Liste des ETF S&P500 disponibles sur Linxea Spirit 2
Vous cherchez à investir sur le marché américain via votre assurance-vie Linxea Spirit 2 ? Le contrat propose 5 ETF S&P 500, dont 3 versions classiques et 2 produits à effet de levier réservés aux investisseurs avertis. Voici le détail de chaque support disponible.
📊 Pour accéder à la liste des ETF disponibles sur Linxea Spirit 2 : cliquez sur ce lien.
Puis il faut se rendre dans : Nos Produits, Linxea Spirit 2, Voir tous les supports disponibles sur Spirit 2 (au milieu de la page), et enfin ETF.
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📈 Linxea Spirit 2 est l’assurance vie la moins cher du marché
Par Mathieu BARTHELEMYModifié le 09/01/26 à 14:52
Voici les 5 ETF S&P 500 disponibles sur Linxea Spirit 2, avec leurs performances sur 1 an, 3 ans et 5 ans :
Les ETF S&P 500 classiques reproduisent fidèlement l'indice des 500 plus grandes entreprises américaines. Ils se différencient principalement par leur mode de réplication (physique ou synthétique) et leur politique de distribution (capitalisation ou distribution).
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Cet ETF réplique l'indice S&P 500 (les 500 plus grandes capitalisations américaines) avec une couverture contre le risque de change euro/dollar. Concrètement, vous investissez sur les grandes entreprises américaines tout en neutralisant les variations de l'euro face au dollar.
La réplication est synthétique (via swap), ce qui permet à Amundi de proposer des frais particulièrement compétitifs de 0,07% par an. L'ETF est à capitalisation : les dividendes sont automatiquement réinvestis dans le fonds plutôt que distribués.
Avec plus de 1,3 milliard d'euros d'encours, c'est l'un des plus gros ETF S&P 500 couverts en euros du marché. Sur 5 ans, il affiche une performance de +77,70%, légèrement supérieure aux versions non couvertes grâce à un contexte favorable de l'euro face au dollar sur cette période.
C'est le choix idéal si vous souhaitez vous exposer au marché américain sans subir les aléas du taux de change EUR/USD.
LU0496786574 – Amundi S&P 500 II UCITS ETF EUR Dist
Cet ETF réplique l'indice S&P 500 (les 500 plus grandes capitalisations américaines) sans couverture de change. Contrairement à la version "hedged", vous êtes ici exposé à la fois au marché américain et aux variations du dollar face à l'euro, ce qui peut jouer en votre faveur ou en votre défaveur selon les périodes.
La réplication est synthétique (via swap), ce qui permet à Amundi d'afficher des frais très bas de 0,05% par an seulement. C'est un ETF à distribution : les dividendes sont versés chaque année (généralement en décembre) aux investisseurs, avec un rendement de distribution autour de 1%.
Avec un encours de 2,7 milliards d'euros, c'est l'un des ETF S&P 500 les plus populaires en Europe. Lancé en 2010, il bénéficie d'une belle profondeur de marché. Sur 5 ans, la performance atteint +103%, légèrement supérieure à la version couverte en raison d'un dollar globalement favorable sur cette période.
Version non couverte du S&P 500, idéale si vous souhaitez bénéficier du potentiel dollar ou simplement réduire les frais au maximum (0,05% contre 0,07% pour la version hedged). Les dividendes sont distribués, ce qui peut convenir pour générer un complément de revenu.
Cet ETF réplique également l'indice S&P 500 sans couverture de change, comme la version "Dist", mais avec une différence majeure : il est à capitalisation. Les dividendes ne sont pas distribués mais automatiquement réinvestis dans le fonds, ce qui maximise l'effet boule de neige sur le long terme.
La réplication est synthétique avec des frais de 0,15% par an, légèrement supérieurs aux deux versions précédentes mais toujours très compétitifs. Lancé en juin 2010, ce fonds affiche un encours solide de 2,4 milliards d'euros. Sur 5 ans, la performance atteint +103%, quasiment identique à la version à distribution.
Point notable : cet ETF est éligible PEA dans certains contrats, ce qui peut représenter un atout fiscal important pour les investisseurs français cherchant à s'exposer aux États-Unis tout en bénéficiant de l'enveloppe fiscale avantageuse du PEA.
Version capitalisante du S&P 500 non couverte, idéale pour ceux qui privilégient la croissance à long terme sans perception de dividendes. Les frais de 0,15% restent très raisonnables compte tenu de la qualité de réplication et de la liquidité du fonds.
Les S&P 500 à effet de levier / inverse
Ces ETF utilisent des mécanismes complexes (swaps, produits dérivés) pour amplifier ou inverser les variations quotidiennes du S&P 500. Le levier x2 vise à doubler les performances journalières de l'indice, tandis que l'ETF inverse cherche à profiter des baisses du marché.
Attention
ces produits sont réservés aux investisseurs avertis et s'adressent principalement à une utilisation court terme.
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Cet ETF vise à multiplier par deux les variations quotidiennes du S&P 500. Si l'indice progresse de 1% sur une journée, l'ETF cible +2%. À l'inverse, si l'indice baisse de 1%, l'ETF chutera de -2%. Ce mécanisme repose sur des swaps et des produits dérivés qui sont réinitialisés chaque jour.
Géré par Xtrackers (DWS), cet ETF affiche des frais de 0,60% par an et capitalise automatiquement les gains. Avec 478 millions d'euros d'encours, c'est l'un des ETF à levier x2 les plus utilisés en Europe. Sur 5 ans, la performance atteint +174%, mais attention : la volatilité est massive (36% sur 1 an) et la perte maximale depuis le lancement dépasse -59%.
L'effet de levier est calculé sur des variations quotidiennes. Sur plusieurs jours ou semaines, la performance ne sera pas le double exact du S&P 500 en raison de l'effet de composition. Ce produit est conçu pour du trading très court terme (quelques heures à quelques jours maximum).
Produit exclusivement réservé aux investisseurs expérimentés qui comprennent parfaitement les mécanismes du levier quotidien. Ne convient pas à une stratégie d'investissement long terme. Les pertes peuvent être rapides et importantes en cas de retournement de marché.
Cet ETF évolue à l'inverse du S&P 500 sur une base quotidienne. Si l'indice baisse de 1% sur une journée, l'ETF vise +1%. À l'inverse, si l'indice progresse de 1%, l'ETF chutera de -1%. C'est un outil de couverture ou de pari baissier sur le marché américain.
Géré par Xtrackers (DWS) depuis 2008, cet ETF affiche des frais de 0,50% par an et capitalise automatiquement les gains. Avec 128 millions d'euros d'encours, c'est un fonds de taille modeste. Les performances parlent d'elles-mêmes : -34% sur 5 ans et -87% depuis le lancement, reflétant la hausse structurelle des marchés actions américains sur longue période.
Attention
comme tous les ETF inverses à réinitialisation quotidienne, les performances sur plusieurs jours ne correspondent pas exactement à l'inverse du S&P 500 en raison de l'effet de composition. En cas de forte volatilité sans tendance claire, les pertes peuvent s'accumuler des deux côtés.
Outil tactique ultra court terme (quelques heures à quelques jours) pour se protéger d'une baisse anticipée ou spéculer sur un repli du marché. Ne convient absolument pas à une détention long terme. Réservé aux investisseurs expérimentés maîtrisant les mécanismes des produits inverses.
Rappel des frais Linxea Spirit 2 sur les ETF
Lorsque vous investissez dans un ETF via votre contrat d'assurance-vie Linxea Spirit 2, deux niveaux de frais s'appliquent.
Les frais du contrat : Spirit 2 prélève 0,50% par an de frais de gestion sur la valeur de vos unités de compte. À cela s'ajoutent 0,10% de frais de transaction à l'achat, intégrés directement dans le prix d'achat de l'ETF.
Les frais propres à l'ETF : Chaque ETF facture ses propres frais de gestion annuels, déjà déduits de sa performance. Pour les ETF S&P 500 présentés ci-dessus, ces frais varient de 0,05% à 0,60% par an selon le type de produit (classique, couverts, à effet de levier).
Au total : Le coût annuel global pour détenir un ETF S&P 500 classique dans Spirit 2 se situe entre 0,55% et 0,65% par an environ. Pour les ETF à effet de levier, comptez plutôt entre 1,00% et 1,10% par an. Ces frais restent très compétitifs pour accéder aux marchés américains via l'enveloppe fiscale avantageuse de l'assurance-vie.
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Mathieu Barthélemy accompagne les créateurs d'entreprise dans leurs démarches juridiques, allant de la sélection du statut juridique à la gestion des obligations réglementaires, en fournissant des conseils pratiques et adaptés aux besoins de chaque entrepreneur.
