Avis Assurance professionnelle BNP Paribas

3.5/5

Le cœur de métier de BNP Paribas est la banque, mais en tant que société de la bancassurance, elle propose aussi une série d’assurances qui correspondent aux besoins essentiels des professionnels. Le slogan de BNP Paribas est « la banque d’un monde qui change » et elle met en avant une économie responsable et durable. Voyons si son offre répond à cette problématique.

Descriptif :

Type d’assurance : Traditionnelle
Responsabilité Civile : Non
Mutuelle d’entreprise : Oui
Epargne retraite : Oui

Gamme Facilis

Notre avis :
  • un réseau étendu ;
  • un contrat santé adapté ;
  • des remises en cas de contrats multiples ;
  • une offre trop restreinte ;
  • tarifs sur devis uniquement.
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Portrait Cyril
Par Cyril Rollet De Leiris Modifié le 17/01/22 à 17:06

Synthèse de notre avis sur l'assurance professionnelle BNP PARIBAS

BNP Paribas est un acteur majeur de la banque, mais pas forcément de la bancassurance. Son offre est assez restreinte pour les professionnels : vous ne trouverez ni garantie décennale, ni assurance flotte automobile et encore moins de complémentaire santé collective ou de prévoyance collective.

Cependant, les contrats qu'elle propose sont complets et s'adaptent bien aux besoins de chacun. Si vous avez besoin d'assurer votre véhicule professionnel, une personne clé ou si vous désirez une complémentaire santé ou une solution de prévoyance, BNP Paribas est une option intéressante. Et si vous cumulez les contrats, les tarifs sont plus avantageux (ceux-ci ne sont pas disponibles en ligne, mais sur devis).

Qui peut souscrire une assurance chez BNP PARIBAS Pro ?

Tous les professionnels peuvent souscrire un contrat d'assurance, quels que soient leurs statuts juridiques.

Statut juridique Accepté
Indépendant / Auto-entrepreneur Oui
EURL Oui
SARL Oui
SAS Oui
SASU Oui
Sociétés civiles (SCI, SCCV…) Oui
Association Oui

Les assurances professionnelles et entreprises proposées par BNP PARIBAS

Voici la liste des différentes garanties proposées par BNP Paribas :

Types d’assurance Proposée par BNP PARIBAS Tarif
RC professionnelle Non
Mutuelle Oui Sur devis
Mutuelle collective Oui Sur devis
Prévoyance Oui Sur devis
Prévoyance collective Non
Multirisque professionnelle Non
Assurance décennale Non
Épargne entreprise Non
Retraite Oui Sur devis
Assurance automobile Oui Sur devis
Assurance flotte automobile Non

La Mutuelle BNP Paribas

La Protection Santé Madelin de BNP Paribas donne accès à un service de téléconsultation pour la famille de l'assuré.

Elle permet aussi de bénéficier d'un service d'accessibilité dédié aux personnes sourdes et malentendantes via les services d'ACCEO. Ce service répond aux exigences de la loi pour une République numérique : sur réservation du lundi au vendredi de 9 h à 12 h 30 et de 13 h 30 à 17 h 30 ou à toute heure depuis l'espace client, le site Internet ou l'application.

Protection Santé Madelin garantit un remboursement effectué sous 48 heures en moyenne après le remboursement de la Sécurité sociale. Le réseau SP Santé, qui compte 200 000 professionnels, permet de bénéficier du tiers payant.

Trois formules sont présentées (Essentielle, Confort et Confort + ) afin de correspondre à vos besoins.

Les services d'accompagnement comprennent des solutions de garde d'enfants, de personnes dépendantes et d'animaux domestiques en cas de décès, de maladie ou d'hospitalisation de plus de 24 heures. Les hospitalisations de plus de 5 jours (8 en cas de maternité) donnent droit à la prise en charge d'une aide de vie.

Bnp Paribas Protection Santé
© BNP Paribas

La mutuelle d'entreprise BNP Paribas

Protection Santé Salariés est la mutuelle d'entreprise BNP de Paribas. Cette complémentaire s'adapte aux besoins du chef d'entreprise et de ses employés et répond à la loi de sécurisation de l’emploi. BNP Paribas Cardif et Mutuelle Mieux-Etre se sont associés pour créer Protection Santé Salariés.

La mutuelle d'entreprise BNP Paribas comprend quatre formules avec un socle minimal imposé par la loi, des formules complémentaires (Tranquillité, Confort et Intégrale) et permet aux salariés de souscrire des garanties facultatives.

Un espace client permet aux dirigeants de suivre les souscriptions de ses salariés.

Le PER de BNP Paribas

BNP Paribas Multiplacements PER (Plan d'Epargne Retraite) individuel vous aide à préparer votre retraite grâce à différents produits (assurance vie, Livret A, PEA, etc.). L'épargne n'est pas disponible avant la retraite sauf en cas de déblocage anticipé et vos cotisations peuvent être déduites de vos revenus imposables.

Enfin, vous pouvez opter pour des versements libres ou programmés, et pour une gestion pilotée ou libre.

L'assurance Atout Emprunteur de BNP Paribas

L'assurance Atout Emprunteur de BNP Paribas vous protège le temps de votre crédit professionnel. Il bénéficie du label d'excellence des Dossiers de l'Épargne depuis quinze ans.

En cas d'ITT (Incapacité Temporaire de Travail) ou de perte d'emploi, cette assurance prend en charge vos mensualités de prêt, ainsi que le montant du capital restant dû en cas d’IPT (Invalidité Permanente Total), de PTIA (Perte Totale et Irréversible d’Autonomie) ou de Décès (dans la limite de la quotité assurée).

La garantie pack 5G simplifie vos démarches grâce à des centres agréés : un système de géolocalisation permet de choisir un centre d’examen. Vos résultats sont transmis automatiquement et vous n'avez pas de frais à avancer.

Enfin, si vous souscrivez un second contrat, vous bénéficiez d'une remise de 20 % sur celui-ci.

Cette garantie fonctionne même en cas de congé parental, sabbatique, ou de mi-temps thérapeutique.

BNP Protection Professionnels

L'assurance Protection Professionnels de BNP Paribas est une solution complète qui protège votre entreprise en cas de décès, d'arrêt d'activité, d'invalidité ou d'arrêt de travail.

Cette assurance permet de sécuriser à la fois votre entreprise et votre famille grâce à des garanties que vous choisissez. Vous pouvez déterminer le montant des remboursements, ainsi que leur périodicité.

Il est même possible de déduire vos cotisations du bénéfice imposable si les conditions sont remplies.

L'Assurance Accidents de la Vie BNP Paribas

Arrêt de travail, invalidité, décès : l'assurance prévoyance Cardif Garantie protège l'assuré, sa famille et son entreprise grâce à quatre formules complètes.

Elle permet de sauvegarder le niveau de vie de l'assuré et de sa famille. En répondant aux conditions de la fiscalité Madelin, vous pouvez déduire vos cotisations du bénéfice imposable.

La Protection Personne-clé de BNP Paribas

L'assurance Personne-clé de BNP Paribas Cardif, sécurise votre entreprise grâce au versement d’un capital en cas de décès ou de PTIA d'un employé indispensable.

Vous pouvez choisir différentes indemnisations :

  • versement de capital en cas de décès et de PTIA ;
  • versement d’une rente d’invalidité en cas d’IPP ou d’IPT ;
  • versement d’indemnités journalières en cas d'ITT.

La garantie décès couvre l'assuré dès 15 000 € jusqu’à ses 90 ans.

La protection « Couverture Associés » de BNP Paribas

La prévoyance « couverture associés » vous aide à garder le contrôle de votre société et à indemniser les héritiers de votre associé décédé.

Ce contrat de prévoyance spécifique prévoit le versement d'un capital à l'entreprise qui permet aux associés de racheter les parts de l’entreprise aux héritiers, ce qui permet de préserver les intérêts financiers de la famille du défunt.

Bon à savoir
Il faut rédiger en amont un pacte d’associés dans lequel sont inscrites les modalités de jouissance du capital de la société.

Le montant du capital décès débute à 15 000 € et s'étend jusqu'à 90 ans.

La garantie « Décès seul » est dédiée au rachat exclusif des parts de l’entreprise aux héritiers de votre associé : vous pouvez ainsi choisir son successeur.

Le capital décès est exonéré de droits de succession et d’impôt sur le revenu.

Le contrat est personnel, et la personne adhérente paye les cotisations. Cependant, celles-ci peuvent très bien être prises en charge par l'entreprise, et sont alors déclarées comme un avantage en nature.

L'assurance investissement Facilis de BNP Paribas Pro

Facilis est une gamme d'assurances de PARIBAS LEASING SOLUTIONS à deux niveaux. Elle protège des aléas de la vie, garantit votre matériel et sécurise vos investissements (crédit-bail, location, LOA, etc.)

Facilis Bleu protège votre financement et votre trésorerie en cas de sinistre total, et Facilis Bleu Total protège votre matériel, votre trésorerie et votre activité.

Enfin, Facilis jaune prend en charge vos engagements financiers en cas de décès ou d’invalidité absolue et définitive, et vous offre une garantie ITT.

Ainsi, le niveau de protection s'adapte à vos besoins.

L'assurance crédit-bail BNP Paribas : Facilis Jaune

Facilis Jaune permet de sécuriser le financement des investissements en crédit-bail ou en location et protège votre famille. En cas de décès de l'assuré, BNP prend en charge le capital restant, et en cas d'incapacité ou d'invalidité, elle prend en charge les mensualités.

Vous bénéficiez ainsi de divers avantages :

  • franchise de 30 jours en ITT ;
  • prise en charge sans limite de durée en ITT ;
  • pas de délai de carence (garantie Accident) ;
  • l'assuré peut être un dirigeant, une caution, une personne-clé, etc. ;
  • cotisations fixes.

En étant assuré à 100 %, Facilis Jaune règle votre financement après une PTIA ou un décès, ce qui dégage vos héritiers de toute obligation et garantit le maintien du matériel financé dans la société.

Vous traitez avec un interlocuteur unique, les délais de gestion sont déterminés à l'avance et vous êtes dispensé du règlement du montant des réparations puisque BNP Paribas Leasing Solutions règle généralement directement la facture au réparateur.

La Protection du matériel professionnel par BNP Paribas : Facilis bleu

Facilis Bleu de BNP Paribas protège votre matériel et votre parc automobile en cas de sinistre total, de vol de matériel ou de véhicule. Cette assurance vous permet de solder totalement votre financement auprès de BNP Paribas Leasing Solutions.

À cela s'ajoute une couverture des frais de réparation qui protège aussi les frais annexes comme l'installation ou la gestion de la fraude informatique. Enfin, vous êtes indemnisé en cas de destruction totale ou partielle.

Facilis Bleu vous permet de réintégrer le premier loyer majoré, ce qui garantit votre apport personnel en ne payant pas pour un matériel que vous ne possédez plus.

Facilis Bleu Total a l'avantage de vous assurer face aux dommages, aux pertes financières et aux frais annexes : vous bénéficiez d'un matériel garanti, d'un financement sécurisé et pouvez poursuivre votre activité en cas de sinistre.

L'assurance Auto Pro BNP Paribas

L'assurance Auto Pro de BNP Paribas comprend trois formules ainsi que des garanties complémentaires.

Le bonus peut atteindre 60 % et les jeunes peuvent bénéficier de la moitié du bonus de leurs parents si ceux-ci sont assurés chez BNP Paribas.
Cette offre comprend aussi des garanties qui s'adaptent aux professionnels : vous pouvez choisir vos plafonds dans les formules « Tiers + » et « Tous risques » pour les options « Marchandises et aménagements du véhicule ».

Le conducteur bénéficie du même niveau de protection dans toutes les formules. Ce conducteur peut être n'importe lequel des salariés de votre entreprise, et il n'est pas nécessaire de le désigner sur le contrat.

Souscrire une assurance pro chez BNP PARIBAS : les démarches

Pour souscrire une assurance chez BNP Paribas, vous devez renseigner vos coordonnées sur le site Internet afin qu'un conseiller vous contacte.

Votre assureur vous demandera les documents suivants :

Assurance Documents à fournir
Mutuelle Pas d'informations
Mutuelle collective Pas d'informations
Prévoyance Pas d'informations
Retraite Pas d'informations
Assurance automomobile professionnelle
  • Permis de conduire
  • Certificat d’immatriculation
  • Relevé d’informations

Résilier son contrat d'assurance professionnelle BNP PARIBAS : comment faire ?

Pour résilier un contrat d'assurance, vous devez envoyer un courrier recommandé en respectant un préavis de deux mois. Le contrat s'achève alors à la date anniversaire ou à la fin de l'année civile en fonction du type d'assurance concerné.

Comment contacter BNP PARIBAS Pro ?

Votre Chargé d’Affaires est joignable par téléphone grâce à une ligne directe ou par courrier.

Vous pouvez aussi le contacter via MaBanquePro, le portail de BNP Paribas.

Enfin, vous pouvez aussi trouver les coordonnées de l'agence la plus proche de chez vous, ainsi que ses horaires d'ouverture et les services qu'elle propose sur le site Internet de BNP Paribas.

Le support client

L'accueil téléphonique du service client est joignable grâce à un service gratuit, et vous pouvez aussi avoir des réponses à vos questions par chat, mail, Facebook ou Twitter.

Si vous avez des questions en rapport avec votre contrat Santé, vous pouvez contacter un numéro dédié non surtaxé du lundi au vendredi de 8 h 30 à 18 h et le samedi de 8 h 30 à 12 h 30.

Notre Avis sur les assurances pro BNP PARIBAS

BNP Paribas ne possède pas l'offre d'assurances la plus large du marché. Vous ne pouvez pas souscrire de garantie décennale, ni d'assurance flotte automobile, ni de solution collective en matière de prévoyance.

La banque se concentre sur la prévoyance individuelle et ses offres sont ciblées et complètes. Elles peuvent vous intéresser, spécialement si votre compte bancaire professionnel est domicilié chez elle.

Les tarifs ne sont pas affichés sur le site Internet, ceux-ci s'obtiennent sur devis. Pour pouvoir comparer l'offre de BNP Paribas avec celles de ses concurrents, comme CIC, Société Générale ou encore Caisse d'Epargne, envoyez plusieurs demandes de devis, avec des protections équivalentes. Vous pouvez lire notre comparatif et faire votre choix en toute connaissance de cause. Le monde bouge, mais les acteurs historiques du secteur de l'assurance n'affichent toujours pas leurs prix !

Portrait Cyril
Cyril Rollet De Leiris

Cyril est auteur spécialisé en solutions d'entreprise. Son domaine de prédilection ? Tout ce qui peut faciliter la vie d'une entreprise en décortiquant les contrats, tarifs et CGU pour rendre visible les meilleures offres, produits et services.