Le Crédit Agricole est un des acteurs de la bancassurance, à l’instar du CIC, du Crédit Mutuel ou de la Société Générale.
Son offre est complète et s’appuie sur un réseau d’agences conséquent (plus de 7 000). Avec des garanties de santé et de prévoyance collectives, une assurance multirisque et une assurance arrêt de travail, elle couvre les principaux besoins des professionnels.
Type d’assurance : Oui
Responsabilité Civile : Avec Multirisque
Mutuelle d’entreprise : Oui
Epargne retraite : Oui
Remises fidélité
Le Crédit Agricole propose une multirisque, une complémentaire santé, une assurance arrêt de travail, une assurance des accidents de la vie, protège des cyberattaques et garantit les véhicules.
Il permet aussi aux entreprises de mettre en place une assurance complémentaire de santé collective ainsi qu'une prévoyance collective.
Les tarifs s'obtiennent sur devis : pour comparer cette offre avec les offres concurrentes, vous devrez donc remplir des demandes de devis.
Certains utilisateurs regrettent une certaine lourdeur administrative, mais les contrats sont adaptables et un système de fidélisation permet de bénéficier de remises lorsque vous souscrivez plusieurs contrats.
Tous les professionnels peuvent souscrire une assurance au Crédit Agricole. Notons toutefois que l’assurance Responsabilité Civile des Mandataires Sociaux ne concerne que les personnes morales.
| Statut juridique | Accepté |
|---|---|
| Indépendant / Auto-entrepreneur | Oui |
| EURL | Oui |
| SARL | Oui |
| SAS | Oui |
| SASU | Oui |
| Sociétés civiles (SCI, SCCV…) | Oui |
| Association | Oui |
Voici les différentes assurances proposées par le Crédit Agricole :
| Types d’assurance | Proposée par Crédit Agricole | Tarif |
|---|---|---|
| RC professionnelle | Oui | Sur devis |
| Mutuelle | Oui | Sur devis |
| Mutuelle collective | Oui | Sur devis |
| Prévoyance | Oui | Sur devis |
| Prévoyance collective | Oui | Sur devis |
| Multirisque professionnelle | Oui | Sur devis |
| Assurance décennale | Non | |
| Épargne entreprise | Oui | Sur devis |
| Retraite | Oui | Sur devis |
| Assurance automomobile professionnelle | Oui | Sur devis |
| Assurance flotte automobile | Non |
L’assurance multirisque professionnelle du Crédit Agricole protège votre activité professionnelle, les dommages que subissent vos locaux, votre matériel, votre mobilier, vos stocks, etc. Elle vous apporte aussi une protection financière ainsi que juridique.
Cette assurance est utile lorsque votre responsabilité civile professionnelle est mise en cause et les garanties s'adaptent à votre activité avec six fonctionnalités :
Différentes RC peuvent vous protéger :
L’assurance multirisque professionnelle du Crédit Agricole vous aide à remplacer un employé malade ou blessé, à trouver des solutions de garde d'enfant, à sécuriser vos locaux ou à déplacer votre mobilier.
Les conditions de souscription sont les suivantes :
La complémentaire santé vous permet de vous faire rembourser la part qui n'est pas prise en charge par le régime obligatoire. Vous pouvez choisir entre quatre formules complétées par des garanties complémentaires :
Toutes ces formules comprennent des prestations optiques, dentaires et d'audioprothèses, et vous font bénéficier du tiers payant afin de régler les honoraires, les frais d’analyse et de radios, et les médicaments remboursés par le régime obligatoire.
Vous bénéficiez aussi de tarifs avantageux auprès des opticiens du réseau Carte Blanche, d'une prise en charge hospitalière, du remboursement des médecines alternatives et douces, et des médicaments prescrits mais non remboursés par la Sécurité sociale (pilule contraceptive, patchs antitabac, etc.).
Selon conditions, vous pouvez aussi bénéficier de garde d'enfants, d'une aide ménagère, d'aide à l'acheminement des médicaments, etc.
Le Crédit Agricole utilise l'application Pacifica, qui vous permet de surveiller vos remboursements, d'utiliser une carte de tiers payant dématérialisée, etc.
Enfin, sachez que différents avantages récompensent votre fidélité : remise pour un deuxième assuré, gratuité pour le 3e enfant (et les suivants), etc.
Protection Revenus PRO ESSENTIEL et Protection Revenus PRO OPTIMUM sont des garanties qui vous protègent en cas d'accident ou de maladie. Si vous ne pouvez plus travailler, des indemnités journalières compensent votre perte de revenus.
Protection Revenus PRO OPTIMUM comprend une garantie Reprise progressive d’activité et une garantie Assistance. Elle s'adresse aux chefs d’entreprise, aux commerçants, artisans, professions libérales, mais aussi à leurs conjoints s'ils travaillent avec eux.
Protection Revenus PRO ESSENTIEL vous protège jusqu'à la retraite. Vous pouvez déterminer le montant de vos indemnités journalières et la durée de votre franchise.
En cas d'invalidité permanente, l'indemnité est fonction de votre perte de capacité (physique ou psychique) et de votre incapacité à exercer votre métier.
L'assurance des accidents de la vie du Crédit Agricole vous aide à surmonter les accidents de la vie privée et professionnelle avec deux formules, une assurance scolaire et extrascolaire et un service d’assistance en cas d'hospitalisation ou d’immobilisation.
Les commerçants, professions libérales et auto-entrepreneurs peuvent souscrire en option à une protection des accidents du travail (blessure, chute, etc.).
Cette assurance est complétée par une garantie dommages aux biens en cas d’accident et de vol.
L'assurance décès pro du Crédit Agricole Pro garantit un capital (entre 30 000 € et 6 000 000) qui préserve votre famille et votre entreprise.
Ce capital permet de racheter les parts sociales du défunt et d'assumer les frais de cessation de votre activité professionnelle.
« Mon Assurance Décès » inclut :
Il est possible de souscrire de 18 à 75 ans avec des formalités médicales allégées pour les moins de 46 ans (capital garanti jusqu’à 400 000 €).
Le capital versé en cas de décès est destiné :
Ce contrat d’assurance décès est temporaire : le capital est garanti durant le temps du contrat et les cotisations ne sont pas restituées.
L’assurance Cyber Protection vous protège en cas de cyberattaque grâce à une assistance à la gestion de crise, à une indemnisation des dommages et à une RC en cas de dommages causés aux tiers.
En option, vous pouvez bénéficier d'une indemnisation perte d’exploitation et d'un plafond de garantie personnalisable.
L'assistance vous apporte l'aide de spécialistes dans différents domaines et prend en charge nombre de frais.
L'assurance véhicule professionnel du Crédit Agricole comprend deux niveaux de garanties modulables (au tiers ou tous risques) et couvre la responsabilité civile liée à l’utilisation et les dommages subis. Elle comprend une protection corporelle du conducteur et il est possible de la compléter avec des garanties complémentaires.
Il est possible d'assurer les véhicules professionnels inférieurs à 3,5 tonnes :
La protection comprend :
Sans sinistre, vous bénéficiez d'un bonus de 2 % par an (20 % maximum).
Les assurances camion et remorque du Crédit Agricole comportent trois niveaux de garanties : Mini, Médian et Maxi. Ils comprennent une responsabilité civile, une défense pénale et recours, et une garantie dommages aux biens. Ils peuvent aussi garantir les dommages subis par le véhicule avec plusieurs garanties optionnelles :
Vous pouvez assurer les camions (PTAC compris entre 3,5 et 44 tonnes) et les remorques (PTAC inférieur à 40 tonnes).
Le Crédit Agricole vous aide à mettre en place une assurance santé collective sur-mesure adaptée à votre convention collective et à votre secteur d’activité.
Vous bénéficiez :
L'entreprise souscrit le contrat en sa qualité d'employeur et l'assurance complémentaire prend en charge de nombreuses dépenses dont la médecine alternative et la médecine douce.
En cas d'hospitalisation, le Crédit Agricole prévoit :
Vous profitez du tiers payant et d'un réseau de professionnels qui vous font bénéficier de tarifs préférentiels en optique, dentaire et audioprothèse.
L'assurance prévoyance collective du Crédit Agricole répond au besoin de sécuriser vos salariés et leurs familles en cas de décès ou d'invalidité. Si votre entreprise salarie des cadres, cette assurance est obligatoire.
Le Crédit Agricole propose donc un contrat obligatoire ainsi qu'un contrat à la carte. Ces contrats ne nécessitent aucune formalité médicale et vos employés peuvent choisir des garanties optionnelles.
L'entreprise souscrit le contrat qui protège les salariés (ou leurs ayants droit en cas de décès) grâce à une garantie capital décès et à une garantie invalidité et incapacité permanente professionnelle.
Votre financement est déductible de l’assiette de votre impôt et exclu de l’assiette des cotisations sociales.
La garantie Homme-clé du Crédit Agricole protège votre entreprise en cas de décès ou de perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA) de personnes indispensables à votre activité. Votre entreprise est le bénéficiaire du contrat, elle pourra donc percevoir un capital pour surmonter les difficultés financières liées la disparition de son homme-clé.
Celui-ci doit être âgé de 18 à 64 ans, et il est assuré jusqu’à 75 ans (décès) ou 60 ans (PTIA) et doit se soumettre à des formalités médicales.
La responsabilité civile du Crédit Agricole protège votre patrimoine personnel qui peut être en danger si votre responsabilité civile est mise en cause.
L’assurance Responsabilité Civile des Mandataires Sociaux comprend une prise en charge des frais de défense et des dommages et intérêts, et cette couverture s’applique aussi si un autre dirigeant est mis en cause.
Le plafond de garantie est personnalisable et vous pouvez choisir votre avocat.
Le CA de votre entreprise doit être inférieur à 50 millions d'euros
Cette assurance prend en charge nombre frais dont une assistance psychologique, la réhabilitation d’image ou la défense en cas de contrôle fiscal.
L’assurance Responsabilité Civile des Mandataires Sociaux ne concerne que les personnes morales et ne concerne donc pas les indépendants.
L'Offre Entreprise Epargne Salariale et Retraite du Crédit Agricole comprend quatre dispositifs :
Chacun, employeur et salarié, peut alors se constituer une épargne et financer sa retraite.
L'entreprise bénéficie ainsi des bonnes conditions fiscales et sociales
Pour souscrire un contrat d'assurance au Crédit Agricole, vous devez contacter un conseiller via le site Internet, après avoir renseigné vos coordonnées afin de désigner votre caisse régionale.
Votre assureur vous demandera les documents suivants :
| Assurance | Documents à fournir |
|---|---|
| RC professionnelle | Pas d'informations |
| Mutuelle | Pas d'informations |
| Mutuelle collective | Pas d'informations |
| Prévoyance | Aucune |
| Prévoyance collective | Pas d'informations |
| Multirisque professionnelle | Pas d'informations |
| Épargne entreprise | Pas d'informations |
| Retraite | Aucune |
| Assurance automobile professionnelle |
|
Pour résilier un contrat d'assurance, vous devez envoyer un courrier recommandé en respectant un préavis de deux mois. Ce contrat prend fin à la date anniversaire ou à la fin de l'année civile en fonction du type de contrat.
Vous pouvez contacter votre agence Crédit Agricole par téléphone (0 800 810 812) ou par mail. Pour trouver l'agence dont vous dépendez, entrez votre adresse sur la page dédiée.
Vous pouvez aussi consulter la FAQ sur le site du Crédit Agricole.
Le service d’assistance est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 via différents numéros de téléphone, un pour appeler de France, un autre pour appeler depuis l'étranger. Vous pouvez aussi les contacter depuis l'application Pacifia.
Les assurances professionnelles du Crédit Agricole couvrent les principaux risques des entrepreneurs. Comme la plupart de ses concurrents, le Crédit Agricole n'affiche pas ses tarifs sur son site. Avant de faire votre choix, vous devrez donc faire des demandes de devis : une auprès du Crédit Agricole, et quelques-unes auprès de concurrents. Vous serez alors en mesure de comparer les offres.
Vous pouvez lire nos fiches et comparatifs pour vous faire une première idée, mais sachez que l'offre du Crédit Agricole est quand même assez complète, qu'elle vous permet de bénéficier d'un réseau étendu et de remises en cas de contrats multiples. C'est aussi une bonne solution pour les professionnels qui ont déjà domicilié leur compte bancaire dans cette banque.
