Avis Assurance professionnelle AVIVA

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En 1856 apparaît l’Abeille Bourguignonne, société d’assurance spécialiste des risques liés à la grêle. Devenue Aviva France, la société compte plus de 3 millions de clients gérés par 4 500 collaborateurs. En septembre 2021, Aviva France rejoint Aéma Groupe et prend le nom d’Abeille Assurances en hommage à la marque historique. Aviva protège les biens, les familles et le patrimoine.

Descriptif :

Type d’assurance : Traditionnelle
Responsabilité Civile Pro : Oui
Mutuelle d’entreprise : Oui
Epargne retraite : Oui

Label d’Excellence 2021

Notre avis :
  • réseau étendu ;
  • offre complète ;
  • formules de base efficaces.
  • lourdeur administrative.
  • délais de paiements trop longs.
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Portrait Cyril
Par Cyril Rollet De Leiris Modifié le 27/01/22 à 15:49

Synthèse de notre avis sur l'assurance professionnelle AVIVA

L'offre d'AVIVA pro couvre une grande partie des besoins des professionnels. Les garanties sont même déclinées en fonction de différents secteurs d'activité. Tous les statuts juridiques sont acceptés et vous bénéficiez d'une bonne couverture du territoire. Plus de 1 000 agents vous accueillent pour vous conseiller.

Les tarifs s'obtiennent après une demande de devis que vous pouvez effectuer directement en ligne. Un conseiller vous contactera alors pour vous proposer un contrat sur-mesure.

Certains utilisateurs rapportent une lenteur administrative et des délais d'attente important pour les paiements. Comme AVIVA change de nom et rejoint le groupe Aéma France, cet aspect s'améliorera peut-être.

En attendant, n'hésitez pas à comparer avec l'offre de concurrents.

Qui peut souscrire une assurance chez AVIVA Pro ?

L'offre d'AVIVA Pro s'adresse à tous les professionnels quels que soient leurs statuts juridiques :

Statut juridique Accepté
Indépendant / Auto-entrepreneur Oui
EURL Oui
SARL Oui
SAS Oui
SASU Oui
Sociétés civiles (SCI, SCCV…) Oui
Association Oui

Les assurances professionnelles et entreprises proposées par AVIVA

L'offre d'AVIVA Pro est très complète et garantit la plupart des besoins de protection des risques des professionnels :

Types d’assurance Proposée par AVIVA Tarif
RC professionnelle Oui Sur devis
Mutuelle Oui Sur devis
Mutuelle collective Oui Sur devis
Prévoyance Oui Sur devis
Prévoyance collective Oui Sur devis
Multirisque professionnelle Oui Sur devis
Assurance décennale Oui Sur devis
Épargne entreprise Oui Sur devis
Retraite Oui Sur devis
Assurance automobile professionnelle Oui Sur devis
Assurance flotte automobile Oui Sur devis

Assurance multirisque professionnelle

L'assurance multirisque professionnelle d'AVIVA couvre les biens, la responsabilité et la protection financière et juridique. Ce contrat unique vous permet de protéger jusqu'à 10 sites et grâce à de nombreuses garanties, vous pouvez personnaliser votre contrat.

L'assistance vous accompagne pour la gestion de crise, apporte une aide psychologique à vos employés, vous aide à trouver une solution de gardiennage pour vos locaux sinistrés, à rétablir votre e-réputation, etc.

Pour compléter ce contrat, AVIVA propose des solutions spécifiques :

  • assurance multirisque industrielle ;
  • assurance multirisque exploitation agricole ;
  • assurance multirisque serres.
Bon à savoir
Sous certaines conditions, vous pouvez bénéficier de 15 % de remise à vie.
Multirisque Label Excellence 2021
© Aviva
Multirisque Label Positive Assurance
© Aviva

Assurance responsabilité civile professionnelle Aviva

De nombreux risques peuvent engager votre responsabilité civile :

  • erreur (la vôtre ou celle de l'un de vos salariés) ;
  • dommages causés à un tiers ;
  • accident dans vos locaux…

L’assurance responsabilité civile professionnelle Aviva prend en charge l'indemnisation des victimes à votre place. Les dommages pris en comptes peuvent avoir été causés dans votre établissement ou après livraison des produits ou de votre prestation.

Les garanties proposées sont adaptées aux risques auxquels vous êtes soumis. Votre chiffre d'affaires est aussi pris en compte.

Les garanties comprennent :

  • responsabilité civile professionnelle ;
  • responsabilité civile d'exploitation ;
  • responsabilité civile après livraison/réception des travaux ;
  • frais de prévention ;
  • défense/recours étendue ;
  • responsabilité environnementale.

En option, vous pouvez bénéficier des garanties suivantes :

  • frais de retrait ;
  • frais de dépose /repose ;
  • frais de gestion de crise ;
  • frais d'image ;
  • exportations USA/Canada.

AVIVA complète ce contrat grâce aux solutions d'assurance responsabilité civile professionnels auto et d'assurance responsabilité civile exploitants agricoles.

Assurance responsabilité civile et décennale Pro

Le contrat "Artibat" (l'assurance Responsabilité Civile Professionnelle Décennale d'Aviva) vous protège en cas de dommages causés affectant un tiers ou votre ouvrage dans le cadre de votre activité professionnelle. Les professionnels du bâtiment doivent être protégés dès le début du chantier et pendant les dix ans qui suivent la livraison. Le contrat Responsabilité Civile Construction s'adresse aux artisans qui embauchent 0 à 10 salariés (plâtriers, peintres, chauffagistes, électriciens, plombiers, serruriers, etc.).

À la garantie décennale obligatoire s'ajoutent différentes garanties complémentaires :

  • sous-traitance ;
  • garantie de bon fonctionnement ;
  • dommages aux existants par répercussion ;
  • dommages immatériels consécutifs ;
  • dommages intermédiaires.

Et dans le cadre de la Garanties Responsabilité Civile Exploitation et Après-livraison des travaux :

  • responsabilité Civile Exploitation ;
  • dommages immatériels consécutifs ;
  • dommages immatériels non consécutifs ;
  • responsabilité Civile dépositaire ;
  • dommages causés au personnel ;
  • faute inexcusable ;
  • responsabilité Civile Après livraison / Réception des travaux ;
  • frais destinés à pallier un retard.

Et enfin, en option, il est possible de souscrire une protection juridique.

Assurance responsabilité de dirigeant Aviva Pro

L'assurance responsabilité de dirigeant protège votre responsabilité civile personnelle et votre patrimoine. La responsabilité civile personnelle d'un dirigeant peut être mise en cause par différents acteurs (fournisseurs, créanciers, concurrents, clients, actionnaires, salariés, etc.).

Le contrat "responsabilité des dirigeants" complète les prestations du contrat " RC professionnelle" qui ne vous protègent pas si votre mise en cause est personnelle.

Protections spécifiques

AVIVA propose de compléter la RC par des assurances spécifiques telles que :

  • assurance transport de marchandise ;
  • assurance élevage ;
  • assurance viticole ;
  • assurance récoltes.

Assurance contre les cyber-risques

Les cyberattaques ne ciblent pas uniquement les sites en ligne, ni l'utilisation d'Internet.
Aviva est partenaire de CHUBB (n° 1 en cyber-risques) : des spécialistes en cybersécurité gèrent la crise pour vous. Ils sont ingénieurs en informatique, conseillers en communication ou juristes.

L'assistance est accessible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

Vous pouvez étendre votre protection contre les risques numériques et AVIVA prend en charge les frais de reconstitution de données, les erreurs de programmation et les frais d’assistance.

L'assurance Auto professionnelle Aviva

L'assurance Auto professionnelle (Aviva Vectura Pro) est dédiée aux professionnels qui utilisent un véhicule de moins de 3,5 tonnes pour leurs déplacements. Il est possible de personnaliser votre contrat grâce à des formules (au tiers, tous risques), des packs de garanties complémentaires et des avantages (petit rouleur, véhicule propre, etc.).

La formule « Tous Risques » est particulièrement adaptée aux possesseurs de véhicule récent, de forte valeur et dont le kilométrage est faible.

La formule « Au Tiers » est adaptée aux véhicules de moindre valeur.

Différents packs et options sont disponibles et le remorquage du véhicule et assuré jusqu'à 100 km par remorquage et 3 000 € par an.

Marchandises, matériel et outillage transportés sont garantis jusqu’à 7 000 €.

Enfin, AVIVA vous prête un véhicule et prend en charge les frais de taxi (100 km à partir du lieu d’immobilisation).

Assurance flotte d'entreprise pro

L'assurance flotte d'entreprise est dédiée aux professionnels qui disposent de 5 véhicules ou plus. Ce contrat prend en charge de nombreux types de véhicules :

  • véhicules légers ;
  • véhicules lourds ;
  • engins ;
  • transport privé ;
  • transport public de marchandises.

La formule choisie peut être complétée par des options :

  • responsabilité Civile Automobile ;
  • assistance ;
  • garantie du Conducteur ;
  • perte financière / immobilisation ;
  • pack marchandises transportées ;
  • etc.
Les Garanties Optionnelles Assurance Auto
Les Garanties Optionnelles © Aviva

Assurance flotte agricole

L'Assurance Flotte Auto et Matériels Agricoles pour les Exploitants Agricoles s'adresse tout particulièrement aux agriculteurs et comprend des options spécifiques (garantie "absorption" d’un corps étranger, garantie "immobilisation", garantie "pneumatiques", etc.)

La garantie du tracteur peut être complétée par la protection du parc de matériel attelable.

Protection de l'entreprise

AVIVA propose différents contrats permettant de protéger votre entreprise :

  • assurance homme ou collaborateur clé ;
  • assurance en cas de décès de votre associé ;
  • assurance de prêts professionnels.

Assurance protection juridique professionnelle

L'assurance protection juridique professionnelle d'AVIVA se nomme Passeport Pro. Elle garantit votre responsabilité pénale en prévenant les litiges (conseil en droit français), en intervenant (grâce à des juristes) et en cas de procès (participation aux frais). AVIVA propose aussi des solutions dédiées telles que l'assurance protection juridique BTP et l'assurance protection juridique professionnels auto.

Complémentaire santé professionnelle Aviva

La complémentaire santé professionnelle d'AVIVA compte 6 niveaux de garanties. Elle permet de bénéficier de la téléconsultation médicale, de services d’assistance et des avantages de la loi Madelin (déduction des cotisations pour les TNS).

La complémentaire santé Aviva Solution Santé Pro est complétée par la surcomplémentaire Aviva Solution Santé + Pro.

Bon à savoir
Sous certaines conditions, bénéficiez de 3 mois gratuits.

Complémentaire santé collective Aviva pro

AVIVA propose différents niveaux de garanties pour que vous puissiez adapter à votre budget. Les salariés peuvent ensuite compléter leurs garanties avec des options individuelles.

Le contrat Aviva Santé Collective vous permet de bénéficier d'avantages au niveau fiscal et social.

Assurance prévoyance individuelle

La prévoyance individuelle ou prévoyance du chef d'entreprise vous garantit ainsi que votre famille en cas d'arrêt de travail, d'invalidité, ou de décès lié à une maladie ou à, un accident. AVIVA complète les prestations du régime obligatoire.

Assurance prévoyance collective Aviva pro

L'assurance de prévoyance collective protège les salariés et leurs familles en cas d'incapacité de travail, invalidité ou décès dus à une maladie ou à un accident.

Les entreprises de moins de 6 salariés bénéficient de formalités médicales réduites, les entreprises de plus de 6 salariés n'ont pas d'obligation.

La retraite

Pour renforcer votre retraite, AVIVA propose différents produits :

  • Assurance vie ;
  • Plan d'épargne retraite individuel – PERIN ;
  • Plan d'épargne retraite obligatoire – PERO ;
  • Plan d'épargne retraite collectif – PERCOL.

Assurance indemnités de fin de carrières – IFC

Placer les futures indemnités de vos salariés sur un contrat d'indemnités de fin de carrière vous permet de déduire ces sommes de votre bénéfice imposable. Ceci peut être fait pour un nombre restreint de salariés. C'est un moyen de diminuer les charges fiscales de l’entreprise.

Pour mettre en place ce contrat, vous devez respecter les accords d’entreprise, la convention collective et les obligations légales.

Plan épargne entreprise - PEE Aviva Pro

La loi PACTE incite les entreprises de moins de 250 employés à ouvrir un PEE. Elle leur permet de supprimer le forfait social de 20 % sur le versement de l'intéressement ; Les entreprises de moins de 50 salariés bénéficient de l'exonération participation et abondement.

Le PEE réduit le chiffre d'affaires de la société ainsi que son impôt sur les sociétés. Cette épargne est bloquée pendant 5 ans et permet de fidéliser les salariés.

Souscrire une assurance pro chez AVIVA : les démarches

Votre assureur vous demandera les documents suivants :

Assurance Documents à fournir
RC professionnelle Pas d'informations
Mutuelle Pas d'informations
Mutuelle collective Pas d'informations
Prévoyance Pas d'informations
Prévoyance collective Pas d'informations
Multirisque professionnelle Pas d'informations
Assurance décennale Pas d'informations
Épargne entreprise Pas d'informations
Retraite Pas d'informations
Assurance automobile professionnelle
  • Permis de conduire
  • Certificat d’immatriculation
  • Relevé d’informations
Assurance flotte automobile
  • Permis de conduire
  • Certificats d’immatriculation
  • Relevés d’informations

Résilier son contrat d'assurance professionnelle : comment faire ?

Pour résilier votre contrat d'assurance AVIVA pro, vous devrez envoyer un courrier recommandé en respectant un préavis de 2 mois avant le fin de contrat. Celui-ci se termine généralement à la date anniversaire ou là la fin de l'année civile.

Comment contacter AVIVA pro ?

La demande de devis se fait en ligne en répondant à un questionnaire. Vous pouvez aussi trouver les coordonnées de l'agence la plus proche de chez vous sur le site d'AVIVA. Il vous suffit alors de les contacter par téléphone ou de vous rendre sur place.

Le support client

Vous pouvez contacter Aviva grâce à un formulaire en ligne. Vous pouvez aussi contacter l'assistance d'urgence par téléphone 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Pour gérer votre contrat ou déclarer un sinistre, vous pouvez joindre un conseiller par téléphone au 02 32 82 45 15 du lundi au vendredi de 8 h 45 à 12 h 00 et de 14 h 00 à 20 h 00 et le samedi de 9 h 00 à 13 h 00 et de 14 h 00 à 17 h 00.

Notre avis sur les assurances professionnelles AVIVA

Si l'on met de côté certaines critiques liées à des lourdeurs administratives, AVIVA a l'avantage de garantir tous les aspects des risques professionnels. Elle s'adresse à tous et même les professionnels du bâtiment ou du transport y trouveront leur compte.

Nous vous conseillons de faire établir des devis par différentes assurances concurrentes comme la MAAF ou AXA afin de pouvoir comparer la proposition d'AVIVA. Vous pouvez aussi lire notre comparatif afin de vous faire une première idée.

Portrait Cyril
Cyril Rollet De Leiris

Cyril est auteur spécialisé en solutions d'entreprise. Son domaine de prédilection ? Tout ce qui peut faciliter la vie d'une entreprise en décortiquant les contrats, tarifs et CGU pour rendre visible les meilleures offres, produits et services.