Vous cherchez un courtier en ligne pour investir en bourse, mais Trade Republic est-il vraiment adapté à votre profil ?
🤔 Parlons franchement ! On analyse pour vous les avis Trade Republic sous toutes les coutures : fiabilité réelle de la plateforme, points forts qui séduisent et limites à connaître.
Leur offre de PEA et stratégies d’investissement valent-ils le détour ? Manifestement, tout dépend de votre approche… Et si on démêlait le vrai du faux ensemble ?
📝 Notre avis sur Trade Republic en Bref
⚖️ Avantages et inconvénients
✅ Avantages
❌ Inconvénients
1€ par transaction, ordres programmés souvent gratuits.
Application mobile simple et accessible
Investissement possible dès 10€.
Large gamme d’actifs : actions, ETF, obligations, cryptomonnaies.
Fonctionnalités limitées pour les traders actifs.
Service client parfois lent et difficile à joindre.
Frais supplémentaires pour certains services spécifiques.
Supports éligibles au PEA limités.
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En bref :
Notre avis :
Actions offertes
Par Mathieu BARTHELEMYModifié le 06/10/25 à 16:23
Résumé de notre avis sur Trade Republic
Depuis son lancement, Trade Republic s'affirme comme une solution bancaire en ligne accessible, notamment pour les nouveaux venus.
Chez 100 jours pour entreprendre, on salue son application claire et ses tarifs avantageux qui démocratisent l'accès aux titres boursiers. La carte de débit associée au compte simplifie la gestion quotidienne de son argent, avec 1% des dépenses réinvesti automatiquement.
Coté produits, les actions individuelles et ETF côtoient cryptomonnaies et obligations, permettant de diversifier son portefeuille en euros.
Le PEA récemment ajouté attire d'ailleurs de nombreux clients français pour ses avantages fiscaux. Paradoxalement, certains utilisateurs relèvent des délais de réponse allongés du service client et l'absence d'ordres complexes comme les stops dynamiques.
En bref, Trade Republic mérite-t-il votre confiance ? Oui, la plateforme protège les fonds. Son atout principal ? Des frais bas. Point faible ? Un accompagnement parfois perfectible selon les avis.
L'équipe de 100 jours pour entreprendre considère que ce courtier convient particulièrement pour gérer son argent efficacement.
Les taux intéressants sur le cash non investi et les ordres programmés en font un allié pratique pour investir régulièrement de petites sommes. Mais pour des stratégies complexes ou des conseils personnalisés, mieux vaut consulter d'autres avis complémentaires.
Tarifs de Trade Republic
Les différents modèles d'offres
Trade Republic se démarque par des tarifs simples et prévisibles. Le courtier applique 1€ fixe par ordre, que ce soit pour des actions, des ETF ou des cryptomonnaies.
Une approche avantageuse pour les petits montants, mais pas seulement : les plans d'investissement récurrents échappent souvent aux frais.
Chez 100 jours pour entreprendre, on salue cette transparence qui démocratise l'accès aux marchés. D'ailleurs, les avis clients soulignent régulièrement cet atout.
Vous ne trouverez aucun frais caché ici : chaque transaction ponctuelle coûte 1€. Quant aux ordres programmés, ils sont généralement offerts. Une économie non négligeable quand on investit régulièrement des petites sommes.
Comparatif des frais de Trade Republic
Type d'opération
Frais
Ordre ponctuel (actions, ETF, cryptos)
1€
Plan d'investissement programmé
Gratuit (souvent)
Passation d'ordre par courrier
25€
Transfert de compte espèces par lettre
25€
Notre avis sur le prix de Trade Republic
Avec son modèle à 1€ par ordre, Trade Republic s'impose parmi les offres les plus attractives en France. Pas de frais de garde, pas de coûts cachés : idéal pour gérer son argent efficacement.
Même après l'abandon du PFOF en 2024, le compte reste avantageux. Pour qui cherche à trader des actions ou des crypto sans se ruiner, c'est clairement une option à étudier.
Signalons que la carte bancaire associée simplifie les retraits, même si son usage reste marginal. L'équipe de 100 jours pour entreprendre recommande ce service pour son rapport qualité-prix, notamment sur les titres européens.
Trade Republic : pour qui ?
Voici les profils qui correspondent le mieux à cette offre bancaire innovante :
Débutants en bourse : L'interface claire et explicative facilite les premiers pas. Chez 100 jours pour entreprendre, on apprécie particulièrement l'investissement programmé, simplissime à activer depuis l'appli.
Stratèges long terme : La plateforme se montre idéale pour accumuler des ETF. Particularité intéressante : les ordres mensuels automatisés sur PEA restent sans frais, même pour des sommes modestes. Une approche qui protège votre argent des fluctuations brutales.
Amateurs de DCA : Trade Republic excelle dans l'investissement régulier, que ce soit sur actions individuelles ou cryptomonnaies. La méthode du "dollar-cost averaging" s'applique ici en euros, avec des plannings personnalisables. À noter : cette fonction reste gratuite quelle que soit la fréquence choisie.
Chasseurs de frais bas : Avec ses tarifs plafonnés à 1€ par ordre et ses services bancaires intégrés, la solution séduit les portefeuilles prudents. L'équipe 100 jours pour entreprendre relève que même les virements entrants/sortants restent sans commission - rare pour un courtier en ligne.
Optimisateurs fiscaux : Le PEA bénéficie des mêmes conditions que le compte-titres classique. Un avantage notable pour qui souhaite mixer produits financiers (actions, obligations) tout en maîtrisant son imposition. Les taux de rendement nets s'en trouvent améliorés sur le long terme.
En résumé, Trade Republic convient surtout à ceux qui privilégient simplicité et régularité. Les outils restent basiques côté analyse technique - mieux vaut donc éviter si vous passez dix ordres par jour.
Par contre, pour construire progressivement un portefeuille diversifié (crypto incluses), c'est une option sérieuse à considérer.
Signalons que cette néobanque allemande séduit surtout les nouveaux venus et les épargnants méthodiques. Son approche "tout-en-un" (carte de paiement, compte courant, produits d'investissement) simplifie la gestion au quotidien.
Pour du trading intensif sur titres complexes ou des ordres conditionnés, d'autres acteurs s'avèrent plus complets. Mais si votre priorité, c'est l'accumulation progressive d'actifs avec des frais maîtrisés, le compte mérite réflexion.
Liste des fonctionnalités
📱 L'application mobile ergonomique
L'outil numérique de Trade Republic se révèle être la force de la plateforme. Son design simplifié permet de passer des ordres rapidement, même pour les novices en bourse.
C'est pratique pour surveiller son argent ou ajuster ses euros investis. Chez 100 jours pour entreprendre, on trouve particulièrement malin l'accès instantané aux cours des actions et crypto.
Signalons que l'investissement programmé s'active en quelques clics - un vrai plus pour qui mise sur le long terme. Vous hésitez sur un titre ? Les avis détaillés et graphiques bancaires aident à trancher.
💼 Le PEA Trade Republic
Cette enveloppe fiscale devient une option à considérer pour diversifier son épargne. Avec un plafond à 150 000€, elle permet d'acheter des actions européennes et ETF tout en maîtrisant les taux de prélèvements.
L'équipe 100 jours pour entreprendre souligne l'avantage des virements automatiques : idéal pour constituer un portefeuille sans y penser.
Attention toutefois – comme toute carte bancaire dédiée aux investissements, les cryptomonnaies en restent exclues ici.
🔄 Plans d'investissement automatisés
L'atout préféré des utilisateurs ? Ces programmes qui achètent pour vous actions et produits boursiers à date fixe. Vous connaissez le principe ?
En répartissant les ordres dans le temps, on atténue les variations de cours. Trade Republic propose ce service sans frais. Paradoxalement, peu de courtiers en crypto offrent une telle flexibilité horaire (de 7h30 à 23h).
Imaginez : vous souhaitez miser sur le S&P 500 sans surveiller chaque fluctuation ? Le plan s'en charge, pendant que vous consultez les dernières analyses de titres.
Avis clients
Avis clients Trade Republic
Plateforme
Note moyenne
Verbatims
Trustpilot
4,2/5 (sur 25 447 avis en janvier 2025)
"Application simple et intuitive", "Frais très compétitifs", "Service client parfois lent".
L'analyse des avis clients sur Trade Republic révèle des tendances claires. Les utilisateurs apprécient généralement la simplicité d'utilisation de l'application, les frais réduits et la large gamme d'actifs disponibles.
Cependant, des difficultés avec le service client sont souvent signalées, notamment des délais de réponse longs et des difficultés à obtenir des résolutions rapides à leurs problèmes.
Certains utilisateurs rencontrent des problèmes techniques, tels que des déconnexions fréquentes de l'application ou des difficultés à retirer des fonds. Trade Republic devrait améliorer en priorité son service client pour répondre aux attentes de ses utilisateurs.
Avis final
Trade Republic s'impose comme un courtier en ligne qui séduit les Français grâce à sa simplicité et ses tarifs avantageux.
Pour qui souhaite se lancer en bourse sans complication, la plateforme propose un accès direct aux marchés avec divers actifs comme les actions ou les ETF.
Leur PEA vient compléter l'offre, intéressant pour optimiser sa fiscalité. Mais attention : les outils restent basiques pour du trading intensif, et le service client peut parfois décevoir. En 2024, Trade Republic reste pertinent à condition de bien cerner ses besoins.
Trade Republic est une super alternative aux courtiers/banques traditionnelles, avec une appli intuitive et des frais transparents.
Voici quelques points clés pour évaluer si ce service correspond à vos attentes :
Frais de courtage : Le tarif unique à 1€ par ordre attire clairement l'attention. Pour des transactions fréquentes sur des titres ou des crypto, cela permet de maîtriser ses coûts.
Sécurité : La supervision par la BaFin et la garantie des dépôts jusqu'à 100 000€ rassurent. Un critère important quand on gère son argent en ligne.
PEA : Disponible avec les mêmes conditions que le compte-titres, ce plan permet d'investir en actions européennes avec avantage fiscal. Une option à ne pas négliger.
Simplicité : L'application se prend en main rapidement, même pour un novice. Les ordres s'exécutent en quelques clics - pratique pour suivre ses investissements.
Produits disponibles : Entre actions, obligations et cryptomonnaies, le choix est large. On regrette juste l'absence de certains ETF thématiques.
Au final, Trade Republic mérite son public quand on cherche une solution bancaire simple pour investir progressivement. Trade Republic recommande surtout cette plateforme pour des achats réguliers sur marchés européens, avec un suivi basique de son portefeuille.
Décidément, Trade Republic a su rendre l'investissement accessible à tous. Avec des frais au plus bas, un PEA praticable, et une interface simplissime : difficile de trouver plus intuitif.
Et si vous lanciez vos premiers projets financiers dès maintenant ? L'équipe de 100 jours pour entreprendre vous le confirme : prendre en main son argent n'a jamais été aussi simple... ni aussi stratégique !
Trade Republic offre un accès simplifié aux marchés financiers, ce qui implique l’absence de certains instruments plus complexes. Les options et les futures ne sont pas disponibles sur la plateforme, limitant les stratégies d’investissement pour les traders expérimentés.
La plateforme se concentre sur les actions, les ETF et les cryptomonnaies, idéale pour les investisseurs débutants ou ceux qui préfèrent une approche d’investissement à long terme. Trade Republic ne propose pas d’options, de futures, ni de CFD (Contrats pour la différence).
Trade Republic simplifie la déclaration fiscale en fournissant un Imprimé Fiscal Unique (IFU) au début de la saison des déclarations fiscales. Ce document contient les informations nécessaires pour remplir la déclaration de revenus. Un rapport fiscal annuel est également fourni, incluant toutes les informations nécessaires.
Le PEA (Plan d’Épargne en Actions) est un produit d’épargne français qui, après 5 ans, permet une exonération d’impôts (seuls les prélèvements sociaux à 17,2% sont dus).
Trade Republic protège les comptes utilisateurs avec un code PIN, une authentification à deux facteurs obligatoire à chaque connexion, et le cryptage des données SSL 256 bits. Un seul appareil peut être connecté à un compte pour plus de sécurité.
En cas de perte du téléphone ou de suspicion de compromission, il est possible de bloquer le compte. De plus, la plateforme demande une pièce d’identité pour l’identification et assure les fonds jusqu’à 100 000 $.
Trade Republic offre des outils d’analyse technique limités, ce qui peut être un inconvénient pour les traders actifs recherchant des fonctionnalités plus avancées. L’absence d’analyses techniques et fondamentales approfondies peut également être un désavantage pour les investisseurs expérimentés.
Trade Republic ne fournit pas de conseils personnalisés, mais permet d’investir facilement dans divers actifs et de mettre en place des plans d’investissement programmés pour automatiser les investissements.
Non, il n’est pas possible d’ouvrir un compte Trade Republic pour une personne morale (entreprise, association). Trade Republic ne propose que des comptes-titres à usage privé.
Pour un service client plus réactif ou des fonctionnalités de trading plus avancées, des alternatives à Trade Republic existent. Interactive Brokers est souvent cité pour sa plateforme complète, ses API et ses faibles marges. eToro offre une plateforme plus large de services et un meilleur support client.
D’autres options incluent Scalable Capital, Trading 212, DEGIRO, XTB, IG Markets, et Lynx Broker, qui offrent des plateformes avancées adaptées aux traders expérimentés.
Le « Saveback » de la carte de débit Trade Republic permet aux utilisateurs de recevoir 1 % de cashback sur leurs dépenses éligibles. Ce montant est ensuite automatiquement investi dans un plan d’épargne choisi par l’utilisateur, avec une limite maximale de 15 EUR de « Saveback » par mois.
Mathieu Barthélemy accompagne les créateurs d'entreprise dans leurs démarches juridiques, allant de la sélection du statut juridique à la gestion des obligations réglementaires, en fournissant des conseils pratiques et adaptés aux besoins de chaque entrepreneur.
