💡 Résumé de notre comparaison Trade Republic vs Boursorama
Opter pour Trade Republic ou Boursorama implique d'abord de saisir leurs spécificités. La première séduit par des frais de courtage plafonnés à 1 € par ordre, un atout pour les placements fréquents sur titres et obligations.
Son interface épurée donne accès aux marchés boursiers classiques, mais aussi aux cryptomonnaies. À l'inverse, Boursorama joue la carte de la banque en ligne complète, intégrant gestion courante et solutions de placement.
Chez 100 jours pour entreprendre, nous conseillons d'évaluer vos besoins réels avant de décider.
Le PEA chez Trade Republic attire particulièrement les nouveaux investisseurs grâce à sa simplicité d'usage, tandis que Boursorama convient mieux aux profils recherchant un écosystème bancaire intégré.
Notons que les ordres sur titres étrangers peuvent entraîner des frais supplémentaires selon les places boursières. L'équipe 100 jours pour entreprendre souligne l'importance de comparer les frais de courtage minimums selon vos types d'opérations prévues.
Bon Ă savoir
Les avis utilisateurs plébiscitent Trade Republic pour sa transparence tarifaire, avec une note moyenne d'environ 4 sur 5 sur les plateformes d'évaluation.
Certains titres complexes comme les obligations corporate nécessitent un niveau d'expertise particulier en bourse.
🛠️ Fonctionnalités de Trade Republic et de Boursorama
Découvrez ci-dessous une analyse détaillée des spécificités proposées par Trade Republic et Boursorama :
Comparatif des fonctionnalités : Trade Republic vs Boursorama
| Fonctionnalité |
Trade Republic |
Boursorama |
| Frais de transaction |
1 € par ordre |
Variables selon la formule |
| Plans d'investissement programmés |
Oui (actions, ETF, cryptos) |
Non |
| Gamme d'actifs |
Actions, ETF, produits dérivés, cryptos |
Plus vaste (OPCVM, SRD, etc.) |
| Compte courant rémunéré |
Oui |
Non |
| Carte bancaire |
Gratuite (1% Saveback) |
Oui (avec conditions) |
| PEA |
Oui |
Oui |
| Service de Règlement Différé (SRD) |
Non |
Oui |
| DĂ©pĂ´t minimum |
1 € |
Variable |
| Intérêts sur espèces non investies |
2,75% |
Non communiqué |
Légende : Ce tableau met en lumière les différences entre les deux acteurs en matière de coûts, de titres accessibles et d'options supplémentaires.
Trade Republic privilégie une approche simplifiée, alors que Boursorama combine courtage et offre bancaire traditionnelle.
Particularité notable : le PEA est disponible chez les deux courtiers, avec des conditions d'ordres distinctes. Chez 100 jours pour entreprendre, on apprécie particulièrement l'ergonomie pensée pour les premiers pas en bourse.
Bon Ă savoir
Le dépôt minimum chez Trade Republic reste symbolique (1€), un avantage pour tester la plateforme.
📱 Interface utilisateur
La prise en main de Trade Republic séduit par son apparente simplicité. Les ordres s'exécutent en trois clics, et le suivi des obligations s'affiche clairement.
À l'inverse, Boursorama propose davantage d'indicateurs techniques, ce qui peut impressionner les novices. Un point intéressant : les deux permettent d'accéder au SRD, mais avec des modalités différentes.
đź’° Produits financiers
Voici une comparaison des actifs négociables sur ces deux plateformes.
- Marché actions : Les deux acteurs couvrent les principales places boursières. Trade Republic autorise l'achat fractionné de titres, pratique pour les petits budgets.
- ETF : Les trackers restent incontournables pour diversifier son PEA. Boursorama propose plus de fonds thématiques, tandis que Trade Republic mise sur l'essentiel.
- Crypto-actifs : Seul Trade Republic intègre cette classe d'actifs, avec une sélection restreinte mais suffisante pour une première exposition.
- Produits structurés : Boursorama se démarque ici, notamment via son offre d'obligations et de produits à effet de levier.
- SRD : Le service de règlement différé chez Boursorama permet des stratégies court-termistes, absent chez son concurrent.
En résumé, Trade Republic convient aux profils recherchant simplicité et PEA low-cost. Boursorama répond mieux aux besoins complexes, quitte à nécessiter un apprentissage.
⚙️ Outils de gestion
L'équipe de 100 jours pour entreprendre souligne un contraste marqué : Trade Republic fournit des alertes prix basiques et un suivi de portefeuille élémentaire.
À l'opposé, Boursorama intègre des outils d'analyse technique poussés (graphiques en temps réel, indicateurs MACD/RSI).
Attention
Les ordres conditionnels restent limités sur les deux plateformes comparées à des brokers spécialisés.
đź’° Trade Republic vs Boursorama : comparatif des tarifs
Pour analyser les écarts de prix entre Trade Republic et Boursorama, observons leurs modèles économiques.
Trade Republic applique une commission unique de 1 euro par ordre, quel que soit le montant. Boursorama pratique quant à elle des frais de courtage variables selon les titres et les marchés. Le tableau suivant résume les principaux éléments :
Comparatif des fonctionnalités : Trade Republic vs Boursorama
| Fonctionnalité |
Trade Republic |
Boursorama |
| Frais de transaction |
1 € par ordre |
Variables selon la formule |
| Plans d'investissement programmés |
Oui (actions, ETF, cryptos) |
Non |
| Gamme d'actifs |
Actions, ETF, produits dérivés, cryptos |
Plus vaste (OPCVM, SRD, etc.) |
| Compte courant rémunéré |
Oui |
Non |
| Carte bancaire |
Gratuite (1% Saveback) |
Oui (avec conditions) |
| PEA |
Oui |
Oui |
| Service de Règlement Différé (SRD) |
Non |
Oui |
| DĂ©pĂ´t minimum |
1 € |
Variable |
| Intérêts sur espèces non investies |
2,75% |
Non communiqué |
Légende : Ce tableau compare les principales fonctionnalités offertes par Trade Republic et Boursorama. Il met en évidence les différences en termes de frais, de produits disponibles et de services associés.
Chez 100 jours pour entreprendre, on souligne que Trade Republic privilégie un modèle simple avec des ordres à coût fixe.
Cette approche convient particulièrement aux placements réguliers sur PEA ou obligations. Boursorama propose davantage d'options de titres négociables mais exige parfois un dépôt minimum plus élevé.
Bon Ă savoir
Des intérêts de 2,75 % sont offerts sur les espèces non investies chez Trade Republic.
A noter
Certaines banques traditionnelles appliquent des frais de tenue de compte sur les PEA.
đź’¬ Avis clients
Les retours des utilisateurs constituent un bon indicateur pour évaluer une plateforme boursière. Voyons ce que disent les utilisateurs de Trade Republic et Boursorama sur leur expérience.
- Interface intuitive : Les utilisateurs de Trade Republic soulignent régulièrement la prise en main facile de l'application, même pour les novices en bourse.
- Coûts avantageux : La commission fixe à 1 euro par ordre fait clairement partie des arguments phares mentionnés dans les avis.
- Réactivité du support : Paradoxalement, malgré ses tarifs attractifs, certains signalent des délais de réponse plus longs chez Trade Republic comparé à Boursorama.
- Accès aux titres : Chez 100 jours pour entreprendre, on relève que les obligations et produits financiers variés de Boursorama séduisent les investisseurs exigeants.
- Évaluation globale : Avec une note de 4,2/5 sur Trustpilot, Trade Republic maintient une satisfaction correcte malgré les critiques sur son assistance.
En synthèse, la simplicité et les frais réduits de Trade Republic conviennent aux petits porteurs, tandis que Boursorama captive ceux qui privilégient la diversité des titres et un support plus présent.
L'analyse détaillée montre une différence marquée sur l'accompagnement client. Signalons que Boursorama, en tant que banque en ligne historique, dispose d'un réseau plus étoffé pour gérer les réclamations. Un détail qui compte : contrairement à sa concurrente, elle permet un contact téléphonique direct avec ses conseillers.
A noter
Pour les détenteurs d'un PEA, les deux plateformes proposent des options intéressantes, mais avec des frais de courtage distincts selon le type d'ordre passé.
🤔 Trade Republic ou Boursorama : comment choisir ?
Le choix entre Trade Republic et Boursorama repose surtout sur vos habitudes de placement. Pour des ordres fréquents en bourse, Trade Republic séduit par sa commission fixe à 1 euro par transaction.
En revanche, leur PEA propose moins de titres que celui de Boursorama, particulièrement sur les obligations corporate. Chez 100 jours pour entreprendre, on recommande toujours de croiser les avis utilisateurs avec vos propres besoins avant de décider.
Voyons les spécificités : Trade Republic excelle pour programmer des versements mensuels automatiques sur son PEA, sans frais supplémentaires. Un atout pour qui souhaite investir régulièrement de petits montants.
À l'inverse, Boursorama combine courtage et banque en ligne complète - idéal si vous cherchez à centraliser vos opérations.
Attention
l'offre de titres sur Trade Republic reste centrée sur les marchés européens, contrairement à sa concurrente.
L'évolution des plateformes mérite observation. Pour les ordres complexes ou les portefeuilles diversifiés, mieux vaut comparer les outils d'analyse technique disponibles.
L'Ă©quipe 100 jours pour entreprendre souligne l'importance de tester les interfaces avant tout engagement.
Bon Ă savoir
certaines banques traditionnelles proposent désormais des tarifs concurrentiels pour les ordres sur PEA.
Le duel Trade Republic vs Boursorama oppose clairement deux approches différentes : simplicité contre polyvalence. Trade Republic mise sur une offre mobile ultra-accessible pour le trading occasionnel, tandis que Boursorama combine placements et services bancaires traditionnels.
Manifestement, votre fréquence d'investissement et vos besoins guideront le choix du courtier. Pourquoi ne pas comparer leurs fonctionnalités dès aujourd'hui ?
Bon Ă savoir
l'équipe de 100 jours pour entreprendre recommande de tester les versions démo avant de s'engager.
Comparez Trade Republic Ă d'autres plateformes
DeGiro ou Trade Republic
Trade Republic vs Revolut
Shares vs Trade Republic
Trade Republic vs Finary
Trade Republic vs Bourse Direct
Trade Republic vs Fortuneo
Questions fréquentes
Trade Republic ne facture pas de frais de transfert vers sa plateforme, mais votre ancien courtier peut appliquer environ 15€ par ligne de titres. Le transfert d’un PEA existant peut prendre plus d’un mois. Trade Republic ne propose pas le PEA-PME, mais offre un PEA sans frais de courtage.
Boursorama, quant Ă elle, rembourse le double des frais de transfert (jusqu’Ă 3 000€) pour un premier transfert de PEA, PEA-PME ou compte-titres. Les frais de transfert depuis Boursorama vers un autre Ă©tablissement sont de 85€ (hors frais de transfert de titres). Les frais maximum lĂ©gaux sont de 15€ par ligne de titres cotĂ©s (max 150€) et 50€ par ligne de titres non cotĂ©s.
Trade Republic met Ă disposition un rapport fiscal annuel (IFU) accessible dans l’application, section « Profil », nĂ©cessaire pour la dĂ©claration de revenus (formulaire 2042). Trade Republic ne prĂ©lève pas les impĂ´ts Ă la source, laissant la fiscalitĂ© Ă la charge de l’investisseur. Les gains sont soumis Ă la flat tax de 30 % et le compte doit ĂŞtre dĂ©clarĂ© via le formulaire 3916.
Boursorama fournit Ă©galement un IFU rĂ©capitulant les revenus de placements (intĂ©rĂŞts, dividendes, plus ou moins-values). Les clients peuvent opter pour l’imposition des revenus de capitaux mobiliers au barème progressif de l’impĂ´t sur le revenu au lieu de la flat tax de 30%, si cela est plus avantageux. Boursorama propose aussi des guides et un simulateur d’impĂ´t sur le revenu pour aider ses clients.
Trade Republic protège les comptes avec un code PIN requis pour l’accès Ă l’application. De plus, la plateforme applique les directives europĂ©ennes et offre un fonds de garantie jusqu’Ă 100 000 euros. La sĂ©curitĂ© des comptes repose aussi sur la gestion responsable du code PIN par l’utilisateur.
Boursorama Banque a une politique de protection des donnĂ©es consultable en ligne. L’assurance Bourso Protect couvre les moyens de paiement, clĂ©s, papiers et tĂ©lĂ©phones. Les donnĂ©es sont conservĂ©es pendant 5 ans et Boursorama a mis en place un système d’identification par reconnaissance faciale validĂ© par la CNIL.
Boursorama utilise l’IA pour la gestion des placements et de l’Ă©pargne, notamment pour la crĂ©ation de portefeuilles d’actions Euronext et l’allocation d’actifs. L’IA est Ă©galement utilisĂ©e dans la gestion des contrats d’assurance vie et pour la sĂ©lection de fonds d’actions France. Boursorama met en avant l’IA pour dynamiser la gestion et limiter les risques, soulignant son rĂ´le dans la mathĂ©matisation des processus d’analyse des titres.
Trade Republic, bien que mentionnĂ©e dans le contexte d’investissement dans des actions liĂ©es Ă l’IA, n’est pas explicitement dĂ©crite comme offrant des outils d’aide Ă la dĂ©cision basĂ©s sur l’IA ou le machine learning directement sur sa plateforme. Les articles trouvĂ©s mettent en Ă©vidence la simplicitĂ© de la plateforme et son accessibilitĂ© pour les investisseurs dĂ©butants, mais ne mentionnent pas l’utilisation d’IA pour l’aide Ă la dĂ©cision.
Trade Republic ne propose pas de formation Ă proprement parler. Cependant, elle met Ă disposition un centre d’aide, des Documents d’Informations ClĂ©s (DIC) disponibles sur l’application pour chaque produit, et des pages produits ainsi que des ressources pĂ©dagogiques des Ă©metteurs de certificats.
Boursorama offre une variĂ©tĂ© de ressources pĂ©dagogiques pour les investisseurs dĂ©butants, notamment des vidĂ©os d’Ă©ducation financière, des fiches pĂ©dagogiques sur les produits de bourse, des analyses techniques et graphiques, des conseils boursiers, et des actualitĂ©s financières. Le portail Boursorama propose un accès gratuit et illimitĂ© Ă de nombreux contenus pour dĂ©crypter l’actualitĂ© financière.
Trade Republic se distingue par son service client principalement digital, accessible 24h/24 et 7j/7 par mail via un formulaire sur leur site web. Contrairement aux courtiers traditionnels, il n’y a gĂ©nĂ©ralement pas de possibilitĂ© de joindre un conseiller par tĂ©lĂ©phone. Cette approche est cohĂ©rente avec son modèle axĂ© sur la rĂ©duction des coĂ»ts et la simplicitĂ© d’utilisation.
Boursorama, Ă©tant une banque en ligne plus complète, propose un service client plus diversifiĂ©. Bien qu’elle mette Ă©galement l’accent sur les outils de gestion en ligne, des conseils d’experts et des analyses sont disponibles gratuitement. Boursorama offre diffĂ©rentes formules d’achat d’actions adaptĂ©es aux diffĂ©rents niveaux d’expĂ©rience, allant des dĂ©butants aux traders confirmĂ©s.
