Choisir sa plateforme d’investissement dans la jungle des courtiers en ligne peut vite tourner au casse-tête, n’est-ce pas ?
Voyons comment départager DEGIRO et eToro, deux poids lourds du secteur. Concrètement, on décortique leurs tarifs, l’éventail des produits disponibles et les services clés.
De quoi y voir plus clair selon votre profil : investisseur du dimanche ou habitué des marchés ? Alors, prêt à trouver la plateforme qui épousera vos ambitions boursières ?
Choisir entre Degiro et eToro relève avant tout de votre stratégie en bourse. Degiro s'impose pour les ordres sur produits financiers classiques (actions, ETF, obligations), avec des tarifs avantageux adaptés aux comptes long terme.
Ce courtier en ligne convient particulièrement à ceux qui gèrent eux-mêmes leur portefeuille sans outils sophistiqués.
eToro, de son côté, mise sur l'interactivité : son service de copy trading et ses CFD attirent les adeptes du levier et du trading social. Signalons que sa facilité d'accès aux cryptomonnaies en fait un choix prisé pour diversifier les risques.
En clair, Degiro excelle dans l'exécution simple d'ordres boursiers à bas coût, alors qu'eToro séduit par ses options communautaires.
Votre décision dépendra donc de votre appétence pour le risque et de la fréquence de vos transactions sur les marchés. À noter : les deux courtiers en ligne proposent désormais un PEA, intéressant pour optimiser sa fiscalité.
Voici les critères à considérer pour choisir entre ces deux courtiers :
En croisant ces éléments avec vos objectifs en bourse, vous identifierez le courtier en ligne correspondant à votre profil.
N'hésitez pas à consulter les avis clients pour affiner votre choix.
| Fonctionnalité | Degiro | eToro |
|---|---|---|
| Copy Trading | Non | Oui |
| ETF Gratuits | Sélection d'ETF | Non spécifié |
| Trading Social | Non | Oui |
| Accès Cryptomonnaies | Indirect (via ETF) | Direct |
| Instruments Financiers | Large choix | Choix plus limité |
Légende : Ce tableau compare les fonctionnalités de Degiro et eToro. Les services proposés peuvent varier selon les produits et les conditions de marché. Investir comporte un risque de perte en capital.
Degiro et eToro adoptent des approches différentes pour le trading. Le premier fonctionne comme un courtier classique avec une plateforme complète pour les investisseurs autonomes.
Son interface, un peu moins intuitive que celle d'eToro, propose pourtant des outils d'analyse et un accès étendu aux titres financiers.
Paradoxalement, eToro mise sur l'innovation avec sa plateforme simplifiée et ses options sociales.
Cette divergence explique pourquoi ces courtiers attirent des profils distincts : Degiro convient aux gestionnaires de portefeuille expérimentés, tandis qu'eToro séduit les traders actifs.
Signalons que Degiro reste plus abordable pour les comptes à long terme grâce à ses tarifs réduits, sans frais de gestion.
À l'inverse, eToro se distingue par son copy trading qui permet de reproduire les positions des traders - une fonctionnalité appréciée des débutants.
Mais attention : ces services impliquent des CFD, des produits à effet levier comportant des risques élevés.
Le copy trading représente l'atout majeur d'eToro face aux autres courtiers en ligne. Ce système permet de copier automatiquement les ordres passés par des traders, reproduisant leurs stratégies sur votre propre compte.
Pratique pour ceux qui débutent en bourse ou manquent de temps pour analyser les marchés. Naturellement, cette fonction s'accompagne d'outils de suivi des performances historiques.
Mais attention : 51% des comptes d'investisseurs particuliers enregistrent des pertes avec les CFD sur cette plateforme. Les résultats antérieurs ne préjugent pas des gains à venir, surtout avec des produits à levier comme les options ou les obligations.
Une diversification rigoureuse des positions reste indispensable pour limiter le risque.
Degiro fournit des services pour piloter ses investissements. La plateforme propose notamment un suivi détaillé des performances et des outils d'analyse.
Si elle n'offre pas de fonction sociale comme eToro, elle excelle dans l'accès aux titres financiers traditionnels : actions, ETF ou PEA. Ses tarifs compétitifs en font un choix privilégié pour les comptes d'investissement passif.
Point notable : Degiro simplifie la gestion administrative avec un IFU pré-rempli pour les déclarations fiscales. Les historiques de marché permettent d'étudier l'évolution des produits sur différentes périodes.
Pour les questions techniques, le service client reste joignable par email ou téléphone aux heures d'ouverture.
| Type de Frais | Degiro | eToro |
|---|---|---|
| Frais de Courtage | Très faibles, compétitifs | 0% de commission sur les actions |
| Frais de Gestion | Aucun | Aucun frais de gestion sur le copy trading |
| Frais d'Inactivité | Aucun | 10€ par mois (compte inactif avec solde positif) |
| Frais de Conversion | Non spécifié | Facturés |
| Spreads | Non spécifié | Peuvent être élevés |
Légende : Ce tableau compare les frais de Degiro et eToro. Signalons que les tarifs peuvent varier selon les produits et les conditions de marché. Tout investissement comporte un risque de perte.
L'impact des coûts sur la rentabilité reste un paramètre clé à analyser quand on choisit un courtier en ligne. DEGIRO se positionne souvent comme plus intéressant pour les placements longs termes et les amateurs d'ETF, grâce à ses tarifs de courtage avantageux.
eToro, malgré ses 0% de commission sur les actions, impose des frais de conversion et des spreads parfois élevés - un détail important à ne pas négliger, surtout pour les petits comptes.
Pour les portefeuilles modestes, certains courtiers en ligne sortent du lot. Degiro reste apprécié pour ses frais réduits, un atout pour débuter en bourse. eToro propose une offre attractive sans commissions sur les actions, mais attention aux spreads variables selon les titres.
Quant à l'optimisation fiscale, elle s'appuie généralement sur des outils comme le PEA ou certaines obligations.
Votre choix entre DEGIRO et eToro dépendra surtout de votre approche de la bourse et du montant investi.
Les investisseurs réguliers privilégieront peut-être DEGIRO pour ses services économiques, tandis que les adeptes du trading actif vérifieront scrupuleusement les ordres avec levier chez eToro. Une chose est sûre : bien définir sa position face au risque reste fondamental avant toute décision.
Par ailleurs, n'oubliez pas de comparer les options de chaque plateforme. Certains courtiers proposent des comptes démo pour tester leurs outils sans engagement.
Cela permet de se familiariser avec les ordres stop-loss ou les CFD avant de prendre position sur de vrais titres.
Voici un retour concret sur l'expérience utilisateur des deux courtiers en ligne :
Ces retours montrent bien comment le choix entre DEGIRO et eToro dépend souvent du profil d'investissement. Les outils d'analyse de DEGIRO conviennent mieux aux traders expérimentés, tandis qu'eToro mise sur le social trading.
Concernant la réputation, les deux courtiers affichent des notes proches (4/5 sur Trustpilot). Mais les avis divergent sur un point : eToro propose un accompagnement prioritaire pour les comptes supérieurs à 5 000€, alors que DEGIRO privilégie l'autonomie via ses guides éducatifs.
Au niveau des services, notons que DEGIRO permet de négocier des obligations et options, ce qui élargit les stratégies possibles. Côté risque, les deux plateformes appliquent les régulations européennes sur la protection des dépôts.
Enfin, pour le PEA, DEGIRO propose une solution clé en main avec des tarifs transparents - un argument décisif pour certains investisseurs français.
Le choix entre Degiro et eToro repose principalement sur votre approche de la bourse et vos objectifs financiers. Pour un investisseur débutant cherchant une interface simplifiée et des outils sociaux, eToro présente des atouts.
Sa fonction de copy trading permet notamment de reproduire les ordres d'autres utilisateurs. Mais attention aux spreads parfois élevés et aux frais sur les devises, qui influent sur la rentabilité.
Les investisseurs confirmés privilégieront souvent Degiro pour ses tarifs avantageux sur les actions et ETF. Ce courtier donne accès à un large éventail d'actifs financiers et de places boursières, idéal pour diversifier un portefeuille.
Paradoxalement, eToro se distingue avec ses CFD et cryptomonnaies, autorisés depuis son enregistrement PSAN en 2022. Signalons que DEGIRO se contente d'ETF et d'ETN cryptos.
Sur le long terme, Degiro reste plébiscité pour ses comptes titres classiques et PEA. Ses frais de courtage réduits et l'accès aux obligations en font un partenaire adapté aux stratégies passives.
À l'inverse, eToro séduit pour le trading actif grâce au levier disponible et aux options de position courte. Il n'y a aucune mention dans les résultats de recherche web si DEGIRO ou eToro sont les meilleures options pour un PEA (Plan d'Épargne en Actions).
| Objectif | Recommandation |
|---|---|
| Débuter en bourse | Comparer les services |
| Trading actif | eToro |
| Investissement long terme | Degiro |
Quand on compare degiro et eToro, le choix va surtout dépendre de votre approche en matière d'investissement. eToro mise avant tout sur le trading social, alors que degiro se distingue par des tarifs particulièrement attractifs pour les ETF.
Prenez le temps de bien cerner vos objectifs avant de vous lancer dans l'investissement en bourse : cette réflexion préalable fait toute la différence.