🎉 Résumé de notre comparaison eToro vs Trade Republic
eToro et Trade Republic s'imposent comme deux courtiers en ligne populaires pour le trading de crypto et d'actions . Mais comment trancher entre ces options ?
eToro , broker international, séduit par son approche communautaire permettant aux débutants de reproduire les stratégies de traders confirmés . Trade Republic , courtier allemand, mise sur sa transparence tarifaire avec des commissions fixes avantageuses pour chaque transaction.
Côté diversité des produits, eToro propose davantage de choix : actions, CFD, cryptomonnaies et matières premières , alors que Trade Republic se concentre sur les actions et ETF - un bon compromis pour gérer son capital en toute simplicité.
Signalons que Trade Republic facilite les investissements récurrents grâce à ses plans programmés (hebdomadaires/mensuels).
De son côté, eToro combine outils avancés et application mobile ergonomique , adaptée à différents niveaux d'expertise. L'équipe de 100 jours pour entreprendre souligne l'importance de vérifier les spreads proposés , élément clé pour maximiser ses gains.
Bon à savoir eToro propose uniquement un CTO, tandis que Trade Republic offre aussi un PEA . Un détail crucial pour optimiser sa fiscalité selon votre stratégie.
🤔 Fonctionnalités de eToro et de Trade Republic
Le choix entre eToro et Trade Republic dépend surtout de votre approche du marché . Chez 100 jours pour entreprendre, on constate que Trade Republic séduit avec son système Round-up pour investir automatiquement .
Le tableau ci-dessous éclaire les différences majeures entre ces deux courtiers :
Comparaison des fonctionnalités phares d'eToro et Trade Republic
Fonctionnalité
eToro
Trade Republic
Trading Social
Oui (Copy Trading)
Non
Produits disponibles
Actions, crypto, CFD, matières premières
Actions, ETF, crypto (sélection réduite)
Investissements programmés
Non
Oui
Frais de transaction
Spread (variable)
1€ par ordre
Intérêts sur liquidités
Non
Oui (2,75% annuels bruts)
Ce comparatif met en lumière des atouts spécifiques à chaque broker . Voyons ce qui les distingue concrètement.
Points forts d'eToro :
Copy Trading innovant : La force d'eToro réside dans son réseau social de traders . Les novices peuvent reproduire les stratégies des experts - une solution pratique pour apprendre tout en plaçant son capital . En 2019, 124 millions d'opérations ont été copiées via cette fonction.Diversité des produits : Ce courtier donne accès aux actions, cryptoactifs, CFD et matières premières. Une variété appréciable pour qui souhaite diversifier ses positions sur différents marchés .Outils complets : L'application combine interface intuitive et analyse technique poussée . Graphiques interactifs et indicateurs techniques aident à prendre des décisions éclairées.Régulation internationale : Régulé par la CySEC et la FCA, eToro offre un cadre sécurisé pour trader . Un point rassurant quand on débute.
Atouts de Trade Republic :
Frais avantageux : Le broker allemand applique des frais plats de 1€ par transaction . Une simplicité tarifaire qui limite les mauvaises surprises sur le capital investi.Épargne automatique : L'application permet de programmer des achats récurrents d'ETF ou d'actions dès 10€ . Pratique pour investir régulièrement sans y penser.Rémunération des liquidités : Les fonds non investis rapportent 2,75% annuels. Un bon moyen de faire travailler son argent en attendant les bonnes opportunités.
Bon Ă savoir l'Ă©quipe de 100 jours pour entreprendre recommande de comparer les frais de spread et les commissions avant de choisir sa plateforme.
🤝 Le trading social chez eToro
Le copy trading fonctionne comme un mentorat automatisé . En suivant un trader confirmé, toutes ses positions sont répliquées proportionnellement dans votre portefeuille . Certains profils affichent des performances historiques de +145% sur deux ans.
Attention Ces résultats passés ne garantissent pas les rendements futurs. Surveillez régulièrement vos investissements.
🤖 Plans d'investissement automatisés chez Trade Republic
Avec Trade Republic, programmez des versements mensuels dès 10€ vers des ETF ou actions sélectionnés . Cette fonctionnalité transforme l'épargne en routine, idéale pour construire un portefeuille sur le long terme .
A noter Plus de 1 500 ETF sont disponibles pour ces plans automatiques . Chez 100 jours pour entreprendre, on souligne l'intérêt de cette option pour les profils prudents.
đź’° eToro vs Trade Republic : comparatif des tarifs
Choisir entre ces deux brokers implique d'analyser leurs modèles économiques. Le tableau ci-dessous révèle les écarts de coûts :
Comparaison des prix et frais entre eToro et Trade Republic
Frais
eToro
Trade Republic
Commission par trade (actions /ETF )0% (mais spread appliqué)
1€
Frais de retrait
5$
0€
Frais d'inactivité
10$/mois (après 12 mois)
0€
Frais de change
Oui (au moins 1%)
0€
Frais de tenue de compte
0€
0€
Avec eToro, pas de commission directe sur les transactions , mais attention au spread qui impacte vos gains. Le broker compense par des frais annexes : 5$ par retrait et pénalité d'inactivité après un an.
Trade Republic mise sur la transparence avec son forfait unique à 1€ par opération , idéal pour ceux qui tradent occasionnellement.
Bon à savoir l'équipe de 100 jours pour entreprendre souligne que Trade Republic rémunère les liquidités à près de 2% brut annuels , un détail non négligeable pour l'argent non investi.
Pour le trading actif, eToro séduit par sa diversité d'instruments : crypto, CFD et devises s'ajoutent aux produits boursiers classiques. Leurs outils d'analyse technique conviennent aux day traders réguliers. À l'inverse, Trade Republic limite ses frais fixes mais propose moins de marchés dérivés.
Attention les CFD sur eToro impliquent un effet levier risqué pour les novices. Un paramètre à maîtriser avant de se lancer, comme le rappelle souvent 100 jours pour entreprendre dans ses guides.
Enfin, notons que les deux plateformes permettent d'acheter des ETF sans commission. Mais le courtier eToro impose des spreads variables selon la volatilité des actifs sous-jacents , ce qui peut surprendre certains utilisateurs habitués aux coûts fixes.
🗣️ Avis clients
Pour vous orienter dans votre choix, voici les principaux atouts et limites de chaque courtier, selon les retours des utilisateurs.
Force : Plateforme de trading social innovante : Le copy trading séduit particulièrement les novices, leur permettant de reproduire les stratégies de traders confirmés . Une fonctionnalité pratique pour apprendre tout en plaçant son capital. Chez 100 jours pour entreprendre, on apprécie cette approche collaborative.Force : Diversité des produits financiers : Ce broker donne accès aux actions, crypto, matières premières et forex. Une variété appréciable pour qui souhaite répartir ses placements sur différents marchés . Les CFD sur indices y trouvent notamment leur public.Force : Outils d'analyse technique complets : Graphiques interactifs et indicateurs techniques aident à élaborer des stratégies. Utile pour les traders actifs qui veulent optimiser leurs positions, même si cela demande un temps d'apprentissage.
Faiblesse : Support client peu réactif : Plusieurs témoignages mentionnent des délais de réponse longs , surtout pour les requêtes complexes. Un point noir récurrent qui contraste avec la qualité générale de la plateforme.Faiblesse : Frais cachés à surveiller : Les prélèvements pour retraits et l'inactivité surprennent certains. À considérer dans votre calcul de rentabilité, surtout pour les petits portefeuilles.
Trade Republic :
Force : Coûts réduits avantageux : La commission fixe à 1€ par ordre attire les petits porteurs et ceux effectuant de nombreuses transactions. Un argument de poids pour bâtir progressivement son capital.Force : Ergonomie réussie : L'application, sobre et intuitive, facilite la prise en main . Les débutants y trouvent rapidement leurs marques, sans se perdre dans des fonctionnalités superflues.Force : Investissement programmé pratique : Les plans d'achat automatique simplifient la gestion régulière. Idéal pour épargner sans y penser, avec un spread généralement serré sur les ETF.
Faiblesse : Assistance limitée : Absence de chat en direct et temps d'attente parfois longs frustrent certains. Dommage pour un courtier qui mise sur l'accessibilité.Faiblesse : Choix d'instruments restreint : Concentré sur actions et ETF, ce broker déçoit ceux qui cherchent des produits comme les CFD ou les crypto. À vérifier selon votre stratégie.
L'équipe de 100 jours pour entreprendre recommande de comparer les frais de spread entre brokers , élément crucial pour le trading fréquent.
En conclusion, votre choix dépendra de vos priorités : outils sociaux chez eToro versus simplicité et coûts maîtrisés chez Trade Republic .
Les retours sur les délais de réponse varient selon les pays. Certains utilisateurs de Trade Republic signalent des améliorations récentes.
eToro totalise plus de 2 000 évaluations sur Trustpilot (67% positives) . Trade Republic enregistre une forte croissance et compte désormais plus de 8 millions de clients en 2025. Paradoxalement, malgré ses forces techniques, eToro cumule les critiques sur son support - preuve qu'aucun courtier n'est parfait !
Attention Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs, surtout sur les marchés volatils comme les cryptomonnaies .
🤔 Faut-il acheter eToro ou Trade Republic ?
Le choix entre eToro et Trade Republic dépend surtout de votre approche en matière de placements . eToro, ce broker international, se positionne comme référence pour le trading social et les CFD .
Si vous maîtrisez déjà les marchés et cherchez une application avec des outils avancés pour diversifier votre capital , cette plateforme s'impose naturellement.
Trade Republic, elle, séduit les nouveaux venus par sa simplicité : pas de frais cachés sur les versements ou les retraits, un atout rare parmi les courtiers en ligne.
A noter eToro propose davantage de produits financiers, notamment sur les crypto , ce qui élargit les possibilités de stratégie.
Chez 100 jours pour entreprendre, on observe que Trade Republic mise sur l'épargne automatique avec son système "Arrondi" , idéal pour placer de petites sommes en bourse.
À l'inverse, eToro permet d'accéder à des leviers via les CFD - pratique exigeante mais potentiellement rentable pour qui sait gérer les risques. Signalons que les spreads varient sensiblement entre les deux plateformes , un critère à comparer selon votre fréquence de transactions.
Bien que Trade Republic soit 100% mobile, son offre reste plus restreinte que celle des brokers traditionnels, surtout concernant les crypto-monnaies .
eToro ou Trade Republic : quelle plateforme choisir ? C'est avant tout une question de stratégie . Le premier séduit par son approche communautaire et sa diversité d'actifs , quand le second mise sur l'automatisation et la simplicité .
Comme le souligne souvent l'équipe de 100 jours pour entreprendre, mieux vaut comparer frais et fonctionnalités avant de se décider. Une dernière chose ? N'oubliez pas que votre portefeuille évolue avec vos objectifs - pourquoi ne pas mixer les deux solutions ?
Comparez Trade Republic Ă d'autres plateformes
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Questions fréquentes
Quels sont les pays où Trade Republic est disponible et comment cela affecte-t-il l'accès à la plateforme ?
Trade Republic est accessible dans plusieurs pays europĂ©ens, notamment l’Allemagne , l’Autriche , la France , l’Italie , l’Espagne , la Belgique , l’Estonie , les Pays-Bas et le Luxembourg . L’accès Ă la plateforme est conditionnĂ© par la rĂ©sidence permanente dans l’un de ces pays.
La disponibilitĂ© dans ces pays permet Ă Trade Republic de toucher un large public europĂ©en. Les rĂ©sidents peuvent ainsi investir facilement dans des actions , des ETF , des obligations et des cryptomonnaies , et bĂ©nĂ©ficier d’intĂ©rĂŞts sur les espèces non investies.
Comment la fiscalité (hors PEA) s'applique-t-elle aux investissements réalisés via eToro et Trade Republic ?
La fiscalitĂ© des investissements rĂ©alisĂ©s via eToro et Trade Republic, hors PEA, est soumise au PrĂ©lèvement Forfaitaire Unique (PFU) , aussi appelĂ© « flat tax », de 30% . Ce taux inclut l’impĂ´t sur le revenu (12,8%) et les prĂ©lèvements sociaux (17,2%).
Les plus-values et les dividendes sont imposables Ă ce taux. Il est impĂ©ratif de dĂ©clarer les comptes dĂ©tenus Ă l’Ă©tranger via le formulaire Cerfa n° 3916 et de conserver tous les documents relatifs aux transactions pour faciliter la dĂ©claration de revenus.
Quelles sont les mesures de sécurité mises en place par eToro et Trade Republic pour protéger les fonds et les données des utilisateurs contre le piratage et la fraude ?
eToro met en place plusieurs mesures de sĂ©curitĂ©, notamment la conservation des fonds dans des banques de niveau 1 , la sĂ©grĂ©gation des comptes , le cryptage SSL des donnĂ©es personnelles et l’authentification Ă deux facteurs (2FA) . Ces mesures visent Ă assurer un espace sĂ»r pour le trading.
Trade Republic est supervisée par la Bundesbank et la BaFin , les autorités financières allemandes. Elle propose également le blocage du compte en cas de perte du téléphone ou de suspicion de fraude, ainsi que des procédures pour gérer les transactions non autorisées .
Comment les frais de spread sur eToro sont-ils calculés en temps réel, et existe-t-il des outils pour les surveiller et les anticiper ?
Les frais de spread sur eToro sont actualisés en temps réel et s’appliquent aux positions ouvertes. Ils peuvent changer à tout moment, selon les conditions du marché. Le spread est indiqué au bas de l’écran d’exécution lors de l’ouverture d’une transaction.
Bien qu’il n’existe pas d’outils spĂ©cifiques pour les anticiper, il est possible de les surveiller en temps rĂ©el sur la plateforme eToro. Il est essentiel de prendre en compte le spread car il reprĂ©sente l’écart entre le prix d’achat et de vente d’un actif.
Quelles sont les options de dépôt et de retrait disponibles sur chaque plateforme (eToro et Trade Republic) ?
Les options de dépôt sur eToro incluent les cartes de crédit/débit , les virements bancaires et divers portefeuilles électroniques. Les fonds retirés sont généralement renvoyés vers le compte utilisé pour le dépôt initial, avec des frais de retrait de 5$. Les dépôts via eToro Money sont instantanés .
Trade Republic accepte uniquement les virements bancaires en euros pour les dépôts, sans frais. Les retraits se font également par virement bancaire SEPA. Les retraits prennent généralement 2 jours , mais peuvent parfois être plus longs.
En cas de litige avec eToro ou Trade Republic, quelles sont les procédures de réclamation et les recours possibles pour les investisseurs ?
En cas de litige avec eToro, la première Ă©tape consiste Ă soumettre une rĂ©clamation via le centre d’aide en ligne . eToro est rĂ©glementĂ©e par la CySec (Chypre) et la FCA (Royaume-Uni), offrant une protection aux investisseurs.
Pour Trade Republic, il est conseillĂ© de contacter leur service clientèle pour signaler le litige. Si une rĂ©solution amiable n’est pas possible, les investisseurs peuvent faire appel aux organismes de rĂ©glementation financière compĂ©tents ou Ă des mĂ©diateurs .
Comment l'offre de formation et de ressources pédagogiques pour les débutants se compare-t-elle entre eToro et Trade Republic ?
eToro se distingue par son Académie eToro , offrant des vidéos , des articles et des podcasts pédagogiques . La plateforme propose également un compte de démonstration avec 100 000 $ virtuels et met en avant son trading social pour apprendre des traders expérimentés.
Trade Republic ne semble pas proposer de section de formation ou de ressources éducatives . Elle est recommandée pour son interface simple et ses frais fixes, mais elle ne dispose pas de ressources pour les débutants.
