L’offre MAIF réservée aux professionnels comporte deux formules : l’une d’elles s’adresse aux travailleurs indépendants qui n’ont pas de salariés, et l’autre aux entreprises et aux travailleurs indépendants qui embauchent des salariés. En ligne, il est possible de déposer une demande de devis, ainsi que de souscrire une assurance MAIF instantanément. Voyons en détail l’intérêt des offres de cette assurance initialement dédiée aux instituteurs.
Avis Assurance professionnelle MAIF
Descriptif :
Type d’assurance : Traditionnelle
Responsabilité Civile Pro : Oui
Mutuelle d’entreprise : Non
Epargne retraite : Oui
Partenaire Captain Contrat
Notre avis :
- Formules pour les indépendants ;
- réseau d’agences important ;
- partenariat avec Captain Contrat.
- pas de complémentaire santé d’entreprise.
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Modifié le 18/01/22 à 16:09
Synthèse de notre avis sur l'assurance professionnelle MAIF
MAIF présente des offres adaptées à toutes les entreprises, quels que soient leurs statuts juridiques.
Les assurances multirisque MAIF comprennent une responsabilité civile exploitation et professionnelle. La seconde formule dédiée aux indépendants comprend aussi une garantie de vos biens professionnels (mobiliers et immobiliers), ainsi qu'une responsabilité civile du fait du local et des biens professionnels. La formule dédiée aux entreprises comprend une protection des locaux professionnels et de leur contenu, ainsi qu'une protection financière.
Cette assurance peut être complétée par une assurance vie, un plan épargne retraite ou une prévoyance professionnelle. MAIF propose aussi un contrat santé nommé Efficience, issu d'un partenariat avec la MGEN, mais qui ne comprend pas de complémentaire santé d'entreprise.
Un partenariat avec Captain Contrat vous donne accès à des services juridiques à des tarifs préférentiels.
Pour estimer au plus juste votre budget, nous vous conseillons de remplir une demande de devis en ligne : en effet, la grille tarifaire n'est pas accessible directement.
Qui peut souscrire une assurance chez MAIF Pro ?
Voici la liste des statuts juridiques des entreprises qui peuvent souscrire une assurance professionnelle chez MAIF :
| Statut juridique | Accepté |
|---|---|
| Indépendant / Auto-entrepreneur | Oui |
| EURL | Oui |
| SARL | Oui |
| SAS | Oui |
| SASU | Oui |
| Sociétés civiles (SCI, SCCV…) | Oui |
| Association | Oui |
Toutes les entreprises peuvent s'assurer chez MAIF, notons que deux grands groupes de formules sont présents, un pour les indépendants qui travaillent seuls, et un pour les entreprises et les indépendants qui salarient des employés.
Les assurances professionnelles et entreprises proposées par MAIF
Voici la liste des assurances professionnelles proposées par MAIF.
| Types d’assurance | Proposée par MAIF | Tarif |
|---|---|---|
| RC professionnelle | Oui | Sur devis |
| Mutuelle | Oui | Sur devis |
| Mutuelle collective | Non | |
| Prévoyance | Oui | Sur devis |
| Prévoyance collective | Non | |
| Multirisque professionnelle | Oui | Sur devis |
| Assurance décennale | Non | |
| Épargne entreprise | Non | |
| Retraite | Oui | Sur devis |
| Assurance automobile professionnelle | Non | |
| Assurance flotte automobile | Oui | Sur devis |
La Mutuelle MAIF Pro
Le contrat Efficience Santé est issu d'un partenariat entre la MAIF et la MGEN. Il comprend cinq formules avec un reste à charge nul, une assistance incluse et un réseau de professionnels de santé.
Il est inutile d'effectuer un questionnaire médical et le montant des cotisations ne dépend pas de votre état de santé.
Les cinq formules vous permettent de choisir au mieux :
- formule Essentielle : frais médicaux et honoraires hospitaliers courants ;
- formule Découverte : remboursement amélioré des soins dentaires et optiques ;
- formule Evolution : dépassements d’honoraires hospitaliers et médecins spécialistes, remboursement amélioré de l'ostéopathie et des implants dentaires et des appareils auditifs, chambre particulière ;
- formule Extension : forfaits de prévention, premier niveau pour les dépenses de santé de confort ;
- formule Optimale : remboursement optimisé (optique, dentaire, ostéopathie, cure thermale, appareillage).
La Multirisque professionnelle MAIF
L'Assurance multirisque entreprise de la MAIF peut être souscrite en ligne ou accompagné par un conseiller spécialisé. Elle comprend :
- une Responsabilité Civile exploitation ;
- une Responsabilité Civile professionnelle ;
- une protection des locaux, du matériel professionnel et des stocks ;
- une couverture des événements suivants : incendie, explosion, dégât des eaux, vol ou vandalisme, dommages électriques ;
- des indemnités en cas d'arrêt de l'activité (sinistre garanti affectant les locaux et les équipements professionnels).
Les formules Assurance Pro pour les indépendants
Deux formules permettent d'assurer les travailleurs indépendants et de couvrir les risques auxquels ils sont principalement exposés.
Formule n° 1
Celle-ci comprend trois garanties distinctes :
- une responsabilité civile professionnelle ;
- une responsabilité civile exploitation ;
- une responsabilité civile d'occupant temporaire.
La responsabilité civile professionnelle prend en charge les préjudices ainsi que les frais de défense en cas d'incident sur vos prestations ou vos livraisons. Il peut s'agir d'une erreur de livraison ou d'une autre faute.
La responsabilité civile exploitation prend en charge les dommages causés aux tiers dans le cadre de votre activité professionnelle. Il peut s'agir de casse de matériel, de blessures, etc.
Enfin, la responsabilité civile d’occupant temporaire est optionnelle et couvre vos locaux pour une durée limitée pouvant aller jusqu'à trente jours cumulés par année.
Formule n° 2
La seconde formule comprend cinq garanties dont :
- une responsabilité civile professionnelle ;
- une responsabilité civile exploitation ;
- une garantie dommages aux biens immobiliers ;
- une garantie dommages aux biens mobiliers professionnels ;
- une responsabilité civile du fait du local et des biens professionnels.
La garantie dommages aux biens immobiliers protège vos locaux en cas d'accidents tels que des dégâts des eaux, des incendies, des bris de vitre, des dommages électriques, etc.
La garantie dommages aux biens mobiliers professionnels assure les biens mobiliers. Il peut s'agir de meubles, d'outillage ou de marchandises, mais aussi de matériel professionnel comme vos ordinateurs, téléphones, etc.
Enfin, la responsabilité civile du fait du local et des biens professionnels couvre les dommages qui seraient causés par vos locaux ou votre matériel. Cette garantie fonctionne que vous soyez propriétaire, locataire ou même occupant occasionnel.
MAIF vous aide à générer vos statuts en ligne et à recevoir votre K-bis sous 48 heures grâce à un partenariat avec Captain Contrat. Et le service Amédée publie une actualité des free-lances qui vous informe sur de nombreux sujets.
La formule pour les entreprises
Pour les entreprises, MAIF met en avant une assurance multirisque qui comprend :
- une responsabilité civile exploitation ;
- une responsabilité civile professionnelle ;
- une protection des locaux et des biens ;
- une protection contre les pertes financières.
La responsabilité civile
La responsabilité civile exploitation prend en charge les dommages que vous pouvez causer à vos clients, à vos salariés ou à vos fournisseurs : aux individus avec lesquels vous êtes en interaction dans le cadre de votre activité. Elle est complétée par la responsabilité civile professionnelle qui prend en charge les préjudices qui résultent de votre prestation ou de vos produits.
La protection des biens et des locaux
Cette garantie couvre vos locaux, votre matériel ainsi que votre stock en cas de dommage dû à des événements extérieurs (incendie, explosion, dégât des eaux, vol ou vandalisme, dommages électriques…).
La protection contre les pertes financières
Si, à la suite d'un sinistre pour lequel vous êtes protégé, votre local ou vos équipements ne sont plus en état de garantir une activité normale, MAIF vous verse une indemnité compensatoire.
RSE signifie "responsabilité sociétale des entreprises". Ce label permet aux entreprises de contribuer aux questions économiques, sociales et environnementales. Les entreprises labellisées RSE 2 qui souscrivent un contrat multirisque professionnel à MAIF, et qui sont donc considérés plus durables, bénéficient de 10 % de réduction sur l’assurance multirisque.
Les formules Prévoyance Pro
Le but de ce contrat est de sécuriser votre entreprise, de préserver votre foyer et d'assurer le futur de vos enfants.
Si votre activité cesse ou s'interrompt suite à un arrêt de travail, une invalidité ou un décès, votre foyer est protégé.
En cas d'arrêt de travail, des indemnités journalières vous aident à maintenir votre revenu, en cas d'invalidité, une rente mensuelle maintient votre niveau de vie et en cas de décès un capital, une rente ou les deux sont versés à vos bénéficiaires.
Ce contrat est modulable grâce à un socle et à différentes options.
La couverture de base correspond à un capital garanti (30 000 € minimum) en cas de décès ou de perte totale et irréversible d'autonomie (PTIA).
Et en cas de maladie, d’accident ou d’hospitalisation, des prestations d'accompagnement complètent la garantie : aide aux démarches administratives, aide-ménagère, prise en charge des enfants, etc.
Enfin, différentes options viennent compléter cette prestation :
- maintien du salaire ;
- protection renforcée en cas de problème de dos ou psychique ;
- protection en cas de maladie redoutée ;
- maintien du niveau de vie de votre famille en cas de décès ;
- continuité de votre entreprise ;
- protection renforcée en cas d'invalidité ;
- protection renforcée en cas de décès ou PTIA causé par un accident ;
- protection de l'avenir de vos enfants en cas de décès.
Les solutions d'épargne MAIF Pro
L'assurance vie
L'assurance vie fonctionne sur le principe de versements réguliers ou ponctuels et des retraits à tout moment. Elle permet de pallier les imprévus, planifier les projets, transmettre votre capital ou encore d'investir de manière responsable et solidaire.
Ne confondez pas assurance vie et assurance décès. L'assurance vie est un placement financier, tandis que l'assurance décès permet de protéger sa famille en cas de décès.
Le plan épargne retraite
Le PER vous permet :
- de constituer une épargne retraite complémentaire par capitalisation ;
- de débloquer votre capital dans certains cas ;
- de déduire vos versements de votre revenu.
Votre plan épargne retraite peut être composé entièrement de supports d’investissement responsables et solidaires.
Les services juridiques MAIF Pro
Grâce au partenariat de MAIF et Captain Contrat, vous bénéficiez d'avantages tarifaires sur de multiples prestations :
- édition de vos statuts en ligne et informations juridiques gratuites ;
- aide au dépôt de marque, au déménagement et à l'évolution de l’activité ;
- possibilité de questionner un juriste dédié à votre entreprise ;
- possibilité de produire jusqu'à 40 documents juridiques et contrats personnalisés ;
- aide à la rédaction de vos contrats commerciaux par un avocat ;
- mise en relation avec un avocat ;
- etc.
L'assurance Flotte Automobile MAIF
L'assurance flotte de véhicules Vam Associations et Collectivités est destiné aux flottes de plus de cent véhicules.
Il comprend plusieurs formules et des garanties à la carte :
- Responsabilité Civile ;
- Défense, protection corporelle ;
- Dommages au véhicule ;
- Assistance, etc.
Mais aussi de nombreuses options :
- perte financière ;
- Responsabilité Civile « fonction outil » ;
- véhicule de remplacement.
Enfin, il est possible de choisir le niveau de franchise.
Souscrire une assurance pro chez MAIF : les démarches
Il est possible de faire une demande de devis en ligne et de souscrire un contrat dans la foulée, les conseillers MAIF sont disponibles pour vous conseiller durant le parcours.
Vous pouvez aussi vous rendre simplement dans l'une des agences nationales.
Votre assureur vous demandera les documents suivants :
| Assurance | Documents à fournir |
|---|---|
| RC professionnelle | Aucun |
| Mutuelle | Aucun |
| Prévoyance | Extrait Kbis |
| Multirisque professionnelle | Pas d'informations |
| Retraite | Pas d'informations |
| Assurance flotte automobile |
|
Résilier son contrat d'assurance professionnelle : comment faire ?
Pour résilier le contrat d'assurance multirisque professionnel, vous devez respecter un préavis de deux mois et clôturer votre compte au 31 décembre. Votre nouveau contrat débutera alors un 1er janvier.
Pour ce faire, vous devez envoyer un courrier recommandé avec accusé de réception à MAIF ou effectuer un envoi électronique.
Comment contacter MAIF pro ?
Pour déclarer un sinistre, vous pouvez joindre MAIF par téléphone au 09 72 72 15 15 du lundi au vendredi du 8 h 05 à 18 h 15 et le samedi de 8 h à 17 h 15.
Les associations peuvent joindre un numéro dédié (09 78 97 98 99) du lundi au vendredi de 8 h 30 à 18 h.
Les travailleurs indépendants ont aussi un numéro dédié (09 72 72 87 87) qu'ils peuvent contacter du lundi au vendredi de 8 h 30 à 17 h 30 pour demander un devis ou être conseillés, et du lundi au vendredi de 8 h 30 à 13 h pour déclarer un sinistre.
Il existe aussi un numéro spécial pour joindre MAIF depuis l'étranger : + 33 5 49 77 47 78
Enfin, pour les sourds et les malentendants, une solution existe du lundi au vendredi de 8 h 30 à 19 h et le samedi de 9 h à 12 h par LSF (langue des signes française), TTRP (transcription en temps réel de la parole) ou LPC (langue française parlée complétée).
Vous pouvez aussi trouver la délégation la plus proche de chez vous et obtenir ses coordonnées par SMS.
Enfin, en vous connectant à votre espace personnel, vous pouvez aussi joindre MAIF par mail.
Le support client
Le support client MAIF remplis différentes missions :
- l'accueil des demandes ainsi que le conseil au sujet des offres et des services. Ce conseil peut avoir lieu à distance ou en présentiel.
- l'accueil des déclarations de sinistres, la détection des besoins et l'accompagner dans la gestion des dossiers.
- l'animation des centres d'appel et des agences, l'accompagnement et le coaching interne.
Enfin, sur les réseaux sociaux, il est possible de suivre MAIF sur Facebook, Twitter, YouTube ou encore Instagram.
Notre avis sur l'assurance pro MAIF
Avec plus de 3 millions de ménages assurés (8 millions de bénéficiaires) et 3,4 millions de personnes protégées en prévoyance, MAIF est l'un des principaux acteurs de l'assurance française.
Son assurance multirisque pour professionnels, avec responsabilité civile et protection des locaux et des biens, est une solution complète qui vous sécurisera en prenant en charge les sinistres qui pourraient être la conséquence de votre activité professionnelle.
Celle-ci peut être complétée par une assurance vie ou un PEL. Si votre entreprise a besoin d'une complémentaire santé d'entreprise, vous aurez intérêt à souscrire vos contrats chez un assureur qui offre aussi ce produit, il est souvent avantageux de prendre tous ses contrats chez le même assureur. Vous pouvez lire nos articles sur AXA ou MAAF si vous souhaitez opter pour un contrat chez un assureur d'expérience.
Sinon, vous pouvez aussi lire notre comparatif et vous décider après avoir fait un tour d'horizon.
