Chez 100 jours pour entreprendre, nous avons testé SumUp qui propose notamment des terminaux de paiement Mobile très pratiques pour les commerçants.
Notre équipe vous présente les différentes solutions de paiement de SumUp, leurs avantages et leurs inconvénients.
Commissions : 1,75 %
Frais mensuels : Aucun
Autonomie : de 150 à 500 transactions
Ticket CB : Imprimé ou virtuel
Connexion : Carte SIM 4G ou Wifi
Sans abonnement
La fintech britannique SumUp est le leader des points de vente mobiles (mPOS) en Europe et c'est pour cette qu'elle fait partie de notre comparatif des meilleurs TPE .
Lancée en 2012, SumUp évolue à l’international dans 31 pays : Allemagne, États-Unis, Brésil… Elle est aussi soutenue par American Express, BBVA Ventures, Groupon, Holtzbrinck Ventures et d’autres investisseurs renommés en capital-risque.
En plus des appareils d’origine et des applications mobiles et Web, la fintech a développé une suite d’API et de SDK pour intégrer les paiements SumUp sur d’autres applications et services.
| ✅ Avantages | ❌ Inconvénients |
|---|---|
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Faire le choix d'un produit SumUp est intéressant pour les indépendants, TPE, PME et professions libérales.
C'est le cas :
Au-delà de 5 000 € de chiffre d'affaires, la commission de 1,75 % n'est plus vraiment rentable. D'ailleurs, si vous encaissez plus de 75 000 € par carte et par an, SumUp vous propose une solution sur-mesure.
| Offre | Tarifs |
|---|---|
| Tap to Pay (application mobile) | 0 € |
| TPE SumUp Solo Lite | 39 € |
| TPE SumUp Solo | 79 € (139€ avec l’imprimante) |
| Tablette + Logiciel de caisse SumUp Lite | 349 € |
| Tablette + Logiciel de caisse SumUp Caisse Pro | à partir de 349 € |
| Frais mensuels | 0 € |
| Frais de transaction | 1,75 € |
SumUp propose principalement des terminaux de paiement mobiles permettant à ses utilisateurs de proposer des transactions par carte bancaire à leurs clients, sans disposer d'un terminal de paiement classique, souvent très onéreux.
Le terminal se connecte via Bluetooth à un smartphone ou une tablette, transformant ainsi ces dispositifs en véritables caisses enregistreuses numériques.
Une application dédiée facilite la gestion des paiements, la visualisation des transactions et la génération des reçus.
Il est important de noter que SumUp propose aussi :
SumUp édite 3 TPE différents : le SumUp Solo Lite, SumUp Solo et SumUp Solo + Imprimante.
Voici la liste des cartes et moyens de paiements acceptés par les différents terminaux :
| Tap to Pay |
Solo + Lite |
Caisses Enregistreuses |
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|---|---|---|---|
| Visa |  |
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| V. PAY |  |
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| Mastercard | |
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| Maestro | |
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| American Express | |
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| Google Pay | |
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| Apple Pay | |
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| Diners Club | |
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| Discover | |
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| Union Pay | |
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Le service Tap to Pay de SumUp permet aux utilisateurs d'Iphone d'accepter des paiements sur leurs téléphones sans équipement supplémentaire grâce à leurs puces NFC.
Il suffit de télécharger l'application Sumup sur l'AppStore et de suivre les instructions pour débuter les transactions.
Cette fonctionnalité profite particulièrement aux petites entreprises qui cherchent à simplifier le processus de paiement tout en minimisant les coûts matériels.
Elle prend en charge divers modes de paiement, y compris les cartes de crédit et de débit, ainsi que les paiements sans contact.
Comme sur iOS, l'application Tap to Pay sur les appareils Android permet aux utilisateurs de convertir leur téléphone en terminal de paiement.
L'application se télécharge facilement via le Google Play Store et s'installe avec un guide simple à suivre.
Les transactions effectuées sont sécurisées et rapides, assurant une expérience utilisateur fluide.
Le modèle SumUp Solo Lite représente une solution idéale pour les commerçants ayant besoin d'un petit dispositif pratique et facile à utiliser.
Ce terminal intègre toutes les fonctionnalités nécessaires au traitement des paiements, notamment la compatibilité avec les cartes sans contact et les cartes à puce.
Son écran tactile convivial facilite la navigation entre les différentes options de transaction. Léger et maniable, il se transporte facilement, rendant SumUp Solo Lite parfait pour les entrepreneurs mobiles ou les stands de marché.
SumUp Solo partage plusieurs caractéristiques avec son équivalent lite, mais avec des fonctionnalités avancées supplémentaires.
Il dispose d'une batterie longue durée, garantissant une utilisation prolongée sans recharger fréquemment. Son design moderne inclut un écran couleur intuitif qui simplifie l'accès aux fonctions de paiement et de rapport.
C'est un excellent choix pour les points de vente fixes recherchant une solution robuste et performante.
| SumUp Solo Lite | SumUp Solo | Solo + imprimante | |
|---|---|---|---|
| Prix | 39 € | 79 € | 139 € |
| Frais de transaction |
1,75 % | 1,75 % | 1,75 % |
| Application SumUp |
Nécessaire | Accepte les paiements de façon autonome | Accepte les paiements de façon autonome |
| Technologie | Se connecte en Bluetooth à votre smartphone ou tablette | Fonctionne avec le Wi-Fi, plus une carte SIM intégrée avec données mobiles illimitées gratuites | Fonctionne avec le Wi-Fi, plus une carte SIM intégrée avec données mobiles illimitées gratuites |
| Autonomie | Plus de 1 000 transactions sans avoir à le recharger | La batterie dure jusqu'à 8 heures | La batterie dure jusqu'à 8 heures |
Pour les petits commerçants qui commencent tout juste, le système de caisse Sumup Lite offre une option économique et efficace.
Combiné avec les terminaux de paiement de la marque, ce système prend en charge :
Son installation est rapide et demande peu de compétences techniques, permettant aux utilisateurs de se concentrer davantage sur la croissance de leur entreprise que sur la mise en place d'un système complexe.
Destinée aux entreprises de taille moyenne à grande, Sumup Caisse Pro présente une gamme complète de fonctionnalités sophistiquées et personnalisables.
Avec ce système de caisse, vous pouvez gérer des inventaires complexes, créer des rapports détaillés et intégrer divers modules complémentaires pour optimiser les opérations commerciales.
Sumup Caisse Pro assure également un haut niveau de sécurité des données, essentiel dans la gestion des informations clients et financières.
Grâce à ses capacités multi-utilisateurs, divers employés peuvent accéder simultanément au système, améliorant ainsi l'efficacité globale du point de vente.
| SumUp Lite |
SumUp Caisse Pro |
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|---|---|---|
| Coût du matériel |
349 € | A partir de 399 € |
| Tablette fournie |
Tablette tactile SumUp de 13” full HD | iPad mini ou un iPad ou un iPad Pro |
| Terminal de paiement |
SumUp Solo | SumUp Air en option |
| Imprimante | En option | En option |
| Tiroir caisse |
En option | En option |
| Lecteur de code-barres |
Pas possible | En option |
| Frais de transaction |
1,75% sur chaque transaction | 1,75% sur chaque transaction |
| SAV | 6 jours/7 | 6 jours/7 |
| Opérations simplifiées au comptoir | |
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| Prise en charge des paiements par carte, sans contact et en espèces | |
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| Catalogue d'articles | |
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| Traitement d'une seule commande | |
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| Traitement de plusieurs commandes | |
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| Gestion des tables | |
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| Suivi des performances commerciales | |
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| Données et rapports avancés | |
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| Gestion de plusieurs sites | |
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| Séparation des factures client | |
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| Programmes de fidélité | |
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| Conformité fiscale garantie | |
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| Bons d'achat, bons de réduction | |
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L'application SumUp permet de générer des liens de paiement. Grâce à ces liens, vos clients peuvent régler leurs achats à distance de manière sécurisée, sans lecteur de carte bancaire.
C'est pratique, notamment si vous ne désirez pas créer de boutique en ligne, mais aussi pour limiter les contacts, pour le paiement d'une addition au restaurant par exemple.
Le lien peut être envoyé par QR code, lien ou SMS, et le client n'a qu'à renseigner les informations de sa carte bancaire. Il ne vous reste alors qu'à envoyer le reçu par courriel ou SMS.
L'offre de SumUp est complétée par le SumUp Solo Lite et le SumUp Solo + Imprimante.
Le SumUp Solo fonctionne avec un smartphone. Il permet, pour 39€ (69€ avec la station de charge), de payer sans contact (NFC), avec validation par code PIN, ou grâce à un smartphone.
Les reçus peuvent être envoyés par mail ou par SMS, il se recharge avec un câble micro USB inclus et sa charge permet de réaliser jusqu'à 500 transactions.
Le SumUp Solo+ Imprimante est autonome et ne nécessite pas de smartphone. Il est vendu au prix de 149 € et permet de payer sans contact (NFC), avec validation par code PIN, ou grâce à un smartphone.
Il se connecte évidemment en 3G, mais aussi au réseau Wi-Fi et se recharge grâce à un câble USB-C inclus.
Ces deux modèles supportent aussi Union Pay, Diners Club et Discover.
Vous pouvez accéder à toutes les statistiques depuis différents écrans :
Et vos rapports financiers sont envoyés à votre comptable très facilement.
L'accès à vos relevés de compte clients permet d'obtenir une liste de factures et de paiements ciblés. Vous pouvez partager ces relevés avec vos clients si vous voulez échanger sur le suivi de ses commandes.
Vous pouvez attribuer des identifiants personnalisés et des autorisations différentes à chacun de vos collaborateurs.
La prise de commande et l'encaissement sont simples, il est même possible de créer des partages d'addition avec des moyens de paiement différents et d'appliquer des remises.
Vous pouvez éditer un nombre illimité de factures à partir de l’application SumUp ou depuis le tableau de bord, sur ordinateur.
Si le client paie sa facture en ligne, SumUp encaisse des frais de transaction de 2,50 %, dans le cas contraire, la fintech n'encaisse que la commission de transaction de 1,75 %.
Il est possible de vérifier le statut des factures via l'application :
Vous pourrez vous passer de Word et Excel. Avec SumUp Factures, les informations de votre entreprise et votre logo figurent automatiquement sur chaque facture et différents éléments sont automatisés : numéro de facture, calcul des prix ou de la TVA…
Quand le paiement est effectué, il est automatiquement relié à la facture.
La possibilité d'enregistrer des avoirs est à noter, ceci peut s'avérer très utile dans le retail.
Enfin, les factures éditées par SumUp sont conformes à la loi anti-fraude TVA : inaltérables, sécurisées, conservées et archivées.
Le service client SumUp est joignable par téléphone du lundi au vendredi de 9 h à 20 h et le samedi de 9 h à 18 h.
Il est aussi possible de les joindre par mail (support@sumup.fr) ou d'obtenir de l'aide en consultant le centre d'assistance en ligne.
SumUp innove avec ses terminaux Solo et Solo Lite, qui se passent de smartphone ou tablette. Il sont plus onéreux que le modèle de chez Zettle, leur concurrent, mais n'est pas vraiment comparable.
La solution Tap To Pay, terminal dépendant d'un appareil tiers,est lui aussi très compétitif.
Le terminal SumUp est facile à installer et à configurer, c'est sans commune mesure avec les TPE classiques proposés habituellement par les banques.
SumUp est partenaire de Tiller pour vous offrir une solution de caisse enregistreuse certifiée, mais les tarifs ne sont pas affichés, le devis est personnalisé.
A partir de 39€, vous bénéficiez d'une solution nomade, indépendante et complète, sans abonnement et avec une commission de 1,75 %.
C'est une solution très intéressante pour les indépendants et les TPE/PME, qui vous permet de vous passer d'un contrat monétique, et donc d'ouvrir un compte dans une banque classique.
Vous pouvez alors coupler votre compte SumUp à un compte dans une néobanque comme Shine, et réduire ainsi considérablement vos frais.
Pas convaincu par SumUp ? Découvrez nos revues de Smile and Pay et MyPos.
