Avis Assurance professionnelle Allianz

4.4/5

En 2009, AGF devient Allianz. Avec 5,5 millions de clients, 10 000 collaborateurs et 2 000 points de vente, elle est leader de l’assurance en Europe.

Allianz a deux cents ans d’Histoire derrière elle, mais elle vise le futur en affichant des valeurs de responsabilité individuelle et collective en matière de conduite éthique. Faisons le point sur cette assurance importante.

Descriptif :

Type d’assurance : Traditionnelle
Responsabilité Civile Pro : Oui
Mutuelle d’entreprise : Oui
Epargne retraite : Oui

Réseau Santéclair

Notre avis :
  • une offre complète ;
  • des offres de départ conséquentes ;
  • un réseau étendu.
  • des tarifs non affichés ;
  • pas de remise si plusieurs garanties souscrites.
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Portrait Cyril
Par Cyril Rollet De Leiris Modifié le 18/01/22 à 12:11

Synthèse de notre avis sur l'assurance professionnelle Allianz

Allianz est l'un des principaux assureurs français et ses contrats protègent les professionnels, quels que soient leurs statuts juridiques. Son offre est très complète et est classée selon trois familles : protection de l'activité, assurance du dirigeant et assurance des salariés.

Pour obtenir un tarif, vous devrez effectuer une demande de devis : comme ses concurrents, Allianz ne publie pas sa grille tarifaire en ligne.

Les garanties de départ sont déjà assez complètes, Allianz se démarque de certains de ses concurrents en évitant les offres d'appel insuffisantes.

Qui peut souscrire une assurance chez Allianz Pro ?

Tous les professionnels peuvent souscrire une assurance chez Allianz, peu importent leurs statuts juridiques :

Statut juridique Accepté
Indépendant / Auto-entrepreneur Oui
EURL Oui
SARL Oui
SAS Oui
SASU Oui
Sociétés civiles (SCI, SCCV…) Oui
Association Oui

Les assurances professionnelles et entreprises proposées par Allianz

Voici la liste des assurances au catalogue d'Allianz :

Types d’assurance Proposée par Allianz Tarif
RC professionnelle Oui Sur devis
Mutuelle Oui Sur devis
Mutuelle collective Oui Sur devis
Prévoyance Oui Sur devis
Prévoyance collective Oui Sur devis
Multirisque professionnelle Oui Sur devis
Assurance décennale Oui Sur devis
Épargne entreprise Oui Sur devis
Retraite Oui Sur devis
Assurance automobile professionnelle Oui Sur devis
Assurance flotte automobile Oui Sur devis

La multirisque professionnelle d'Allianz

Allianz propose plusieurs multirisques spécifiques à certaines professions :

  • commerçants et artisans ;
  • professionnels de santé ;
  • entreprises et TPE de l'industrie ;
  • professionnels de santé ;
  • professionnels du bâtiment ;
  • activités de service ;
  • professionnels du chiffre et du droit ;
  • startups ;
  • activités à l'international ;
  • agriculteurs ;
  • viticulteurs et vignerons ;
  • associations ;
  • clubs sportifs ;
  • associations et fédérations sportives.

Vous bénéficiez de prestations d’assistance 24 heures sur 24 : gardiennage, mise en sécurité de vos locaux, retour d’urgence, accompagnement psychologique, etc.

Les solutions d’indemnisation auxquelles s'engage Allianz sont les suivantes :

  • règlement immédiat (si absence d'expertise) ;
  • réseau d’artisans qualifiés ;
  • expertise utilisant appli, caméra de smartphone ou drone ;
  • camion de logistique : rencontre et accélération de la prise en charge en cas de sinistre majeur.

La garantie décennale Allianz Pro

La garantie décennale d'Allianz est intégrée au contrat Allianz Solution BTP, la multirisque dédiée aux professionnels du bâtiment. En plus de la décennale, celle-ci comprend une RC professionnelle, une garantie des dommages en cours de travaux et des garanties complémentaires.

La décennale est une assurance obligatoire des constructeurs, elle couvre les risques pendant dix ans. Elle est suivie d’une garantie de bon fonctionnement des éléments d’équipement dissociables, qui couvre les dommages pendant les deux années qui suivent la livraison.

Elle couvre aussi le défaut de performance énergétique de la construction.

L'Assurance Biens professionnels d'Allianz

L'offre d'Allianz est souple et s'adapte à vos spécificités grâce à plusieurs formules :

  • locaux et biens professionnels ;
  • machines ;
  • copropriété et immeuble locatif ;
  • transport de marchandise ;
  • installations d'énergies renouvelables ;
  • objets d'art et collections.

Cette assurance vous permet de bénéficier du conseil d'experts, d'aide au déplacement professionnel, d'un bilan d'assurances, de services en ligne, etc.

L'assurance Véhicules professionnels d'Allianz

L'assurance Véhicules professionnels d'Allianz est adaptée à tout professionnel, quelle que soit la taille de son entreprise.

Les garanties s'adaptent en fonction de vos besoins spécifiques. Allianz complète ses solutions d'indemnisation par des services de prévention.

L'offre d'Allianz comprend une assurance flotte automobile, une assurance véhicule professionnel et une assurance Route Mission (pour les véhicules de salariés utilisés ponctuellement pour les besoins de l'entreprise).

La solution réparation et mobilité auto agit sur les véhicules professionnels accidentés : Allianz prend en charge les réparations et vous prête un véhicule.

La solution auto durable : Allianz vous propose le réemploi de pièces d'occasion pour la réparation de votre véhicule.

Bon à savoir
Allianz est partenaire de Vinci Autoroutes. En tant qu'adhérent professionnel Allianz, vous bénéficierez d'une offre spéciale pour l'abonnement au Télépéage.

L'Assurance Flotte automobile Allianz Pro

La solution d'Allianz concerne les parcs au-delà de cinq véhicules : véhicules commerciaux, véhicules utilitaires aménagés, camions et semi-remorques.

Avec des solutions de services en prévention et indemnisation, Allianz Route garantit vos véhicules et vos employés :

  • garantie responsabilité civile ;
  • garantie dommages ;
  • garanties optionnelles ;
  • assistance ;
  • accompagnement juridique.

Allianz Route couvre aussi votre responsabilité civile pour les véhicules utilisés en tant qu’outils et propose une "défense pénale et recours suite à accident".

La Responsabilité Civile de l'entreprise d'Allianz Pro

La Responsabilité Civile de l'entreprise d'Allianz permet au dirigeant de protéger son entreprise et son patrimoine en cas de mise en cause de sa responsabilité civile.

Le contrat d'Allianz garantit les aspects commerciaux, financiers, juridiques et sociaux, mais aussi numériques, écologiques, sociétaux.

Différentes responsabilités civiles sont prises en charge par Allianz :

  • RC exploitation ;
  • RC après-livraison ;
  • RC professionnelle ;
  • Responsabilité des dirigeants ;
  • RC décennale.

Et deux formules sont mises en avant :

  • assurance responsabilité civile des entreprises ;
  • assurance responsabilité civile prestataires de service.

La responsabilité civile professionnelle prend en charge les dommages causés suite à des prestations intellectuelles. D'ailleurs, des activités de services peuvent être dans l'obligation de souscrire une assurance RC professionnelle.

L'assurance Risques Environnementaux d'Allianz

L'assurance Risques Environnementaux d'Allianz prend en charge les dommages causés par des événements liés aux risques environnementaux.
Conformément à la législation, Allianz propose une offre sur mesure pour les entreprises, commerces, industries, services, exploitants agricoles, etc.

Vos garanties peuvent être complétées par des protections optionnelles.

Bon à savoir
Les exploitants d’installations classées sont soumis au principe du pollueur-payeur. Le préfet peut les obliger à prévenir et à réparer les dommages environnementaux causés aux lieux protégés. Le Code civil rend même obligatoire la réparation du préjudice écologique.

L'assurance Cyber risques d'Allianz

Les cyberattaques peuvent engendrer des dommages et une mise en cause de responsabilité civile. L'assurance Cyber risques d'Allianz protège votre entreprise grâce à un service d’assistance qui agit 7 jours sur 7 et est dédié à la remise en service rapide et sécurisée de votre service d’informatique.

Si les données personnelles ont été volées, l'entreprise respectera le règlement européen, et ceci peut engendrer des coûts financiers élevés.
La garantie des cyberattaques comprend aussi une réparation en termes d'image.

Cette offre comprend différentes options :

  • extensions de garanties Cyber ;
  • solution dédiée aux cyber risques ;
  • prévention réaliste ;
  • solution pour les dommages cyber.

La complémentaire santé individuelle d'Allianz

La complémentaire santé individuelle d'Allianz prévoit une couverture santé particulière en fonction de ce qui est imposé par l'entreprise ou la profession.

Elle s'adresse à tous les professionnels.

Les professionnels de santé profitent d'une offre créée en partenariat avec l'UNIM (Union Nationale pour les Intérêts de la Médecine) qui est garante des spécificités des métiers du soin. Constitué de professionnels de santé bénévole, le conseil d’administration de l'UNIM met en place des contrats spécifiques.

Les professionnels du chiffre et du droit bénéficient d'offres étudiées en partenariat avec l'UNICED (Union Nationale pour les Intérêts des professionnels du Chiffre et du Droit).

Leurs avocats, notaires, huissiers, experts-comptables et commissaires aux comptes participent à l'élaboration des contrats.

Cette offre comprend différents contrats :

  • travailleurs indépendants,
  • personnels de santé,
  • professionnels du chiffre et du droit.

La Prévoyance du professionnel d'Allianz

La Prévoyance du professionnel d'Allianz permet aux travailleurs indépendants, aux commerçants, artisans, professions libérales et chefs d’entreprise de se protéger en cas de maladie, d'accident ou de décès.
La Prévoyance garantit votre salaire et prendre en charge vos charges fixes en s'adaptant à votre profession.

Ici aussi les professionnels de la santé peuvent bénéficier de l'expertise de l'UNIM, et les professionnels du chiffre et du droit bénéficient de celle de l'UNICED.

L'offre d'Allianz en matière de Prévoyance comprend quatre formules :

  • professionnels du droit et du chiffre ;
  • travailleurs indépendants ;
  • assurance Homme-Clé ;
  • professionnels de santé.

La retraite du dirigeant indépendant

Les dirigeants indépendants ont besoin de solutions sur mesure et Allianz propose différents leviers (assurance vie, retraite Madelin, PERP, placements, etc).

Elle propose aussi différents services d'accompagnement :

  • Info Conseil Retraite : des experts vous précisent le rôle des régimes obligatoires ;
  • services à des tarifs préférentiels (reconstitution de carrière, rachat de trimestres, liquidation des droits).

Et plusieurs formules constituent cette offre de complémentaires retraite :

  • assurance vie ;
  • Allianz4life formule retraite ;
  • Allianz PER Horizon ;
  • épargne salariale ;
  • placement immobilier.

La responsabilité du dirigeant d'Allianz

Le dirigeant d'entreprise peut commettre des erreurs, mais dans ce cas, son patrimoine privé peut subir une mise en cause de la responsabilité civile.

Les conséquences d'une action civile ou pénale peuvent mettre en danger son patrimoine.

La Responsabilité personnelle des dirigeants prévoit ce cas de figure et couvre les frais de défense, les compensations financières et protège aussi bien le dirigeant que son conjoint et ses héritiers.

Le montant de garanties est fonction de votre activité et de la taille de votre société, et vous pouvez compléter cette offre par des garanties supplémentaires.

La complémentaire santé collective d'Allianz Pro

La complémentaire santé collective d'Allianz respecte vos impératifs réglementaires et permet à vos employés de souscrire des options complémentaires selon trois niveaux (à leur charge).

Différents niveaux couvrent l'hospitalisation, les soins courants, l'optique, les soins dentaires ou encore la médecine douce et ce sans examen de santé, ni délai de carence.

La loi de sécurisation de l’emploi oblige l'entreprise à protéger ses salariés et de leur famille.

Il est possible de renforcer la protection d’un groupe de salariés selon ses spécificités.

Les entreprises de moins de 150 salariés peuvent souscrire Allianz Composio Entreprise : cinq modules et sept niveaux, tiers payant, réseau de soins Santéclair, prestations efficaces (implants, orthodontie refusée et chirurgie des yeux), médecines douces.

Les entreprises de plus de 150 salariés ont accès à Allianz Santé collective qui comprend plusieurs options.

Allianz Composio Entreprise
© Allianz

La Prévoyance collective Allianz

La Prévoyance collective Allianz protège vos employés dans les cas d'incapacité à travailler, d'invalidité permanente ou de décès en fonction des garanties et des franchises que vous aurez choisies.

Allianz propose des garanties qui correspondent à votre branche d'activité et qui comprennent toutes des services d’assistance et des moyens de prévention :

  • garantie incapacité de travail : indemnités quotidiennes pour les salariés en arrêt de travail ;
  • rente invalidité : versement d'une rente en cas d’invalidité ;
  • garantie décès : capital ou rente versée aux bénéficiaires.

Les entreprises de plus de 150 salariés bénéficient d'Allianz Prévoyance collective qui comprend de multiples options.

Les entreprises de moins de 150 salariés bénéficient d'Allianz Prévoyance Entreprise, une assurance modulaire.

Trois modules constituent cette garantie (décès, majoration accident et arrêt de travail) et ces modules possèdent quatre protections différentes.

Retraite collective et IFC

La garantie Retraite collective et IFC permet à vos salariés de préparer leur retraite et vous aide à anticiper le versement des indemnités de fin de carrière (IFC).

Vous pouvez en faire bénéficier l'ensemble de vos salariés ou uniquement une catégorie objective. Vous pouvez aussi choisir le montant de vos versements et ceux des salariés.

Ce contrat comporte aussi des avantages fiscaux.

Réserve Ifc
© Allianz

L'Épargne Salariale Allianz Pro

L'épargne salariale Allianz offre un cadre fiscal profitable pour l'épargne de vos employés.

Choisissez les versements sur vos PEE et PERCo et vos employés peuvent gérer librement leur épargne ou choisir une gestion pilotée.

Les supports d'investissement sont étudiés par Allianz Global Investors France et Federal Finance, spécialistes du secteur.

La Protection des personnes Allianz

La Protection des personnes Allianz vous accompagne en cas d'accident de personnes non salariées ou de salariés qui effectuent des déplacements professionnels.

Les solutions d'Allianz en formules ou sur mesure protègent les personnes sous votre responsabilité.

Le programme Allianz Pacifique est modulable et protège les personnes des risques d’accidents corporels et offre une assistance sanitaire ou sécuritaire.

Souscrire une assurance pro chez Allianz : les démarches

Pour souscrire une assurance chez Allianz, vous devez remplir une demande de devis en ligne.

Assurance Documents à fournir
RC professionnelle Pas d'informations
Mutuelle Pas d'informations
Mutuelle collective Pas d'informations
Prévoyance Pas d'informations
Prévoyance collective Pas d'informations
Multirisque professionnelle Pas d'informations
Assurance décennale Pas d'informations
Épargne entreprise Pas d'informations
Retraite Pas d'informations
Assurance automomobile professionnelle
  • Permis de conduire
  • Certificat d’immatriculation
  • Relevé d’informations
Assurance flotte automobile
  • Permis de conduire
  • Certificats d’immatriculation
  • Relevés d’informations

Résilier son contrat d'assurance professionnelle : comment faire ?

Pour résilier un contrat d'assurance, il faut envoyer un courrier recommandé qui respecte le préavis obligatoire de deux mois. La fin de contrat devra correspondre à la date anniversaire ou à la fin de l'année civile (selon le type de contrat souscrit).

Comment contacter Allianz pro ?

Si vous êtes déjà client, vous pouvez vous connecter à votre espace client. Vous pouvez aussi contacter Allianz par téléphone, même les personnes sourdes et malentendantes grâce au service Acceo.

Le support client

Vous pouvez déclarer un sinistre en ligne ou par téléphone depuis la France ou l'étranger (via un autre numéro). Sur le site, vous pouvez suivre votre dossier, télécharger des documents ou vous faire rappeler.

Notre Avis sur les assurances pro Allianz

L'offre d'Allianz est très complète et pourra répondre aux besoins de tous les professionnels.

La multirisque s'adapte aux différents profils, aux différents statuts et le socle de base est efficace. Les professionnels qui exercent à l'étranger peuvent même bénéficier d'un devis sur-mesure.

La Prévoyance bénéficie d'une assistance très complète et personnalisable.

Contrairement à certains concurrents, Allianz ne vous offrira pas de remise si vous cumulez les garanties.

Enfin, notons l'absence de franchise dans la garantie Décennale qui est modulable, mais a priori onéreuse si on la compare aux décennales d'autres assureurs.

Si vous hésitez encore, faites une demande de devis en ligne et comparer celui-ci avec les autres devis que vous aurez reçu d'assureurs concurrents (GMF, MAAF, MACIF, etc.)

Mais avec Allianz, vous avez l'assurance d'être couvert par un groupe essentiel du marché.

Portrait Cyril
Cyril Rollet De Leiris

Cyril est auteur spécialisé en solutions d'entreprise. Son domaine de prédilection ? Tout ce qui peut faciliter la vie d'une entreprise en décortiquant les contrats, tarifs et CGU pour rendre visible les meilleures offres, produits et services.