Avis Assurance professionnelle Banque Populaire

3.7/5

Créée à Angers en 1878, la Banque Populaire est une banque coopérative implantée dans les régions. Elle est aussi un acteur incontournable de la bancassurance et son offre dédiée aux professionnels est solide et complète.

Mais les professionnels peuvent avoir des besoins différents selon leur secteur d’activité. Intéressons-nous ici à l’offre qui leur est dédiée : multirisque, complémentaire santé collective, prévoyance, etc.

Descriptif :

Type d’assurance : Traditionnelle
Responsabilité Civile : Avec Multirisque
Mutuelle d’entreprise : Oui
Epargne retraite : Non

Assistance 24/24 7/7

Notre avis :
  • un réseau étendu ;
  • des contrats modulables ;
  • des options intéressantes.
  • RC Pro disponible uniquement avec la Multirisque ;
  • pas de tarifs en ligne.
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Portrait Cyril
Par Cyril Rollet De Leiris Modifié le 17/01/22 à 17:04

Synthèse de notre avis sur Banque Populaire pro

Les assurances de la Banque Populaire s'adressent à tous les professionnels. Ceux-ci peuvent contracter une assurance automobile, une assurance prévoyance ou encore une complémentaire santé individuelle ou collective. Cependant, la Multirisque est réservée aux TNS et aux entreprises de moins de 20 employés.

Les tarifs n'étant pas affichés en ligne, vous devrez prendre contact avec un conseiller, puis demander un devis. Les assureurs ne divulguent pas, en général, leurs tarifs sur Internet. Ils peuvent ainsi vous proposer un devis sur-mesure.

Les garanties proposées par la Banque Populaire sont modulables et peuvent souvent être complétées par des options.

Notons que les délais d'indemnisation peuvent parfois être longs et que la Banque Populaire ne propose pas d'assurance flotte automobile.

Si vous êtes tenté par les offres des acteurs de la bancassurance, n'hésitez à demander des devis aussi chez BNP Paribas ou au CIC.

Qui peut souscrire une assurance chez Banque Populaire Professionnelle ?

Tous les professionnels peuvent souscrire un contrat d'assurance à la Banque Populaire, quels que soient leurs statuts juridiques :

Statut juridique Accepté
Indépendant / Auto-entrepreneur Oui
EURL Oui
SARL Oui
SAS Oui
SASU Oui
Sociétés civiles (SCI, SCCV…) Oui
Association Oui

Notons toutefois que l'assurance multirisque de la Banque Populaire ne s'adresse qu'aux professionnels et petites entreprises (0 à 20 salariés).

Les assurances professionnelles et entreprises proposées par Banque Populaire

Voici le tableau des différentes assurances proposées par la Banque Populaire :

Types d’assurance Proposée par Banque Populaire Tarif
RC professionnelle Avec la multirisque
Mutuelle Oui Sur devis
Mutuelle collective Oui Sur devis
Prévoyance Oui Sur devis
Prévoyance collective Non
Multirisque professionnelle Oui Sur devis
Assurance décennale Avec la multirisque
Épargne entreprise Oui Sur devis
Retraite Oui Sur devis
Assurance automobile professionnelle Oui Sur devis
Assurance flotte automobile Non

Les tarifs ne sont pas disponibles en ligne, il vous faut d'abord contacter un conseiller.

L’assurance multirisque professionnelle de Banque Populaire

Le contrat ASSUR-BP Multirisque Pro protège les professionnels et petites entreprises en sauvegardant leur activité en cas de sinistre grâce à plusieurs garanties :

  • protection des locaux et biens professionnels dommages électriques, incendie, dégâts des eaux, bris de vitres, vitrines et enseignes, vol et vandalisme, etc. ;
  • responsabilité civile (dommages causés à des tiers) ;
  • indemnisation des pertes d’exploitation ;
  • protection des biens hors des locaux professionnels ;
  • protection juridique.

Vous pouvez compléter votre contrat avec des packs optionnels :

  • Pack Protection Juridique (litiges) ;
  • Pack Mobilité (biens en dehors des locaux) ;
  • Pack Sécurité Financière (pertes d’exploitation).

La Banque Populaire s'engage à :

  • vous assister 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 pour sauvegarder votre activité ;
  • remplacer le matériel et les machines financés par elle (pendant 5 ans).

Vous pouvez assurer vos locaux, vos responsabilités, ou les deux.

Bon à savoir
Les professionnels du Bâtiment et des Travaux Publics bénéficient de protections spécifiques (Responsabilité Civile décennale, Responsabilité Civile maître d’œuvre, ouvrages avant réception, etc.). C'est aussi le cas des propriétaires de locaux loués à des professionnels (assurance des locaux, etc.).

Voici la liste des sinistres garantis et optionnels :

  • incendies ;
  • événements climatiques ;
  • dommages électriques ;
  • dégâts des eaux ;
  • bris des vitres ;
  • vitrines et enseignes
  • choc de véhicules ;
  • dommages aux aménagements extérieurs (en option) ;
  • vol, tentative de vol et vandalisme (en option) ;
  • bris de matériel (en option).

Les locaux professionnels comprennent les bâtiments, mais aussi :

  • les agencements intérieurs ;
  • le chauffage ;
  • l'électricité ;
  • l'eau courante ;
  • les enseignes, stores et panneaux publicitaires.

Et Banque Populaire assure aussi les contenus suivants :

  • mobilier et matériel professionnel ;
  • marchandise, approvisionnement et emballage ;
  • biens personnels ;
  • espèces, titres et valeurs ;
  • biens confiés (cadre professionnel).

L'assurance Auto Pro de Banque Populaire

L'assurance Auto Pro de Banque Populaire comprend trois formules dédiées aux professionnels :

  • Bronze : assurance au Tiers et Responsabilité civile et Dommages corporels du conducteur ;
  • Argent : incendie, explosion, attentat, vol (même les biens professionnels se trouvant dans le véhicule) ;
  • Or : couverture Tous Risques.

Ces trois formules peuvent être complétées par des options :

  • assistance panne 0 km ;
  • véhicule de remplacement + ;
  • capital panne ;
  • responsabilité civile taxi pour les Taxis.

Il est possible de bénéficier de remises dans certains cas :

  • cotisations abaissées si votre bonus atteint 0,50 ;
  • pas de malus et remboursement de la franchise si votre bonus est de 0,50 depuis plus de 3 ans ;
  • réduction de 10 % si vous effectuez moins de 8 000 km dans l'année ;
  • remise de 10 % pour les véhicules suivants.

Et enfin, 3 packs améliorent encore ces formules :

  • Le Pack Zen : défense juridique de l’automobiliste en tant que consommateur et en tant que conducteur ;
  • Le Pack Sérénité Pro : garantie Bris interne des aménagements professionnels (dommages matériels des aménagements professionnels fixés au véhicule) et garantie Perte financière (indemnité journalière pendant l'immobilisation du véhicule) ;
  • Pack Sécurité Financière : garantie « indemnisation + » (remboursement du véhicule au prix d’achat, en cas de vol ou de destruction totale) ;
  • Option véhicule de remplacement + : prêt d’une voiture en cas d’immobilisation ou de vol ;
  • Option Capital Panne : prise en charge des réparations (panne ou un incident mécanique).

L'assurance Moyens de paiement Banque Populaire

Sécuripro de la Banque Populaire vous couvre en cas d'utilisation frauduleuse de vos moyens de paiement (chéquier ou carte bancaire) et en cas de vol ou de perte de vos papiers d'identité et de vos clés (s'ils accompagnent vos moyens de paiement).

La Prévoyance chez Banque Populaire

Fructi Facilités Pro de la Banque Populaire permet aux dirigeants de se protéger ou de protéger leur famille en cas de décès ou de PTIA grâce au versement d'un capital.

Une assurance prévoyance sécurise vos ayants droit, mais rend aussi votre entreprise plus solide au regard des tiers.

La Prévoyance des agriculteurs de Banque Populaire

Dédiée aux agriculteurs, Fructi-Facilités Agri Plus leur permet de protéger leurs investissements et assure leurs crédits.

Ce contrat de prévoyance préserve la valeur patrimoniale de l'exploitation tout en protégeant la famille en cas de décès ou PTIA grâce à un capital garanti.

La complémentaire santé Banque Populaire

L’assurance professionnelle ASSUR-BP Santé Profil Pro de la Banque Populaire prend en charge une partie de votre reste à charge relatif aux soins courants. Il comprend les « paniers 100 % Santé » qui intègrent des sélections de lunettes, de prothèses dentaires et d'aides auditives qui ont l'avantage de n'engendrer aucun reste à charge.

Le tiers payant vous évite d'avancer les frais de :

  • médicaments ;
  • radiologie ;
  • analyses et examens de laboratoire ;
  • optique ;
  • dentaire ;
  • hospitalisation.

Les prestations peu remboursées ou non remboursées par les Régimes Obligatoires sont prises en charge par différents forfaits :

  • forfait médicaments non remboursés par le RO, prescrits ou non (jusqu’à 100 € par an) ;
  • forfait ostéopathe, acupuncteur, diététicien, pédicure (jusqu’à 160 € par an).
Bon à savoir
La loi Madelin permet de déduire vos cotisations du bénéfice imposable.

Différents services vous facilitent la vie :

  • ligne téléphonique dédiée aux questions concernant le contrat ;
  • prestations d’assistance à domicile (hospitalisation de plus de 2 jours ou immobilisation au domicile de plus de 5 jours) ;
  • réseau de partenaires adoptant le tiers payant ;
  • estimation du montant des soins dentaires.

Les formules 1, 2, 3 et 4 sont adaptées aux Travailleurs Non-Salariés Non Agricoles de moins de 75 ans et les couvrent ainsi que leur famille.

Les frais de santé sont remboursés sous 48 heures et les cotisations des enfants sont offertes à partir du troisième enfant de moins de 21 ans.

La complémentaire santé collective de la Banque Populaire

La complémentaire santé collective de la Banque Populaire est composée d’un contrat à adhésion obligatoire et d’un contrat collectif à adhésion facultative. Il s'adresse aux entreprises qui emploient au moins un salarié.

Ils incluent un complément de remboursement des frais de santé et le remboursement de certains frais médicaux que la Sécurité sociale n'a pas remboursé.

Ce contrat comprend aussi des garanties d’assistance et est éligible au dispositif réglementaire 100 % Santé qui vous assure un reste à charge nul.

Ce contrat répond au panier minimum de garanties défini par décret.

L’employeur bénéficie de la déduction de ses cotisations du bénéfice imposable de l'entreprise. De surcroît, la participation employeur est exonérée de charges sociales patronales.

La part de cotisation à la charge du salarié est déduite de son impôt sur le revenu.

Le contrat de Banque Populaire comprend six formules parmi lesquelles l’employeur choisit. Les salariés ont alors le choix entre cinq formules afin de compléter leurs garanties et la formule adoptée par un salarié sera aussi celle des membres de sa famille. Le surcoût est à la charge du salarié.

L'assistance comprend de nombreux services :

  • assistance à domicile étendue ;
  • transport sur le lieu de travail (immobilisation de plus de 5 jours) ;
  • nourrice de remplacement ;
  • soutien psychologique ;
  • dispositif Aidants Aidés ;
  • services Santéclair (professionnels partenaires de Banque Populaire).

L'Epargne salariale et Retraite Banque Populaire

L'Epargne salariale et les solutions Retraite de la Banque Populaire s'adressent aux entreprises qui salarient au moins une personne. Il s'agit d'un outil qui permet aux salariés d'épargner avantageusement et à l'entreprise de fidéliser ses employés.

Grâce à l'intéressement ils sont associés aux résultats et grâce à la participation, ils sont associés aux bénéfices.

La Banque Populaire s'appuie sur 30 Ingénieurs Sociaux répartis sur 12 caisses régionales. Elle propose plusieurs solutions d'épargne :

  • Participation ;
  • Intéressement ;
  • PEE – PEI ;
  • PERECO et PERO ;
  • PER Unique.

Souscrire une assurance pro chez Banque Populaire : les démarches

Pour souscrire une assurance à la Banque Populaire, vous devez contacter un conseiller depuis le site Internet en entrant votre code postal ou en renseignant votre caisse régionale. Il vous est aussi possible de vous rendre dans une agence Banque Populaire près de chez vous.

Votre assureur vous demandera les documents suivants :

Assurance Documents à fournir
Mutuelle Aucun
Mutuelle collective Pas d'informations
Prévoyance Attestation d’affiliation à la sécurité sociale (contrat Madelin)
Multirisque professionnelle Pas d'informations
Épargne entreprise Pas d'informations
Retraite Pas d'informations
Assurance automomobile professionnelle
  • Permis de conduire
  • Certificat d’immatriculation
  • Relevé d’informations

Résilier son contrat d'assurance : comment faire ?

Pour résilier un contrat d'assurance, il faut envoyer un courrier recommandé en respectant un préavis de deux mois. Le contrat s'achève alors à la date anniversaire ou à la fin de l'année civile. Vous pouvez aussi résilier votre contrat en cas de cessation d'activité, de liquidation, redressement judiciaire ou de changement de domiciliation.

Comment contacter Banque Populaire pro ?

Pour contacter Banque Populaire, vous pouvez vous rendre sur le Site Internet et cliquer sur « contacter un conseiller ». Par l'onglet « contact », vous pouvez aussi trouver une agence, déclarer la perte ou le vol de vos moyens de paiement, ou faire une réclamation.

Le support client

L'assistance aux locaux est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 et vous envoie un prestataire ou un gardien si besoin (le déplacement et la première heure de main-d’œuvre sont pris en charge).

L'assistance aux personnes est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 et assure un rapatriement, une avance des frais et un accompagnement psychologique en cas d’accident, de maladie ou de décès.

Notre Avis sur les assurances pro Banque Populaire

L'offre de la Banque Populaire est assez complète. Nous pouvons peut-être regretter le fait que la garantie Responsabilité Civile soit uniquement disponible au sein de la Multirisque.

La Multirisque n'étant destinée qu'aux professionnels et aux entreprises de moins de vingt salariés, nous ne conseillons pas aux entreprises plus imposantes de souscrire une complémentaire collective à la Banque Populaire. Il est généralement plus avantageux de réunir toutes ses garanties chez le même assureur.

La Banque Populaire ne propose pas d'assurance flotte automobile, nous ne conseillons donc pas cet assureur aux professionnels du transport.

Enfin, certains clients peuvent se plaindre de délais de remboursements plutôt importants.

Si vous souhaitez vous assurer à la Banque Populaire, commencez par prendre rendez-vous auprès d'un conseiller afin d'obtenir un devis sur-mesure. Vous pourrez alors comparer ce devis avec ceux de concurrents de la bancassurance tels que la Société Générale ou la Caisse d'Epargne, mais aussi avec ceux des assureurs mutualistes comme MAAF ou GMF. Enfin, pensez à lire notre comparatif afin de déterminer par avance les assureurs qui correspondent à vos besoins.

Portrait Cyril
Cyril Rollet De Leiris

Cyril est auteur spécialisé en solutions d'entreprise. Son domaine de prédilection ? Tout ce qui peut faciliter la vie d'une entreprise en décortiquant les contrats, tarifs et CGU pour rendre visible les meilleures offres, produits et services.