Liste des ETF MSCI WORLD (MONDE) disponibles sur Linxea Spirit 2

Voici un aperçu des performances de ces 8 ETF MSCI World sur différentes périodes :

MSCI World (classiques)

Ces trois ETF constituent le cœur de l'offre World sur Spirit 2, avec une exposition large et diversifiée aux marchés développés mondiaux.

IE000BI8OT95 – Amundi MSCI World UCITS ETF Acc

Cet ETF réplique l'indice MSCI World qui couvre environ 1 500 entreprises des pays développés.

Lancé en 2023, il affiche des frais de gestion particulièrement compétitifs à 0,12% par an. Le fonds est à capitalisation, ce qui signifie que les dividendes sont automatiquement réinvestis dans le tracker.

Avec une performance d'environ 8,78% sur un an, il suit fidèlement l'évolution des marchés mondiaux. C'est une option intéressante pour qui recherche une exposition mondiale à moindre coût, même si son historique reste encore court.

LU1681043599 – Amundi MSCI World UCITS ETF – EUR (C)

Ce tracker suit également l'indice MSCI World via une réplication synthétique par swap.

Lancé en 2018, il dispose d'un historique plus étoffé que le précédent, avec des performances solides : +8,12% sur un an, +60,04% sur trois ans et +84,44% sur cinq ans. Ses frais de gestion s'élèvent à 0,38% par an.

Le fonds est à capitalisation, ce qui convient bien à une stratégie d'accumulation à long terme dans une assurance-vie. La réplication par swap permet généralement un tracking très précis de l'indice, avec un écart de suivi minimal.

FR0010315770 – Amundi MSCI World II UCITS ETF Dist

Voici l'un des ETF World les plus anciens disponibles sur Spirit 2, lancé en 2007.

Il réplique l'indice MSCI World par swap avec des performances remarquables : +8,51% sur un an, +61,40% sur trois ans et +86,69% sur cinq ans.

Ses frais de gestion sont de 0,45% par an. Contrairement aux deux précédents, cet ETF est distribuant : il verse les dividendes plutôt que de les réinvestir automatiquement.

Dans le cadre d'une assurance-vie, ces dividendes sont toutefois réinvestis automatiquement dans le contrat, ce qui limite l'intérêt de cette caractéristique pour ce type d'enveloppe.

MSCI World – variantes ESG / SRI / couvertes

Ces deux ETF proposent des approches spécifiques : l'un intègre des critères environnementaux et sociaux, l'autre couvre le risque de change euro-dollar.

IE000Y77LGG9 – Amundi MSCI World SRI Climate Paris Aligned UCITS ETF Acc

Cet ETF applique une double filtration : critères ESG stricts et alignement avec l'Accord de Paris sur le climat. Il exclut les secteurs controversés (tabac, armement, charbon) et sélectionne les entreprises les mieux notées sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.

Lancé récemment, il affiche une performance de +4,97% sur un an, inférieure aux ETF World classiques.

Ses frais de gestion sont de 0,18% par an. Cette sous-performance s'explique notamment par l'exclusion de certains secteurs performants comme le pétrole ou la défense.

À privilégier si vous souhaitez donner du sens à votre investissement, tout en acceptant un potentiel de rendement potentiellement plus limité.

FR0014003N93 – Amundi MSCI World Swap II EUR Hedged Acc

Cet ETF se distingue par sa couverture du risque de change euro-dollar. Concrètement, il réplique le MSCI World tout en neutralisant les variations de l'euro face aux autres devises, principalement le dollar américain.

Lancé en 2020, il affiche une performance impressionnante de +16,97% sur un an et +68,80% sur trois ans, nettement supérieure aux versions non couvertes. Ses frais de gestion s'élèvent à 0,30% par an. Cette surperformance récente s'explique par la faiblesse de l'euro face au dollar ces dernières années.

Attention toutefois : la couverture de change peut aussi jouer en votre défaveur si l'euro se renforce. À réserver aux investisseurs qui souhaitent se protéger des fluctuations monétaires.

MSCI World sectoriels

Ces trois ETF permettent de cibler des secteurs spécifiques de l'économie mondiale : finance, santé et technologie.

LU0533032859 – Amundi MSCI World Financials UCITS ETF EUR Acc

Cet ETF se concentre uniquement sur le secteur financier mondial : banques, assurances, sociétés de gestion et services financiers.

Lancé en 2011, il délivre des performances solides avec +14,96% sur un an, +67,69% sur trois ans et +121,35% sur cinq ans. Ses frais de gestion sont de 0,35% par an. Le secteur financier bénéficie actuellement de la remontée des taux d'intérêt qui améliore la rentabilité des banques.

C'est un ETF à capitalisation, adapté à une stratégie d'accumulation.

Attention toutefois : une exposition sectorielle concentrée implique une volatilité plus élevée qu'un ETF World diversifié. À utiliser en complément d'une allocation principale.

LU0533033238 – Amundi MSCI World Health Care UCITS ETF EUR Acc

Ce tracker investit exclusivement dans le secteur de la santé mondiale : laboratoires pharmaceutiques, biotechnologies, équipements médicaux et services de santé.

Lancé en 2011, il affiche des performances plus modestes que les autres sectoriels avec +3,61% sur un an, +11,66% sur trois ans et +42,89% sur cinq ans. Ses frais de gestion s'élèvent à 0,35% par an.

Le secteur santé est traditionnellement considéré comme défensif, moins sensible aux cycles économiques. Sa sous-performance récente s'explique notamment par les difficultés post-Covid de certains laboratoires et la rotation des investisseurs vers des secteurs plus cycliques.

Un choix intéressant pour ceux qui recherchent une exposition à un secteur porteur à long terme, porté par le vieillissement démographique.

LU0533033667 – Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF EUR Acc

LU0533033238 – Amundi MSCI World Health Care UCITS ETF EUR Acc

Ce tracker investit exclusivement dans le secteur de la santé mondiale : laboratoires pharmaceutiques, biotechnologies, équipements médicaux et services de santé.

Lancé en 2011, il affiche des performances plus modestes que les autres sectoriels avec +3,61% sur un an, +11,66% sur trois ans et +42,89% sur cinq ans. Ses frais de gestion s'élèvent à 0,35% par an.

Le secteur santé est traditionnellement considéré comme défensif, moins sensible aux cycles économiques. Sa sous-performance récente s'explique notamment par les difficultés post-Covid de certains laboratoires et la rotation des investisseurs vers des secteurs plus cycliques.

Un choix intéressant pour ceux qui recherchent une exposition à un secteur porteur à long terme, porté par le vieillissement démographique.

Rappel des frais Linxea Spirit 2 sur les ETF

Au total, pour un investissement en ETF via Linxea Spirit 2, vous supporterez donc une charge annuelle comprise entre 0,60% et 0,95% selon l'ETF choisi.

Par exemple, pour l'Amundi Core MSCI World à 0,12% de frais, ajoutez les 0,5% du contrat, soit 0,62% au total.

Pour l'Amundi MSCI World II Dist à 0,45%, vous arrivez à 0,95% de frais globaux.

Ces niveaux restent très compétitifs comparés aux fonds traditionnels d'assurance-vie qui affichent souvent entre 1,5% et 2,5% de frais annuels.

Les frais de l'ETF sont directement intégrés dans la valorisation quotidienne du tracker, tandis que les 0,5% du contrat sont prélevés automatiquement chaque année. Quant aux 0,1% de frais de transaction, ils ne s'appliquent qu'une seule fois à l'achat, pas lors des arbitrages ultérieurs entre ETF du contrat.