Avis Revolut : cette néobanque est-elle faite pour vous ?

Résumé de notre avis sur Revolut

Revolut se positionne en néobanque, particulièrement adaptée aux voyageurs grâce à ses cartes multi-devises et son interface mobile ergonomique. Son offre concurrence les banques traditionnelles, même si certains détails méritent attention.

Coté fiabilité, les fonds sont protégés par des systèmes de sécurité. Signalons cependant que les retraits gratuits mensuels plafonnent à 800€ pour la carte Metal. Autre point notable : l'absence d'autorisation de découvert bancaire.

Au final, cette solution bancaire moderne convient aux utilisateurs recherchant flexibilité et taux de change avantageux. Elle complète plutôt qu'elle ne remplace un compte classique, surtout pour les paiements à l'étranger ou les virements internationaux.

Tarifs de Revolut

Les différentes formules

Avec cinq options disponibles, Revolut couvre tous les besoins bancaires du quotidien. La formule Standard gratuite suffit pour les paiements courants et les retraits occasionnels à l'étranger.

Pour les utilisateurs réguliers, les offres payantes (Plus, Premium, Metal, Ultra) ajoutent assurances voyage, limites de retrait élevées et avantages en euros.

Chaque carte vise un public précis : voyageurs fréquents, professionnels effectuant des virements internationaux ou adeptes du cashback. Signalons que l'ouverture d'un compte ne nécessite aucun revenu minimum, même pour les formules Premium.

Notre avis sur le prix Revolut

La carte Standard reste imbattable pour un usage occasionnel : virements instantanés gratuits, retraits dans la limite de 200€/mois à l'étranger. Comparé aux banques traditionnelles, c'est clairement l'option la plus économique.

Pourquoi payer un abonnement ? Les formules payantes se justifient si vous voyagez souvent ou effectuez des paiements en devises. Les assurances étendues et le cashback peuvent compenser les frais mensuels. Un calcul à faire au cas par cas.

Revolut : pour qui ?

Qui peut vraiment bénéficier de Revolut ? Voyons quels profils tirent le meilleur parti de cette néobanque et comment elle s'adapte à leurs besoins.

• Voyageurs internationaux : Les virements en devises étrangères et les paiements sans frais à l'étranger séduiront les globe-trotteurs. Les retraits en devise étrangère gratuits restent un atout pour gérer son budget voyage.
• Freelances et auto-entrepreneurs : Revolut Business simplifie la gestion des comptes professionnels avec des outils de suivi de trésorerie. Les virements instantanés et cartes virtuelles facilitent les transactions commerciales à l'international.
• Étudiants en échange : L'appli intuitive permet de contrôler ses dépenses à l'étranger avec des frais réduits, évitant ainsi les frais bancaires superflus. Idéal pour suivre ses paiements en temps réel pendant un séjour étudiant.
• Investisseurs actifs : La plateforme donne accès aux obligations françaises et autres actifs, avec des paiements réguliers en euros. Une option pratique pour diversifier son portefeuille.
• Utilisateurs digitalisés : L'ouverture de compte 100% en ligne séduira ceux qui privilégient les services bancaires sans agence physique. Le processus rapide ne demande ni justificatif papier ni abonnement obligatoire.

Revolut couvre ainsi divers besoins, mais attention : son approche disruptive comporte quelques limites à connaître.

Mais attention : Revolut ne convient pas à tous les usages. Évitez d'en faire votre unique compte bancaire, car certains services traditionnels comme les crédits immobiliers manquent. Les retraits au-delà des plafonds gratuits entraînent des frais, et l'assurance des dépôts diffère légèrement des banques classiques.

Si cette néobanque excelle pour les paiements multidevises, vérifiez bien les conditions d'abonnement pour les fonctionnalités premium. Comparez notamment les offres Visa et Mastercard proposées, ainsi que les limites de virements applicables à votre profil.

Liste des fonctionnalités

Comptes et cartes multi-devises

Revolut simplifie la gestion bancaire à l'étranger avec ses comptes multi-devises. Vous pouvez détenir et convertir plus de 30 devises, une solution pratique pour les voyageurs et professionnels effectuant des paiements internationaux.

Les cartes Visa et Mastercard associées permettent des transactions sans frais dans les principales devises.

Le système fonctionne simplement : approvisionnez votre compte en euros ou autre devise locale, puis convertissez les fonds au taux réel.

Cette opération s'effectue en temps réel depuis votre smartphone, même hors heures d'ouverture des banques traditionnelles.

Avec Revolut Business, les virements internationaux plus accessibles. Les utilisateurs bénéficient d'opérations de change gratuites mensuellement, puis des frais modérés s'appliquent.

Un avantage notable pour les entreprises travaillant avec plusieurs pays.

Application bancaire tout-en-un

L'interface Revolut centralise toutes vos opérations financières. Gestion des dépenses, suivi de budget et contrôle des cartes s'effectuent depuis un même espace.

Signalons que chaque modification (gel de carte, limite de paiement) prend effet immédiatement.

L'outil propose une analyse détaillée des dépenses par catégorie, utile pour identifier ses postes budgétaires. Les alertes en temps réel aident à éviter les découverts. Pour les investisseurs, la plateforme donne accès aux marchés actions et cryptos avec des frais compétitifs.

Notons que certaines fonctionnalités premium nécessitent un abonnement payant. Les retraits au-delà du plafond mensuel entraînent des frais, comme chez la plupart des néobanques. La version web offre les mêmes options que l'appli mobile.

Avantages VIP (Metal/Ultra)

Les abonnements Metal et Ultra ciblent les grands voyageurs et utilisateurs intensifs. Leurs avantages incluent une assurance voyage étendue et l'accès gratuit aux salons d'aéroport.

Les cartes métallisées offrent quant à elles jusqu'à 1% de cashback sur les paiements.

Contrairement à l'offre standard, ces formules suppriment la limite sur les retraits gratuits à l'étranger. Les virements internationaux bénéficient de taux préférentiels, avec 40% de réduction sur les frais habituels.

Un service client prioritaire complète ce package premium.

Le tarif de ces abonnements se justifie surtout pour une utilisation fréquente à l'étranger. Revolut Ultra inclut même des réductions sur des services tiers (streaming, marques de luxe). À envisager si vos dépenses mensuelles dépassent régulièrement 3 000€.

Avis clients Revolut

Les avis clients jouent un rôle clé dans la stratégie de Revolut pour asseoir sa crédibilité. En tant que néobanque moderne, elle mise sur ces retours utilisateurs pour convaincre de nouveaux clients.

Les témoignages réels offrent une validation concrète de ses services bancaires, notamment sur les cartes Visa/Mastercard ou les virements gratuits. Une approche qui porte ses fruits : 2,5 millions de Français ont été séduits.

Avec 4,4/5 sur Trustpilot, 4,7/5 sur Google Play et 4,8/5 sur l'App Store, Revolut confirme son statut de banque mobile plébiscitée.

Paradoxalement, certains clients relèvent des limites sur les paiements urgents. Mais globalement, l'expérience utilisateur reste positive pour les 50 millions d'utilisateurs mondiaux.

• "La meilleure app bancaire, mais service client lent en cas de réclamation" (Paul, Trustpilot)
• "Parfait pour mes voyages Asie, conversions de devises transparentes" (Sarah, App Store)
• "Bloqué 3 jours sur un virement urgent, inacceptable" (Marc, Google Play)

Avis final sur Revolut

Revolut s'impose comme une banque secondaire pratique, notamment pour les voyages à l'étranger avec ses taux de change compétitifs et ses retraits gratuits en devises.

La plateforme simplifie aussi les investissements en crypto-monnaies et paiements internationaux via Visa/Mastercard.

Son système Open Banking permet de regrouper vos comptes d'autres banques pour mieux gérer virements et budgets. Cerise sur le gâteau : vous pouvez ouvrir des comptes en plus de 30 devises.

Pour optimiser l'expérience, on recommande d'exploiter les outils de suivi des dépenses en temps réel. Revolut structure son offre autour de différents abonnements (Standard, Plus, Premium, Metal et Ultra), chacun adapté à des besoins spécifiques en termes de limites de paiement ou de services annexes.

Les voyageurs apprécieront les assurances voyage incluses dans les formules Premium et Ultra. Un conseil : comparez bien les plafonds mensuels en euros selon votre usage.

Signe d'ambition, Revolut prévoit d'augmenter ses dépenses médias de plus de 40% d'ici 2025. Les fondateurs annoncent des innovations comme un assistant IA, des crédits immobiliers et des distributeurs automatiques.

L'objectif ? Renforcer son positionnement face aux banques traditionnelles en étoffant ses fonctionnalités business et ses options bancaires multidevises.

✅Revolut s'affirme désormais comme une solution pratique pour gérer vos finances, particulièrement lors de voyages.

Avec ses multiples fonctionnalités et une appli fluide, ce service séduit de plus en plus d'utilisateurs. Envie de simplifier votre gestion bancaire ?

Explorez sans attendre les formules Revolut qui correspondent à votre profil et reprenez enfin les rênes de votre budget !

FAQ

Quels sont les justificatifs demandés pour l'ouverture d'un compte Revolut et comment se déroule la vérification d'identité ?

Pour ouvrir un compte Revolut, l'accent est mis sur la vérification de l'identité du demandeur plutôt que sur la fourniture de nombreux justificatifs traditionnels. Il est généralement nécessaire de fournir une photo ou un scan d'une pièce d'identité valide (carte d'identité, passeport) et un selfie pour confirmer l'identité, ainsi que des informations personnelles de base.

La vérification d'identité est une étape essentielle et peut prendre jusqu'à 7 jours ouvrés. Un numéro de téléphone est également obligatoire pour télécharger l'application et compléter le processus d'inscription.

Comment fonctionne le système de parrainage Revolut et quels sont les avantages pour le parrain et le filleul ?

Le système de parrainage de Revolut permet aux clients existants de recommander la néobanque à de nouvelles personnes via un lien de parrainage unique. Pour que le parrain obtienne une récompense, le filleul doit s'inscrire via le lien, vérifier son identité, ajouter de l'argent sur son compte et effectuer un certain nombre d'achats avec sa carte Revolut.

Les avantages du parrainage sont principalement financiers pour le parrain, qui peut recevoir une récompense en espèces créditée sur son solde principal. Le montant de cette récompense varie, avec des offres allant jusqu'à 200€ par filleul parrainé. Le filleul peut bénéficier d'une somme d'argent offerte ou d'une carte gratuite.

Quelles sont les options de retrait d'espèces avec Revolut, et quels sont les frais associés ?

Les options de retrait d'espèces avec Revolut se font principalement via les distributeurs automatiques de billets (DAB). Les retraits sont limités à un certain montant sur 24 heures. Des frais peuvent s'appliquer si vous effectuez un retrait le week-end : 1 % avec un abonnement Standard et 0,5 % avec la formule Premium.

Les clients utilisant un compte standard gratuit pouvaient retirer des espèces sans frais, dans la limite de 200 euros par mois. Au-delà, des frais de 2% étaient prélevés, avec un minimum de perception de 1 euro par retrait. Lors du retrait d’espèces au DAB, vous pouvez effectuer un retrait dans une devise non locale. Si vous choisissez cette option, le propriétaire du DAB appliquera son propre taux de change (souvent défavorable) et vous facturera.

Comment Revolut gère-t-il la sécurité des comptes et des transactions, et quelles sont les mesures à prendre en cas de suspicion de fraude ?

Revolut met en œuvre plusieurs mesures de sécurité pour protéger les comptes et les transactions de ses utilisateurs. L'application envoie des notifications instantanées après chaque transaction, permettant ainsi de surveiller l'activité du compte en temps réel. Le système 3D Secure renforce la sécurité des transactions en ligne. Revolut utilise un système de prévention des fraudes sophistiqué qui surveille activement les transactions.

En cas de suspicion de fraude, il est important de signaler immédiatement l'incident à Revolut via la messagerie instantanée de l'application. Il est également conseillé de signaler l'incident à la police. Si des transactions par carte non reconnues ou non autorisées sont détectées, il est possible d'effectuer une rétrofacturation en suivant les instructions fournies par Revolut.

Revolut propose-t-il des solutions d'épargne ou d'investissement autres que les actions et cryptomonnaies mentionnées ?

Oui, Revolut propose des solutions d'épargne et d'investissement autres que les actions et les cryptomonnaies. Parmi celles-ci, on retrouve les comptes d'épargne rémunérés avec des intérêts versés quotidiennement et les Comptes Flexibles qui permettent d'investir dans des fonds monétaires. Des coffres peuvent être utilisés pour épargner en devise étrangère ou être rémunérés.

Revolut propose aussi une plateforme pour investir dans des ETF (Exchange Traded Funds), dans les métaux précieux et a lancé un service de Robo-Adviser pour aider les épargnants à investir automatiquement sur les marchés financiers.

Comment contacter le service client Revolut en cas d'urgence (blocage de carte, etc.) et quels sont les délais de réponse habituels ?

Pour contacter le service client Revolut en cas d'urgence, notamment pour bloquer une carte, il est recommandé d'utiliser le chat en direct disponible 24h/24 et 7j/7 via l'application mobile. En cas d'urgence médicale à l'étranger, une ligne d'assistance Cover Genius est disponible 24h/24 et 7j/7 au +44 23 8144 9963.

Pour bloquer une carte Revolut, il est également possible d'appeler une ligne téléphonique automatisée au +442033228352. Bien qu'il n'y ait pas de délai de réponse spécifique mentionné, l'utilisation du chat en direct est encouragée pour une assistance rapide.