent aux besoins spécifiques de l’investisseur.
Pour transférer vos titres, la démarche consiste à initier le transfert auprès du courtier vers lequel vous souhaitez transférer vos titres. DEGIRO vérifie l’éligibilité des produits. Les transferts vers DEGIRO sont gratuits pour un premier transfert de titres entrant d’un montant supérieur à 3000€ (limite de 10 lignes), mais les transferts sortants sont facturés 20€ par ligne, plus les coûts externes.
Pour Trade Republic, il faut remplir le formulaire de transfert et le renvoyer. Trade Republic ne facture pas de frais pour le transfert de compte-titres, mais des frais de tiers peuvent s’appliquer. Les positions non négociables chez Trade Republic seront rejetées. Pour transférer un PEA chez Trade Republic, il faut obligatoirement liquider les fonds actifs.
DEGIRO ne fournit pas de conseils en investissement, mais offre une académie des investisseurs à des fins pédagogiques. Leurs services sont « execution only », signifiant que les investisseurs prennent leurs décisions d’investissement de manière autonome.
Trade Republic ne propose pas d’outils d’aide à la décision ou de conseil personnalisé. Certains utilisateurs apprécient le côté « gamification » de la plateforme. Le service client de Trade Republic est jugé médiocre par certains.
DEGIRO ne propose pas de PEA Jeunes.
Trade Republic propose un PEA Jeunes. Les conditions d’éligibilité sont d’être âgé de 18 à 25 ans et d’être rattaché au foyer fiscal de ses parents. Les avantages spécifiques incluent un compte d’investissement agréé par l’État pour encourager l’épargne à long terme, un investissement simple et sécurisé à partir de 1 €, l’accès à plus de 2 000 actions et 150 ETF, sans frais de courtage, avec un plafond de versement de 20 000 €.
Mathieu Barthélemy accompagne les créateurs d'entreprise dans leurs démarches juridiques, allant de la sélection du statut juridique à la gestion des obligations réglementaires, en fournissant des conseils pratiques et adaptés aux besoins de chaque entrepreneur.
