Classement des meilleures SCPI et rendements

🏆 Résumé du classement SCPI

Le marché des SCPI a montré de grandes différences de rendements en 2024. Certaines sociétés ont vraiment tiré leur épingle du jeu — avec des performances dépassant les 10% — d'autres, en revanche, ont eu du mal à atteindre les 3%.

Les SCPI diversifiées et celles qui investissent en Europe ont occupé les premières places du classement. Les SCPI bancaires de bureaux plus anciennes ont rencontré plus de difficultés. Notamment, la SCPI Comète d'Alderan s'est fait remarquer avec un taux de distribution record de 11,18%.

Reason (MNK Partners) fait aussi partie des sociétés qui ont bien performé, avec un rendement annualisé de 12,60%. On peut également citer Sofidynamic (Sofidy) avec 9,52% et Transitions Europe (Arkéa REIM) avec 8,25%.

Étant donné que les performances passées ne garantissent pas les performances futures et qu'il existe une multitude de SCPI, il est donc important de considérer d'autres éléments que le seul rendement quand on choisit une SCPI.

Sofidynamic

Sofidynamic est une SCPI diversifiée lancée par la société de gestion Sofidy en 2024. Son but est d'offrir un rendement intéressant en investissant dans des murs de commerces et de l'immobilier d'activité.

L'objectif affiché est de proposer un niveau de distribution supérieur à la moyenne des SCPI de rendement diversifié.

Cette SCPI est une option à considérer pour les épargnants qui souhaitent dynamiser leur patrimoine ; elle offre des frais de souscription réduits (2%) et est accessible à partir de 315 euros (soit une part), ce qui en fait un placement accessible pour divers profils d'investisseurs, désireux de diversifier leurs actifs immobiliers sans pour autant mobiliser des sommes importantes dès le départ. La gestion locative, elle, est confiée à Sofidy.

Transitions Europe

Transitions Europe SCPI de rendement. Arkéa REIM l'a créée en 2022. Elle investit dans des actifs immobiliers d'entreprise en Europe. Son but est de cibler les nouveaux usages et les transitions écologiques et sociétales. Elle souhaite aussi proposer une bonne rentabilité aux investisseurs.

Transitions Europe est un choix pertinent pour les investisseurs qui recherchent des rendements et une diversification géographique. Cette SCPI a affiché un taux de distribution de 8,25% en 2024.

Étant donné qu'elle est labellisée ISR, cela prouve son engagement pour la transition écologique et sociétale — un atout pour ceux qui veulent investir de manière responsable.

Épargne Pierre Europe

Épargne Pierre Europe est une SCPI créée fin 2022 par Atland Voisin. Elle investit dans l'immobilier d'entreprise en zone Europe, notamment des bureaux, commerces et locaux d'activité. Son objectif est de diversifier les revenus fonciers des épargnants et potentiellement de bénéficier d'une fiscalité avantageuse.

Épargne Pierre Europe est particulièrement intéressante pour les épargnants qui souhaitent diversifier leurs revenus fonciers ; elle est aussi labellisée ISR, ce qui attire les investisseurs soucieux de l'impact environnemental.

Son Taux de Distribution (TD) est de 6,75% en 2024, un atout à considérer pour ceux qui cherchent un investissement potentiellement rentable et responsable.

Corum Origin

Corum Origin est une SCPI de rendement gérée par Corum AM. Elle a été lancée en 2012 et investit dans l'immobilier d'entreprise en Europe, principalement dans la zone Europe. Son patrimoine est diversifié en termes de géographie et de typologie d'actifs.

Cette SCPI se distingue par la régularité de son taux de distribution ; il faut savoir qu'il a toujours été supérieur à 6% depuis son lancement.

De plus, elle offre une diversification internationale et revalorise régulièrement la valeur de son patrimoine. Ainsi, Corum Origin propose un placement intéressant pour ceux qui cherchent à investir dans l'immobilier européen tout en bénéficiant d'une certaine stabilité des revenus et d'une gestion professionnelle de leur investissement.

Sofidy Europe Invest

Sofidy Europe Invest est une SCPI thématique. Elle investit dans l’immobilier locatif des grandes métropoles de l’Espace Économique Européen, du Royaume-Uni et de la Suisse ; ainsi, elle permet aux investisseurs de devenir copropriétaires d’un parc immobilier diversifié.

Cette SCPI est particulièrement adaptée aux épargnants déjà fortement fiscalisés. En effet, elle offre une diversification géographique grâce à ses investissements dans différents pays européens.

De plus, Sofidy Europe Invest est labellisée ISR, ce qui signifie qu’elle intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance — un atout pour les investisseurs soucieux de l'impact de leurs placements.

Reason

Reason est une SCPI de rendement lancée en 2024 par MNK Partners. Cette Société Civile de Placement Immobilier utilise des analyses quantitatives afin d'anticiper les cycles du marché immobilier.

Son objectif est de rendre l'investissement accessible avec une mise de départ minimum de 200 euros.

Reason est particulièrement adaptée aux investisseurs particuliers qui s'intéressent à l'immobilier et qui recherchent un investissement abordable.

Elle affiche de plus un Taux de Distribution (TD) annualisé pour 2024 de 12,6% ; ce qui représente un atout majeur pour ceux qui souhaitent diversifier leurs placements tout en bénéficiant d'un rendement potentiellement attractif, étant donné que le marché immobilier peut présenter des opportunités intéressantes malgré les fluctuations économiques et les incertitudes conjoncturelles.

Darwin RE01

Darwin RE01 est une SCPI de rendement. Elle a été lancée en décembre 2024 par Darwin Invest ; cette SCPI vise un rendement attractif via des placements dans des actifs immobiliers stratégiques en zone europe. Son approche se veut un investissement responsable.

Darwin RE01 est particulièrement adaptée aux investisseurs qui sont intéressés par un investissement immobilier "utile et vertueux" ; en effet, elle se positionne sur l'immobilier dit « utile et vertueux », en privilégiant des actifs stratégiques et durables, ce qui peut répondre aux préoccupations actuelles concernant l'impact environnemental des placements financiers et la recherche de solutions plus responsables.

Comète

Comète est une SCPI diversifiée. Elle a été lancée en 2023 par Alderan. Cette SCPI investit dans des actifs immobiliers tertiaires tertiaires en Europe.

On la retrouve notamment au sein de l'Union Européenne, mais aussi en Amérique du Nord, en Australie et en Nouvelle-Zélande.

Comète est une option intéressante pour les investisseurs qui recherchent un investissement immobilier accessible. Elle permet de percevoir des revenus réguliers.

Qui plus est, elle offre des opportunités fiscales et géographiques uniques — un atout non négligeable pour diversifier son portefeuille et potentiellement optimiser sa fiscalité.

Wemo One

Wemo One est une SCPI de rendement gérée par Wemo REIM. Son lancement date d'avril 2024. Elle axe ses investissements sur des valeurs de marché récentes avec un objectif de distribution de 7% sur le long terme.

Cette SCPI est intéressante pour les investisseurs qui recherchent la diversification. Wemo One vise un taux de distribution cible de 7% ; de plus, elle adopte une approche prudente, ce qui se traduit par un profil de risque évalué à 3 sur 7.

Patrimonia Capital et Rendement

Patrimonia Capital et Rendement SCPI lancée en 2024. Elle est gérée par Patrimonia Capital et mise sur l'achat d'un patrimoine immobilier diversifié en France. Son approche est axée sur les actifs de périphérie.

Cette SCPI est intéressante pour les investisseurs qui souhaitent s'exposer à l'immobilier tout en diversifiant leur patrimoine ; elle s'adresse particulièrement aux profils qui envisagent un investissement à long terme et qui ont une tolérance aux risques modérés, car elle offre une opportunité d'investissement dans l'immobilier commercial français, tout en nécessitant une vision à long terme et une acceptation des fluctuations du marché.

📊 Comparaison des produits

Pour bien choisir, il faut regarder plusieurs choses. La capitalisation de la SCPI est importante, tout comme son taux d'occupation financier (TOF).

N'oublions pas les provisions pour gros entretiens (PGE) et la performance de la SCPI (taux de distribution et taux rendement interne) ; ces éléments sont à scruter de près pour faire un choix éclairé. Le meilleur choix dépend de votre profil d'investisseur et de vos objectifs.

Le choix d'une SCPI est une décision personnelle. Il faut donc tenir compte de ses besoins et de sa situation financière.

📌 En résumé

Le classement des meilleures SCPI met en avant des SCPI diversifiées et Europe ; ces dernières semblent particulièrement performantes. La SCPI Comète, elle, s'est distinguée avec un taux de distribution record.

Il est important de noter que le choix d'une SCPI ne doit pas reposer uniquement sur le critère du rendement. Il faut aussi prendre en compte d'autres facteurs ; par exemple, la stratégie d'investissement et votre tolérance au risque.

Choisir une SCPI, c'est donc un peu plus complexe que de simplement regarder le rendement immédiat — il s'agit d'évaluer un ensemble de paramètres pour un investissement éclairé.

Choisir la meilleure SCPI demande d'examiner attentivement les rendements la diversification et la société de gestion. Analysez vos besoins simulez votre investissement et diversifiez vos placements pour un avenir financier serein.

Votre investissement immobilier via les sociétés civiles de placement en pierre papier peut transformer votre patrimoine — un placement judicieux à considérer pour sécuriser vos finances.