Avis SumUp 2024

4.9/5

Chez 100 jours pour entreprendre, nous avons testé SumUp qui propose notamment des terminaux de paiement Mobile très pratiques pour les commerçants.

Nous sommes globalement très satisfait des produits !

Descriptif :

Commissions : 1,75 %
Frais mensuels : Aucun
Autonomie : de 150 à 500 transactions
Ticket CB : Imprimé ou virtuel
Connexion : Carte SIM 4G ou Wifi

Sans abonnement

Notre avis :
  • Pas d’abonnement ;
  • Simplicité d’installation et d’utilisation ;
  • Solution nomade ;
  • Plusieurs offres de TPE ;
  • Nombreux moyens de paiement.
  • Nécessite connexion 3G ou Wi-Fi.
  • Solution de caisse enregistreuse en option.
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-10% sur Sumup
Cyril Rollet De Leiris
Par Cyril Rollet De Leiris Modifié le 11/07/24 à 15:41

Présentation rapide de SumUp

La fintech britannique SumUp est le leader des points de vente mobiles (mPOS) en Europe et c'est pour cette qu'elle fait partie de notre comparatif des meilleurs TPE .

Lancée en 2012, SumUp évolue à l’international dans 31 pays : Allemagne, États-Unis, Brésil… Elle est aussi soutenue par American Express, BBVA Ventures, Groupon, Holtzbrinck Ventures et d’autres investisseurs renommés en capital-risque.

En plus des appareils d’origine et des applications mobiles et Web, la fintech a développé une suite d’API et de SDK pour intégrer les paiements SumUp sur d’autres applications et services.

SumUp a reçu des récompenses prestigieuses comme le prix iF Product Design Award 2021 et le Red Dot Design Award 2001.

Qu'est ce que SumUp ?

SumUp propose principalement des terminaux de paiement mobiles permettant à ses utilisateurs de proposer des transactions par carte bancaire à leurs clients, sans disposer d'un terminal de paiement classique, souvent très onéreux.

Le terminal se connecte via Bluetooth à un smartphone ou une tablette, transformant ainsi ces dispositifs en véritables caisses enregistreuses numériques. Une application dédiée facilite la gestion des paiements, la visualisation des transactions et la génération des reçus.

Il est important de noter que SumUp propose également un logiciel de caisse, et également une application de paiement sans contact.

Les moyens de paiement acceptés par SumUp

SumUp édite 3 TPE différents : le SumUp Solo Lite, SumUp Solo et SumUp Solo + Imprimante.

Voici la liste des cartes et moyens de paiements acceptés par les différents terminaux :

  Tap to Pay
Solo + Lite
Caisses Enregistreuses
Visa Oui Oui Oui
V. PAY Non Oui Oui
Mastercard Oui Oui Oui
Maestro Oui Oui Oui
American Express Non Oui Oui
Google Pay Oui Oui Oui
Apple Pay Oui Oui Oui
Diners Club Non Oui Oui
Discover Non Oui Oui
Union Pay Non Oui Oui
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À qui s'adresse SumUp ?

Faire le choix d'un produit SumUp est intéressant pour les indépendants, TPE, PME et professions libérales.

C'est le cas :

  • des commerces de proximité (restaurants, fleuristes, magasins de prêt-à-porter, etc.) ;
  • des professionnels de la beauté (salons de coiffure, salons de beauté, etc.) ;
  • des professionnels du transport (VTC, livreurs, etc.) ;
  • des professions libérales ;
  • des artisans…

Au-delà de 5 000 € de chiffre d'affaires, la commission de 1,75 % n'est plus vraiment rentable. D'ailleurs, si vous encaissez plus de 75 000 € par carte et par an, SumUp vous propose une solution sur-mesure.

Bon à savoir
Certaines activités ne sont pas acceptées par SumUp, comme celles en relation avec des services de jeux d'argent, avec des sex-shops ou du divertissement à caractère pornographique, avec des armes, des drogues ou des produits illégaux, en relation avec l'alcool ou le tabac.
Les tarifs et commissions

Les tarifs des différentes solutions SumUp

Offre Tarifs
Tap to Pay (application mobile) 0 €
TPE SumUp Solo Lite 39 €
TPE SumUp Solo 79 € (139€ avec l’imprimante)
 Tablette + Logiciel de caisse SumUp Lite 349 €
Tablette + Logiciel de caisse SumUp Caisse Pro à partir  de 349 €
Frais mensuels 0 €
Frais de transaction 1,75 €

Les différents produits proposés par SumUp

Les applications de paiement Sumup Tap to Pay

Tap To Pay Sumup

Tap to Pay Iphone

Le service Tap to Pay permet aux utilisateurs d'Iphone d'accepter des paiements sur leurs téléphones sans équipement supplémentaire grâce à leurs puces NFC.

Il suffit de télécharger l'application Sumup sur l'AppStore et de suivre les instructions pour débuter les transactions.

Cette fonctionnalité profite particulièrement aux petites entreprises qui cherchent à simplifier le processus de paiement tout en minimisant les coûts matériels.

Elle prend en charge divers modes de paiement, y compris les cartes de crédit et de débit, ainsi que les paiements sans contact.

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Terminal De Paiement Sum Up

Terminal de paiement SumUp

4.9/5
  • Sans abonnement ;
  • Solution nomade ;
  • Simple à installer et utiliser;

Tap to Pay Android

Comme sur iOS, l'application Tap to Pay sur les appareils Android permet aux utilisateurs de convertir leur téléphone en terminal de paiement.

L'application se télécharge facilement via le Google Play Store et s'installe avec un guide simple à suivre.

Les transactions effectuées sont sécurisées et rapides, assurant une expérience utilisateur fluide.

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Terminal De Paiement Sum Up

Terminal de paiement SumUp

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  • Sans abonnement ;
  • Solution nomade ;
  • Simple à installer et utiliser;

Les terminaux de paiement Sumup

Tpe Sumup

SumUp Solo lite

Le modèle SumUp Solo Lite représente une solution idéale pour les commerçants ayant besoin d'un petit dispositif pratique et facile à utiliser.

Ce terminal intègre toutes les fonctionnalités nécessaires au traitement des paiements, notamment la compatibilité avec les cartes sans contact et les cartes à puce.

Son écran tactile convivial facilite la navigation entre les différentes options de transaction. Léger et maniable, il se transporte facilement, rendant SumUp Solo Lite parfait pour les entrepreneurs mobiles ou les stands de marché.

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Terminal De Paiement Sum Up

Terminal de paiement SumUp

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  • Sans abonnement ;
  • Solution nomade ;
  • Simple à installer et utiliser;

SumUp Solo

SumUp Solo partage plusieurs caractéristiques avec son équivalent lite, mais avec des fonctionnalités avancées supplémentaires.

Il dispose d'une batterie longue durée, garantissant une utilisation prolongée sans recharger fréquemment. Son design moderne inclut un écran couleur intuitif qui simplifie l'accès aux fonctions de paiement et de rapport.

C'est un excellent choix pour les points de vente fixes recherchant une solution robuste et performante.

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Terminal De Paiement Sum Up

Terminal de paiement SumUp

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  • Sans abonnement ;
  • Solution nomade ;
  • Simple à installer et utiliser;

Différences entre les TPE SumUp Solo Lite et SumUp Solo

  SumUp Solo Lite SumUp Solo Solo + imprimante
Prix 39 € 79 € 139 €
Frais de transaction
1,75 % 1,75 % 1,75 %
Application SumUp
Nécessaire Accepte les paiements de façon autonome Accepte les paiements de façon autonome
Technologie Se connecte en Bluetooth à votre smartphone ou tablette Fonctionne avec le Wi-Fi, plus une carte SIM intégrée avec données mobiles illimitées gratuites Fonctionne avec le Wi-Fi, plus une carte SIM intégrée avec données mobiles illimitées gratuites
Autonomie Plus de 1 000 transactions sans avoir à le recharger La batterie dure jusqu'à 8 heures La batterie dure jusqu'à 8 heures
  Voir l'offre Voir l'offre Voir l'offre

Les logiciels de caisse SumUp

Caisses Sumup

Sumup Lite

Pour les petits commerçants qui commencent tout juste, le système de caisse Sumup Lite offre une option économique et efficace.

Combiné avec les terminaux de paiement de la marque, ce système prend en charge la gestion des ventes, le suivi des stocks et la production de rapports financiers basiques.

Son installation est rapide et demande peu de compétences techniques, permettant aux utilisateurs de se concentrer davantage sur la croissance de leur entreprise que sur la mise en place d'un système complexe.

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Terminal De Paiement Sum Up

Terminal de paiement SumUp

4.9/5
  • Sans abonnement ;
  • Solution nomade ;
  • Simple à installer et utiliser;

Sumup Caisse pro

Destinée aux entreprises de taille moyenne à grande, Sumup Caisse Pro présente une gamme complète de fonctionnalités sophistiquées et personnalisables.

Avec ce système de caisse, vous pouvez gérer des inventaires complexes, créer des rapports détaillés et intégrer divers modules complémentaires pour optimiser les opérations commerciales.

Sumup Caisse Pro assure également un haut niveau de sécurité des données, essentiel dans la gestion des informations clients et financières.

Grâce à ses capacités multi-utilisateurs, divers employés peuvent accéder simultanément au système, améliorant ainsi l'efficacité globale du point de vente.

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Terminal De Paiement Sum Up

Terminal de paiement SumUp

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  • Sans abonnement ;
  • Solution nomade ;
  • Simple à installer et utiliser;

Différences entre les caisses SumUp Lite et SumUp Caisse Pro

  SumUp Lite
SumUp Caisse Pro
Coût du matériel
349 € A partir de 399 €
Tablette fournie
Tablette tactile SumUp de 13” full HD iPad mini ou un iPad ou un iPad Pro
Terminal de paiement
SumUp Solo SumUp Air en option
Imprimante En option En option
Tiroir caisse
En option En option
Lecteur de code-barres
Pas possible En option
Frais de transaction
1,75% sur chaque transaction 1,75% sur chaque transaction
SAV 6 jours/7 6 jours/7
Opérations simplifiées au comptoir Oui Oui
Prise en charge des paiements par carte, sans contact et en espèces Oui Oui
Catalogue d'articles Oui Oui
Traitement d'une seule commande Oui Oui
Traitement de plusieurs commandes Non Oui
Gestion des tables Non Oui
Suivi des performances commerciales Oui Oui
Données et rapports avancés Non Oui
Gestion de plusieurs sites Non Oui
Séparation des factures client Non Oui
Programmes de fidélité Non Oui
Conformité fiscale garantie Non Oui
Bons d'achat, bons de réduction Non Oui
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Comment fonctionnent les TPE SumUp ?

Les liens de paiement

L'application SumUp permet de générer des liens de paiement. Grâce à ces liens, vos clients peuvent régler leurs achats à distance de manière sécurisée, sans lecteur de carte bancaire. C'est pratique, notamment si vous ne désirez pas créer de boutique en ligne, mais aussi pour limiter les contacts, pour le paiement d'une addition au restaurant par exemple.

Le lien peut être envoyé par QR code, lien ou SMS, et le client n'a qu'à renseigner les informations de sa carte bancaire. Il ne vous reste alors qu'à envoyer le reçu par courriel ou SMS.

Paiements Par Lien

Produits et catalogue

L'offre de SumUp est complétée par le SumUp Air et le SumUp 3G + Imprimante.

Le SumUp Air fonctionne avec un smartphone. Il permet, pour 29 € (69 € avec la station de charge), de payer sans contact (NFC), avec validation par code PIN, ou grâce à un smartphone. Les reçus peuvent être envoyés par mail ou par SMS, il se recharge avec un câble micro USB inclus et sa charge permet de réaliser jusqu'à 500 transactions.

Sum Up Air
© SumUp

Le SumUp 3G + Imprimante est autonome et ne nécessite pas de smartphone. Il est vendu au prix de 149 € et permet de payer sans contact (NFC), avec validation par code PIN, ou grâce à un smartphone. Il se connecte évidemment en 3G, mais aussi au réseau Wi-Fi et se recharge grâce à un câble USB-C inclus.

Sum Up 3g+
© SumUp

Ces deux modèles supportent aussi Union Pay, Diners Club et Discover.

Le tableau de bord

Vous pouvez accéder à toutes les statistiques depuis différents écrans : chiffre d'affaires, nombre de clients, recette moyenne, best sellers, produits les plus rentables, etc.

Et vos rapports financiers sont envoyés à votre comptable très facilement.

L'accès à vos relevés de compte clients permet d'obtenir une liste de factures et de paiements ciblés. Vous pouvez partager ces relevés avec vos clients si vous voulez échanger sur le suivi de ses commandes.

Les comptes utilisateur

Vous pouvez attribuer des identifiants personnalisés et des autorisations différentes à chacun de vos collaborateurs. La prise de commande et l'encaissement sont simples, il est même possible de créer des partages d'addition avec des moyens de paiement différents et d'appliquer des remises.

L'édition de factures

Vous pouvez éditer un nombre illimité de factures à partir de l’application SumUp ou depuis le tableau de bord, sur ordinateur. Si le client paie sa facture en ligne, SumUp encaisse des frais de transaction de 2,50 %, dans le cas contraire, la fintech n'encaisse que la commission de transaction de 1,75 %.

Il est possible de vérifier le statut des factures via l'application : envoyée, vue ou payée, vous savez où vous en êtes.

Vous pourrez vous passer de Word et Excel. Avec SumUp Factures, les informations de votre entreprise et votre logo figurent automatiquement sur chaque facture et différents éléments sont automatisés : numéro de facture, calcul des prix ou de la TVA

Quand le paiement est effectué, il est automatiquement relié à la facture.

La possibilité d'enregistrer des avoirs est à noter, ceci peut s'avérer très utile dans le retail.

Enfin, les factures éditées par SumUp sont conformes à la loi anti-fraude TVA : inaltérables, sécurisées, conservées et archivées.

Le service client SumUp

Le service client SumUp est joignable par téléphone du lundi au vendredi de 9 h à 20 h et le samedi de 9 h à 18 h. Il est aussi possible de les joindre par mail (support@sumup.fr) ou d'obtenir de l'aide en consultant le centre d'assistance en ligne.

Notre avis final sur le TPE SumUp

SumUp innove avec son terminal Solo qui se passe de smartphone ou tablette. Il est plus onéreux que le modèle de chez Zettle, mais n'est pas vraiment comparable. En tant que terminal dépendant d'un appareil tiers, c'est le SumUp Air qui s'en rapproche, et celui-ci est très compétitif.

Le terminal SumUp est facile à installer et à configurer, c'est sans commune mesure avec les TPE classiques proposés habituellement par les banques.

SumUp est partenaire de Tiller pour vous offrir une solution de caisse enregistreuse certifiée, mais les tarifs ne sont pas affichés, le devis est personnalisé.

Pour 129 €, vous bénéficiez d'une solution nomade, indépendante et complète, sans abonnement et avec une commission de 1,75 %.

C'est une solution très intéressante pour les indépendants et les TPE/PME, qui vous permet de vous passer d'un contrat monétique, et donc d'ouvrir un compte dans une banque classique. Vous pouvez alors coupler votre compte SumUp à un compte dans une néobanque comme Shine et Qonto, et réduire ainsi considérablement vos frais.

FAQ

Est-ce que SumUp déclare aux impôts ?

En matière de conformités aux autorités fiscales, SumUp garantit la déclaration des paiements. Les rapports générés par l'application contiennent l'ensemble des informations nécessaires pour la déclaration fiscale des recettes perçues.

Quelle Banque derrière SumUp ?

SumUp collabore avec des institutions financières reconnues pour assurer le traitement sécurisé des paiements et la conformité fiscale. La banque principale associée à SumUp est basée en Lituanie, garantissant des systèmes de sécurité conformes aux régulations européennes.

Est-ce qu'un particulier peut avoir un SumUp ?

Certaines personnes se demandent si SumUp est également accessible aux particuliers. Techniquement, rien n'empêche un particulier d’obtenir un terminal de paiement SumUp, mais il faut prendre en compte certaines réglementations qui peuvent varier selon les pays. Dans tous les cas, SumUp vérifie l'identité du demandeur afin de respecter les obligations légales.

Comment virer l'argent SumUp sur son compte bancaire ?

Une caractéristique majeure de SumUp est la rapidité avec laquelle les fonds sont transférés. Une fois qu’un paiement est traité, l'argent est mis à disposition sous quelques jours ouvrés. Les utilisateurs doivent simplement configurer leurs coordonnées bancaires dans l'application SumUp, puis attendre que les virements automatiques soient effectués.

Puis-je prêter mon terminal SumUp ?

Il est rarement recommandé de prêter son terminal SumUp. Chaque terminal est associé à un compte spécifique contenant des informations sensibles. Prêter un terminal pourrait donc entraîner divers risques de sécurité et poser des questions de responsabilité en cas de perte de données ou d'abus potentiel.

Comment résilier un compte SumUp ?

La résiliation de son compte SumUp est une procédure simple mais doit être menée avec soin pour garantir la clarté de clôture. Pour cela, il suffit de contacter le service client via l'application ou depuis le site web officiel. Le support technique guide ensuite l’utilisateur tout au long du processus assurant que toutes les transactions en suspens sont réglées avant la fermeture définitive du compte.

Où va l'argent avec SumUp ?

Lorsqu'un paiement est accepté via un terminal SumUp, l'argent est d'abord transféré sur le compte SumUp de l'utilisateur avant d'être viré vers le compte bancaire désigné. Ce processus de traitement des commandes est sécurisé et respecte les normes de conformité des autorités fiscales.

Cyril Rollet De Leiris
Cyril Rollet De Leiris

Cyril est auteur spécialisé en solutions d'entreprise. Son domaine de prédilection ? Tout ce qui peut faciliter la vie d'une entreprise en décortiquant les contrats, tarifs et CGU pour rendre visible les meilleures offres, produits et services.