Avis Assurance professionnelle Crédit Agricole

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Le Crédit Agricole est un des acteurs de la bancassurance, à l’instar du CIC, du Crédit Mutuel ou de la Société Générale. Son offre est complète et s’appuie sur un réseau d’agences conséquent (plus de 7 000). Avec des garanties de santé et de prévoyance collectives, une assurance multirisque et une assurance arrêt de travail, elle couvre les principaux besoins des professionnels.

Descriptif :

Type d’assurance : Oui
Responsabilité Civile : Avec Multirisque
Mutuelle d’entreprise : Oui
Epargne retraite : Oui

Remises fidélité

Notre avis :
  • un réseau étendu ;
  • une offre complète ;
  • des remises fidélité.
  • pas de décennale ;
  • lourdeur administrative.
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Portrait Cyril
Par Cyril Rollet De Leiris Modifié le 26/01/22 à 15:20

Synthèse de notre avis sur l'assurance professionnelle Crédit Agricole

Le Crédit Agricole propose une multirisque, une complémentaire santé, une assurance arrêt de travail, une assurance des accidents de la vie, protège des cyberattaques et garantit les véhicules.

Il permet aussi aux entreprises de mettre en place une assurance complémentaire de santé collective ainsi qu'une prévoyance collective.

Les tarifs s'obtiennent sur devis : pour comparer cette offre avec les offres concurrentes, vous devrez donc remplir des demandes de devis.

Certains utilisateurs regrettent une certaine lourdeur administrative, mais les contrats sont adaptables et un système de fidélisation permet de bénéficier de remises lorsque vous souscrivez plusieurs contrats.

Qui peut souscrire une assurance chez Crédit Agricole Pro ?

Tous les professionnels peuvent souscrire une assurance au Crédit Agricole. Notons toutefois que l’assurance Responsabilité Civile des Mandataires Sociaux ne concerne que les personnes morales.

Statut juridique Accepté
Indépendant / Auto-entrepreneur Oui
EURL Oui
SARL Oui
SAS Oui
SASU Oui
Sociétés civiles (SCI, SCCV…) Oui
Association Oui

Les assurances professionnelles et entreprises proposées par Crédit Agricole

Voici les différentes assurances proposées par le Crédit Agricole :

Types d’assurance Proposée par Crédit Agricole Tarif
RC professionnelle Oui Sur devis
Mutuelle Oui Sur devis
Mutuelle collective Oui Sur devis
Prévoyance Oui Sur devis
Prévoyance collective Oui Sur devis
Multirisque professionnelle Oui Sur devis
Assurance décennale Non
Épargne entreprise Oui Sur devis
Retraite Oui Sur devis
Assurance automomobile professionnelle Oui Sur devis
Assurance flotte automobile Non

L’assurance multirisque professionnelle du Crédit Agricole

L’assurance multirisque professionnelle du Crédit Agricole protège votre activité professionnelle, les dommages que subissent vos locaux, votre matériel, votre mobilier, vos stocks, etc. Elle vous apporte aussi une protection financière ainsi que juridique.

Cette assurance est utile lorsque votre responsabilité civile professionnelle est mise en cause et les garanties s'adaptent à votre activité avec six fonctionnalités :

  • la formule « Initiale » ;
  • la formule « Intégrale » ;
  • les garanties dommages ;
  • la protection financière ;
  • la protection juridique ;
  • immo + et le rééquipement à neuf.

Différentes RC peuvent vous protéger :

  • responsabilité civile professionnelle ;
  • responsabilité civile exploitation ;
  • responsabilité civile du fait des locaux ;
  • responsabilité civile occupation d’un local temporaire ;
  • responsabilité civile propriétaire d’immeuble.

L’assurance multirisque professionnelle du Crédit Agricole vous aide à remplacer un employé malade ou blessé, à trouver des solutions de garde d'enfant, à sécuriser vos locaux ou à déplacer votre mobilier.

Les conditions de souscription sont les suivantes :

  • moins de 30 salariés ;
  • un CA entre 5 000 € et 3 000 000 € ;
  • des locaux de moins de 2 000 m2.

L'assurance complémentaire santé du Crédit Agricole

La complémentaire santé vous permet de vous faire rembourser la part qui n'est pas prise en charge par le régime obligatoire. Vous pouvez choisir entre quatre formules complétées par des garanties complémentaires :

  • formule Initiale ;
  • formule Intégrale ;
  • formule Intégrale + ;
  • garanties complémentaires Soins et Soins + ;
  • garanties complémentaires Forfaits et Forfaits + ;
  • formule Optimum.

Toutes ces formules comprennent des prestations optiques, dentaires et d'audioprothèses, et vous font bénéficier du tiers payant afin de régler les honoraires, les frais d’analyse et de radios, et les médicaments remboursés par le régime obligatoire.

Vous bénéficiez aussi de tarifs avantageux auprès des opticiens du réseau Carte Blanche, d'une prise en charge hospitalière, du remboursement des médecines alternatives et douces, et des médicaments prescrits mais non remboursés par la Sécurité sociale (pilule contraceptive, patchs antitabac, etc.).

Selon conditions, vous pouvez aussi bénéficier de garde d'enfants, d'une aide ménagère, d'aide à l'acheminement des médicaments, etc.

Le Crédit Agricole utilise l'application Pacifica, qui vous permet de surveiller vos remboursements, d'utiliser une carte de tiers payant dématérialisée, etc.

Enfin, sachez que différents avantages récompensent votre fidélité : remise pour un deuxième assuré, gratuité pour le 3e enfant (et les suivants), etc.

L'assurance arrêt de travail Crédit Agricole Pro

Protection Revenus PRO ESSENTIEL et Protection Revenus PRO OPTIMUM sont des garanties qui vous protègent en cas d'accident ou de maladie. Si vous ne pouvez plus travailler, des indemnités journalières compensent votre perte de revenus.

Protection Revenus PRO OPTIMUM comprend une garantie Reprise progressive d’activité et une garantie Assistance. Elle s'adresse aux chefs d’entreprise, aux commerçants, artisans, professions libérales, mais aussi à leurs conjoints s'ils travaillent avec eux.

Protection Revenus PRO ESSENTIEL vous protège jusqu'à la retraite. Vous pouvez déterminer le montant de vos indemnités journalières et la durée de votre franchise.

En cas d'invalidité permanente, l'indemnité est fonction de votre perte de capacité (physique ou psychique) et de votre incapacité à exercer votre métier.

L'assurance des accidents de la vie du Crédit Agricole

L'assurance des accidents de la vie du Crédit Agricole vous aide à surmonter les accidents de la vie privée et professionnelle avec deux formules, une assurance scolaire et extrascolaire et un service d’assistance en cas d'hospitalisation ou d’immobilisation.

Les commerçants, professions libérales et auto-entrepreneurs peuvent souscrire en option à une protection des accidents du travail (blessure, chute, etc.).

À noter
Cette assurance est obligatoire pour les agriculteurs, artisans, agriculteurs et professionnels qui souscrivent à titre privé.

Cette assurance est complétée par une garantie dommages aux biens en cas d’accident et de vol.

L'assurance décès pro du Crédit Agricole

L'assurance décès pro du Crédit Agricole Pro garantit un capital (entre 30 000 € et 6 000 000) qui préserve votre famille et votre entreprise.

Ce capital permet de racheter les parts sociales du défunt et d'assumer les frais de cessation de votre activité professionnelle.

« Mon Assurance Décès » inclut :

  • la majoration du capital en cas de décès accidentel ;
  • des services d’assistance ;
  • le choix du mode de versement pour les moins de 25 ans ;
  • la personnalisation du contrat.

Il est possible de souscrire de 18 à 75 ans avec des formalités médicales allégées pour les moins de 46 ans (capital garanti jusqu’à 400 000 €).

Le capital versé en cas de décès est destiné :

  • aux premiers frais ;
  • au maintien du niveau de vie ;
  • à une transmission facile de votre entreprise.

Ce contrat d’assurance décès est temporaire : le capital est garanti durant le temps du contrat et les cotisations ne sont pas restituées.

L'assurance Cyber protection Crédit Agricole Pro

L’assurance Cyber Protection vous protège en cas de cyberattaque grâce à une assistance à la gestion de crise, à une indemnisation des dommages et à une RC en cas de dommages causés aux tiers.

En option, vous pouvez bénéficier d'une indemnisation perte d’exploitation et d'un plafond de garantie personnalisable.

L'assistance vous apporte l'aide de spécialistes dans différents domaines et prend en charge nombre de frais.

Bon à savoir
Vous êtes couvert 5 ans après la date de résiliation de garantie.
Assurance Cyber Attaques
© Crédit Agricole

L'assurance véhicule professionnel du Crédit Agricole

L'assurance véhicule professionnel du Crédit Agricole comprend deux niveaux de garanties modulables (au tiers ou tous risques) et couvre la responsabilité civile liée à l’utilisation et les dommages subis. Elle comprend une protection corporelle du conducteur et il est possible de la compléter avec des garanties complémentaires.

Il est possible d'assurer les véhicules professionnels inférieurs à 3,5 tonnes :

  • véhicule utilitaire ou de société ;
  • véhicule de tourisme ;
  • véhicule spécialisé (ambulance, corbillard).

La protection comprend :

  • Une RC ;
  • Une défense pénale et recours ;
  • Une Protection corporelle du conducteur (jusqu’à 1 million d’euros).

Sans sinistre, vous bénéficiez d'un bonus de 2 % par an (20 % maximum).

Assurance Véhicule Pro
© Crédit Agricole

Les assurances camion et remorque du Crédit Agricole

Les assurances camion et remorque du Crédit Agricole comportent trois niveaux de garanties : Mini, Médian et Maxi. Ils comprennent une responsabilité civile, une défense pénale et recours, et une garantie dommages aux biens. Ils peuvent aussi garantir les dommages subis par le véhicule avec plusieurs garanties optionnelles :

  • protection corporelle du conducteur ;
  • marchandises, matériels, animaux transportés ;
  • aménagements professionnels du véhicule ;
  • assistance déplacements et Immobilisation ;
  • bris de matériel.

Vous pouvez assurer les camions (PTAC compris entre 3,5 et 44 tonnes) et les remorques (PTAC inférieur à 40 tonnes).

L'assurance santé collective du Crédit Agricole

Le Crédit Agricole vous aide à mettre en place une assurance santé collective sur-mesure adaptée à votre convention collective et à votre secteur d’activité.

Vous bénéficiez :

  • de niveaux de garanties au choix ;
  • d'options pour les employés ;
  • d'un service client pour les dirigeants ;
  • d'un espace de gestion.

L'entreprise souscrit le contrat en sa qualité d'employeur et l'assurance complémentaire prend en charge de nombreuses dépenses dont la médecine alternative et la médecine douce.

En cas d'hospitalisation, le Crédit Agricole prévoit :

  • l'hébergement d’un accompagnant de la famille ;
  • une aide ménagère à domicile ;
  • une assistance aux enfants et petits-enfants de moins de 15 ans ;
  • la garde des animaux de compagnie.

Vous profitez du tiers payant et d'un réseau de professionnels qui vous font bénéficier de tarifs préférentiels en optique, dentaire et audioprothèse.

Bon à savoir
Les cotisations sont déductibles de l’assiette de votre impôt et sont exclues de l’assiette des cotisations sociales.

L'assurance prévoyance collective du Crédit Agricole

L'assurance prévoyance collective du Crédit Agricole répond au besoin de sécuriser vos salariés et leurs familles en cas de décès ou d'invalidité. Si votre entreprise salarie des cadres, cette assurance est obligatoire.

Le Crédit Agricole propose donc un contrat obligatoire ainsi qu'un contrat à la carte. Ces contrats ne nécessitent aucune formalité médicale et vos employés peuvent choisir des garanties optionnelles.

L'entreprise souscrit le contrat qui protège les salariés (ou leurs ayants droit en cas de décès) grâce à une garantie capital décès et à une garantie invalidité et incapacité permanente professionnelle.

Votre financement est déductible de l’assiette de votre impôt et exclu de l’assiette des cotisations sociales.

Attention
Certaines conventions collectives ne sont pas couvertes par le contrat Prévoyance collective du Crédit agricole.

La garantie Homme-clé du Crédit Agricole pro

La garantie Homme-clé du Crédit Agricole protège votre entreprise en cas de décès ou de perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA) de personnes indispensables à votre activité. Votre entreprise est le bénéficiaire du contrat, elle pourra donc percevoir un capital pour surmonter les difficultés financières liées la disparition de son homme-clé.

Celui-ci doit être âgé de 18 à 64 ans, et il est assuré jusqu’à 75 ans (décès) ou 60 ans (PTIA) et doit se soumettre à des formalités médicales.

Attention
Le capital n'est versé que pendant la durée du contrat et n’est pas restitué en fin de contrat.

La responsabilité civile Crédit Agricole Pro

La responsabilité civile du Crédit Agricole protège votre patrimoine personnel qui peut être en danger si votre responsabilité civile est mise en cause.

L’assurance Responsabilité Civile des Mandataires Sociaux comprend une prise en charge des frais de défense et des dommages et intérêts, et cette couverture s’applique aussi si un autre dirigeant est mis en cause.

Le plafond de garantie est personnalisable et vous pouvez choisir votre avocat.

Le CA de votre entreprise doit être inférieur à 50 millions d'euros

Cette assurance prend en charge nombre frais dont une assistance psychologique, la réhabilitation d’image ou la défense en cas de contrôle fiscal.

L’assurance Responsabilité Civile des Mandataires Sociaux ne concerne que les personnes morales et ne concerne donc pas les indépendants.

L'Offre Entreprise Epargne Salariale et Retraite du Crédit Agricole

L'Offre Entreprise Epargne Salariale et Retraite du Crédit Agricole comprend quatre dispositifs :

  • la Participation ;
  • l’Intéressement ;
  • le Plan d’Épargne Interentreprises (PEI) ;
  • le Plan d’Épargne Retraite Collectif Interentreprises (PER COL-I).

Chacun, employeur et salarié, peut alors se constituer une épargne et financer sa retraite.

L'entreprise bénéficie ainsi des bonnes conditions fiscales et sociales

Souscrire une assurance pro chez Crédit Agricole : les démarches

Pour souscrire un contrat d'assurance au Crédit Agricole, vous devez contacter un conseiller via le site Internet, après avoir renseigné vos coordonnées afin de désigner votre caisse régionale.

Votre assureur vous demandera les documents suivants :

Assurance Documents à fournir
RC professionnelle Pas d'informations
Mutuelle Pas d'informations
Mutuelle collective Pas d'informations
Prévoyance Aucune
Prévoyance collective Pas d'informations
Multirisque professionnelle Pas d'informations
Épargne entreprise Pas d'informations
Retraite Aucune
Assurance automobile professionnelle
  • Permis de conduire
  • Certificat d’immatriculation
  • Relevé d’informations

Résilier son contrat d'assurance professionnelle : comment faire ?

Pour résilier un contrat d'assurance, vous devez envoyer un courrier recommandé en respectant un préavis de deux mois. Ce contrat prend fin à la date anniversaire ou à la fin de l'année civile en fonction du type de contrat.

Comment contacter Crédit Agricole pro ?

Vous pouvez contacter votre agence Crédit Agricole par téléphone (0 800 810 812) ou par mail. Pour trouver l'agence dont vous dépendez, entrez votre adresse sur la page dédiée.

Vous pouvez aussi consulter la FAQ sur le site du Crédit Agricole.

Le support client

Le service d’assistance est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 via différents numéros de téléphone, un pour appeler de France, un autre pour appeler depuis l'étranger. Vous pouvez aussi les contacter depuis l'application Pacifia.

Notre avis sur les assurances pro Crédit Agricole

Les assurances professionnelles du Crédit Agricole couvrent les principaux risques des entrepreneurs. Comme la plupart de ses concurrents, le Crédit Agricole n'affiche pas ses tarifs sur son site. Avant de faire votre choix, vous devrez donc faire des demandes de devis : une auprès du Crédit Agricole, et quelques-unes auprès de concurrents. Vous serez alors en mesure de comparer les offres.

Vous pouvez lire nos fiches et comparatifs pour vous faire une première idée, mais sachez que l'offre du Crédit Agricole est quand même assez complète, qu'elle vous permet de bénéficier d'un réseau étendu et de remises en cas de contrats multiples. C'est aussi une bonne solution pour les professionnels qui ont déjà domicilié leur compte bancaire dans cette banque.

Portrait Cyril
Cyril Rollet De Leiris

Cyril est auteur spécialisé en solutions d'entreprise. Son domaine de prédilection ? Tout ce qui peut faciliter la vie d'une entreprise en décortiquant les contrats, tarifs et CGU pour rendre visible les meilleures offres, produits et services.