La société française Smile & Pay a créé une solution d’encaissement des cartes bancaires simple, sécurisée, et sans engagement.
Dans le cadre de nos projets pour 100 Jours pour Entreprendre, nous avons plusieurs fois eu besoin de terminaux de paiement pour gérer les encaissements.
Parmi les solutions qui ont le plus retenu notre attention sur le marché, Smile And Pay fait partie des plus intéressantes d’entre elles…
Commissions : 1,65% ou 0,65%
Frais mensuels : 0 € ou 35 €
Autonomie : 500 transactions
Ticket CB : Imprimante intégrée
Connexion : Carte SIM 4G ou Wifi
Français
Smile And Pay est une fin-tech française qui se spécialise dans les terminaux de paiements.
Avec plus de 30 000 clients à son actif, cette entreprise est la première organisation à avoir reçu la distinction de "Payment Facilitator" en France, à l'exception des banques traditionnelles.
Concrètement, c'est ce qui lui confère un rôle de facilitateur comme intermédiaire de paiement sérieux et fiable.
Après avoir reçu le soutien de la Banque Populaire Rives de Paris en 2022, Smile And Pay a pour ambition de se développer davantage sur le marché français et de devenir meilleur terminal de paiement mobile.
Depuis ce partenariat, l'entreprise souhaite conquérir tous les professionnels qui n'ont pas encore de dispositif de paiement pour leur organisation, et qui sont estimés à 2 millions en 2024.
| ✅ Avantages | ❌ Inconvénients |
|---|---|
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Nous avons eu l'occasion d'utiliser Smile And Pay pour de nombreuses occasions avec 100 Jours pour Entreprendre.
Si vous ne savez pas encore exactement si votre activité professionnelle est adaptée ou non à Smile And Pay et aux terminaux de paiement, voici une liste de typologies d'entreprise qui s'y prêtent parfaitement :
| 🛒 Produit | 💰 Prix d'achat | 💵 Frais de transaction |
|---|---|---|
| Tap To Pay | Gratuit |
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| Mini Smile | 39€ HT |
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| Smart Smile | 199€ HT |
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| Super Smile | 299€ HT |
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| Maxi Smile | 299€ HT |
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Smile And Pay est une solution de terminaux de paiement qui permet aux entreprises d'encaisser les paiements de leurs clients, qu'il s'agisse de paiements classiques, de paiements en trois fois, ou même de prises de cautions.
A la suite des paiements, Smile And Pay se charge de transférer l'argent correspondant aux commandes des clients sur le compte bancaire de l'entreprise.
Les terminaux de paiement de Smile And Pay ont l'avantage d'accepter un grand nombre de moyens de paiement, et ne se limitent pas aux méthodes classiques.
Selon les moyens de paiement que vous souhaitez accepter, il vous suffit de vous rendre sur le Smile Store pour installer des applications associées à chacun d'entre eux.
Voici une liste des différents moyens de paiement acceptés :
Des applications de paiement, aux terminaux, en passant par les logiciels de caisse, Smile And Pay propose tous les produits permettant d'accepter les paiements de vos clients.
Si vous avez accès à un iPhone, ou même un appareil sous iOS comme un iPad, Smile And Pay vous permet d'accepter les paiements de vos clients depuis l'un de ces appareils.
Pour cela, vous devrez télécharger l'application Smile&Pay - Acceptez la CB, actuellement accessible depuis iOS 14, depuis l'App Store.
Cette application permet d'accepter les paiements depuis les cartes bancaires compatibles via Apple Pay, mais aussi avec les cartes bancaires classiques si vous avez un terminal de paiement Smile And Pay à proximité.
Depuis Google Play, vous pouvez également télécharger l'application Smile&Pay - Acceptez la CB pour une tablette ou un smartphone utilisant Android 9 ou une version ultérieure.
Le mode de fonctionnement de cette application est très similaire à l'application à destination des appareils iOS. Néanmoins, à l'inverse d'utiliser le système de paiement Apple Pay, c'est la solution Google Pay qui sera utilisée ici.
Nous avons particulièrement apprécié Mini Smile pour nos projets avec 100 Jours pour Entreprendre, notamment parce qu'il ne pèse que 300 grammes, il est facile à manipuler, et il est proposé à un excellent rapport qualité/prix de 39 €.
D'un point de vue fonctionnel et technique, ce terminal de paiement est plus limité, mais convient parfaitement pour les TPE ou pour les besoins d'encaissement ponctuels.
Parmi les restrictions que nous avons identifiées, il est par exemple impossible d'accepter les paiements par smartphone, ni les cautions, et ne fonctionne qu'en le reliant à un smartphone via Bluetooth.
Le Smart Smile est le terminal de paiement intermédiaire de Smile And Pay, et se démarque par les nombreuses fonctionnalités proposées pour un prix de 199 €.
L'écran de 4,5 pouces permet d'utiliser très facilement les fonctionnalités de paiement, d'autant plus qu'une carte SIM 4G est présente avec l'appareil.
Seule ombre au tableau, d'après notre expérience, ce terminal de paiement n'embarque pas d'imprimante thermique.
Si vous êtes à la recherche d'un terminal de paiement complet, le Super Smile est une excellente option. Proposé à 299 €, la capacité d'adaptation de ce TPE est impressionnante.
Nous avons eu l'occasion de l'utiliser pour des projets de restaurants, des commerces locaux, et des hébergements.
Parmi les options qui permettent de se démarquer, on retrouve notamment la possibilité de sélectionner l'impression ou non du ticket de caisse, ou encore la batterie qui permet de tenir toute la journée.
En effet, la station de recharge n'est pas comprise par défaut, et coûte 49 € supplémentaires.
Vendu au même prix que le TPE Super Smile, le terminal de paiement Maxi Smile est légèrement plus petit avec son écran de seulement 4 pouces. La batterie utilisée sur ce TPE rend sa durée d'utilisation plus courte sur une journée.
Par ailleurs, le système d'exploitation utilisé sur ce terminal est Linux, et non Android comme sur les autres appareils.
Si ces aspects le rendent moins compétitif face au Super Smile, le terminal Maxi Smile se démarque avec un design très élégant, mais aussi une conception qui le rend beaucoup plus robuste que les autres terminaux de Smile And Pay.
Si vous hésitez entre les TPE de Smile And Pay, voici un bref comparatif des différentes solutions :
| Fonctionnalité | Mini Smile | Smart Smile | Super Smile | Maxi Smile |
|---|---|---|---|---|
| 💰 Prix | 39 € | 199 € | 299 € | 299 € |
| 🔌 Connectique | Smartphone | 4G, WiFi, SIM | 4G, WiFi, SIM | 4G, WiFi, SIM |
| 📺 Taille de l'écran | 1,7 pouce | 4,5 pouces | 5 pouces | 4 pouces |
| 🔋 Batterie | Courte | Longue | Longue | Moyenne |
| ⚡ Station de recharge | Aucune | Aucune | Sur demande | Sur demande |
| 💻 Système d’exploitation | Aucun | Android | Android | Linux |
| 🧾 Tickets de caisse | Papier ou en ligne | Papier ou en ligne | Papier ou en ligne | Papier uniquement |
À l'inverse d'autres solutions de TPE bancaires, Smile And Pay n'intègre pas de logiciel de caisse au sein de ces terminaux de paiement.
Néanmoins, il vous est possible de connecter très facilement votre terminal de paiement à votre logiciel de caisse.
Voici la liste des logiciels de caisse compatibles avec Smile And Pay :
Ces logiciels pouvant être soumis à des tarifications très différentes les uns des autres, n'oubliez pas de vous renseigner au préalable sur les prix et les fonctionnalités de chacun d'entre eux pour sélectionner celui qui sera le plus adapté à votre besoin.
Le tableau de bord de Smile And Pay est très complet, et présente des informations très détaillées pour les commerçants souhaitant avoir le plus d'informations possibles.
Depuis le tableau de bord principal, vous pouvez accéder à la liste des transactions réalisées sur une période définie, et aux relevés de compte pour suivre les commissions et les virements réalisés vers votre compte.
À noter : Depuis le tableau de bord de Smile And Pay, vous pouvez également réaliser des exports de données sous Excel.
Les fonctionnalités liées aux comptes utilisateur sur Smile And Pay sont aujourd'hui limitées, mais suffisantes.
Concrètement, il vous suffit de vous connecter à un terminal de paiement pour encaisser des paiements, sans qu'il n'y ait plus de restrictions.
Les terminaux de paiement n'étant pas directement liés aux logiciels de caisse, il est possible que le logiciel que vous utilisez vous demande de créer des accès complémentaires par type d'utilisateur.
Si vous n'utilisez pas de logiciel de caisse complémentaire à Smile And Pay, les fonctionnalités natives liées à l'édition de factures sont très rudimentaires.
Pour chaque transaction, vous pouvez par exemple renseigner une description et un numéro de facture manuellement.
Cela signifie que si vous souhaitez communiquer une facture détaillée à votre client, il vous faudra opter pour un logiciel de caisse compatible avec Smile And Pay.
Nous avons été agréablement surpris par la disponibilité et l'efficacité du service client de Smile And Pay, d'autant plus qu'en cas de panne, il est impératif de faire preuve de réactivité !
Le service client de la plateforme est disponible du lundi au vendredi de 9h00 à 20h00, et vous pouvez prendre contact avec un conseiller :
À savoir : Avant de prendre contact avec le service client de Smile And Pay, n'hésitez pas à consulter le centre d'aide de la plateforme. Vous y trouverez des réponses aux questions les plus fréquentes des utilisateurs.
Smile And Pay fait partie des meilleures solutions proposant des terminaux de paiement en France.
Les terminaux de paiement et services proposés par Smile And Pay sont davantage destinés aux TPE et aux PME, à la différence des plus grandes organisations qui auront besoin de fonctionnalités supplémentaires.
Si cette entreprise française entre directement en concurrence avec des géants comme SumUp ou Yavin, elle arrive à les concurrencer en proposant des évolutions en permanence, notamment grâce à son utilisation du système d'exploitation d'Android sur ces terminaux.
Avec une application disponible depuis un smartphone ou une tablette, les commerçants peuvent accepter des cartes bancaires, des titres-restaurants, mais aussi proposer des paiements en plusieurs fois ou avec une caution selon les besoins de chacun.
Enfin, même s'ils pourraient être moins élevés, les tarifs restent dans la moyenne que nous avons pu constater ailleurs.
A ce titre, l'abonnement proposé gratuitement aux utilisateurs réguliers, et les commissions dégressives en fonction de votre volume de commandes, font de Smile And Pay une solution viable sur le long terme.
